RiskYönetimi

Rezerv riski, aşağıdaki durumlarda yükselir: 1. Fiyatın yüksek olması: Fiyat arttıkça, satış yapma ve elde edilen karı realize etme teşviki de artar. 2. Uzun vadeli holderların (yatırımcıların) iknaiyetinin düşük olması: Bu, birikmiş fırsat maliyetinin (HODL bank) azalması anlamına gelir. Bu koşullar, genellikle boğa piyasalarının ortalarında ve sonlarında gözlemlenir.

Risk ve risk yönetimi önemlidir çünkü: 1. Finansal Güvence Sağlar: Risk yönetimi, finansal kayıpları sınırlamak veya önlemek için stratejiler geliştirir. 2. Operasyonel Sürekliliği Destekler: Kesintilere karşı hazırlıklı olmayı sağlayarak iş süreçlerinin aksamadan devam etmesini sağlar. 3. Stratejik Planlamayı Yönlendirir: Risklerin analizi, stratejik hedeflerin ve önceliklerin daha iyi belirlenmesine yardımcı olur. 4. Rekabet Üstünlüğü Sağlar: Risklere karşı hazırlıklı ve esnek bir şekilde hareket etmek, rekabet avantajı elde etmeyi sağlar. 5. İtibarı Korur: Kriz durumlarına veya itibar zararına yol açabilecek risklere karşı proaktif önlemler alarak organizasyonun itibarını korur. 6. Hukuki ve İdari Sorumluluğu Azaltır: Yasal düzenlemelere uyum sağlamak ve risklerin düzenlemelere uygun bir şekilde yönetilmesi, olası yasal sorunların önüne geçer. 7. Yatırımcı ve Paydaş Güvenini Artırır: İyi bir risk yönetimi yaklaşımı, yatırımcılar ve diğer paydaşlar için güvenilirlik ve şeffaflık sağlar. 8. Belirsizliği Azaltır: Olası risklerin önceden tanımlanması ve yönetilmesi, daha iyi bir gelecek planlaması yapılmasını sağlar.

"Dijital Dönüşüm" kitabı, çeşitli açılardan dijital dönüşümün önemini ve nasıl gerçekleştirilebileceğini ele almaktadır. Ana konular: 1. Akıllı İşletmeler: Dijital dönüşümün organizasyonların tamamını nasıl kapsaması gerektiği ve bulut teknolojileri ile IT bütçelerinin nasıl optimize edileceği. 2. Müşteri Deneyimi: Dijital stratejilerin müşteri deneyimini nasıl iyileştirebileceği ve yenilikçi teknolojilerin daha erken benimsenmesinin faydaları. 3. Yapay Zeka ve Rekabet: Yapay zeka çağında doğru girişimlere öncelik vererek rekabet etmenin yolları. 4. Risk Yönetimi: Dijital dönüşümü yönetirken riskleri en aza indirmenin mümkün olup olmadığı. 5. İnsan ve Kültür: Çalışanların dijital geleceğe nasıl daha iyi hazırlanabileceği.

Proje başlatma belgesi hazırlamak için aşağıdaki adımları izlemek gerekmektedir: 1. Proje Detaylarını Belirleme: Projenin amacı, hedefleri, kapsamı ve ana paydaşları gibi yüksek seviyeli proje detaylarını tanımlamak. 2. Bütçe Tahminleri: Proje için bütçe tahminlerini ve maliyet dökümünü oluşturmak. 3. Proje Yöneticisi Yetkilendirme: Proje yöneticisini atamak ve ona projeyi yönetme yetkisi vermek. 4. Risk ve Kısıtlamaları Değerlendirme: Projenin karşılaşabileceği riskleri ve kısıtlamaları analiz etmek. 5. Paydaş Analizi: Projeye ilgi duyan veya projeyi etkileyebilecek iç ve dış paydaşları belirlemek ve beklentilerini değerlendirmek. 6. Dokümantasyon Hazırlama: Proje başlatma belgesini, tüm ilgili bilgileri içeren detaylı bir doküman olarak hazırlamak. Bu belge, projenin resmi olarak onaylanmasını ve iş stratejileriyle uyumlu olmasını sağlar.

Pozisyon büyüklüğü, finansal işlemlerde belirli kriterlere göre hesaplanır. İşte adımlar: 1. Hesap Büyüklüğünün Belirlenmesi: Ticaret yapacağınız toplam fon miktarını belirleyin. 2. Hesap Riskinin Belirlenmesi: Mevcut sermayenizin yüzde kaçını tek bir işlemde riske atmak istediğinizi karar verin. 3. Stop-Loss (Zarar Durdurma) Seviyesinin Belirlenmesi: İşlemin geçersiz sayılacağı noktayı, yani stop-loss seviyesini belirleyin. 4. Pozisyon Büyüklüğünün Hesaplanması: Pozisyon büyüklüğü formülü şu şekildedir: pozisyon büyüklüğü = hesap büyüklüğü x hesap riski / stop-loss oranı. Örneğin, 10.000 dolarlık bir hesap ve %1'lik risk kuralı için hesaplama şu şekilde yapılır: pozisyon büyüklüğü = 10.000 x 0,01 / 0,05 = 2.000 dolar.

Riske dayalı yaklaşım, belirli faaliyetler, süreçler veya karar alma süreçleriyle ilişkili potansiyel riskleri değerlendirmek, yönetmek ve azaltmak için kullanılan stratejik bir yöntemdir. Bu yaklaşımın temel adımları şunlardır: 1. Risk Belirleme: İşletmenin karşılaştığı iç ve dış risklerin tanımlanması. 2. Risk Değerlendirmesi: Tanımlanan risklerin olasılığının ve etkilerinin değerlendirilmesi, hangi risklere odaklanılması gerektiğini belirleme. 3. Denetim Planı: Risklerin nasıl ele alınacağını belirleme ve denetim kaynaklarını bu doğrultuda yönlendirme. 4. Denetim İzleme: Risklere dayalı yaklaşımın izlenmesi ve risklerin gerçek zamanlı olarak ele alınması. Riske dayalı yaklaşım, işletmelerin karşılaştığı risklere daha etkin bir şekilde yanıt vermelerine ve denetim süreçlerini daha verimli hale getirmelerine yardımcı olur.

Risk Merkezinden kimler yararlanabilir: 1. Kredi kuruluşları ve finansal kuruluşlar: Risk Merkezi'ne üye olan bankalar, katılım bankaları, finansal kiralama, faktoring, finansman ve varlık yönetim şirketleri gibi kuruluşlar. 2. Gerçek ve tüzel kişiler: Risk Merkezi'nin kuruluş amaçlarına uygun olarak hakkında bilgi toplanan tüm kişiler. 3. Onay veren üçüncü kişiler: Gerçek veya tüzel kişilerin, risk bilgilerinin onay vermeleri koşuluyla paylaşılmasını istedikleri diğer kişiler. Ayrıca, kanunen bilgi istemeye yetkili olan kurumlar da Risk Merkezi'nden bilgi talep edebilirler.

Tarımsal üretimde risk yönetimi, çiftçilerin üretim, operasyonel, piyasa, finansal, teknolojik ve insani riskleri sistematik olarak tanımlayarak, analiz ederek ve kontrol ederek, varsayımsal bir geleceğin ani ve öngörülemeyen şoklarının etkisini azaltma sürecidir. Başlıca risk yönetim stratejileri: 1. Ürün ve gelir çeşitlendirmesi: Farklı türde mahsuller ekerek veya ürünleri hayvancılık ile karıştırarak risk dağılımını sağlamak. 2. Tarım sigortaları: Hava olayları veya hastalık nedeniyle mahsul, ağaç, hayvan ve ekipman kayıplarına karşı sigorta kullanmak. 3. Teknolojik yenilikler: Verimliliği artıran teknolojileri benimsemek, örneğin makineler ve hava durumu uyarıları için cep telefonları. 4. Bütçeleme ve nakit akışı yönetimi: Kredi kullanmaktan kaçınmak veya gerektiğinde nakit rezerv bulundurmak. 5. Piyasa bilgileri toplama: Piyasa trendlerini takip ederek, uygun zamanlarda satış yapmak.

Kontrol teknikleri, yönetim fonksiyonunun bir parçası olarak, organizasyonel faaliyetlerin izlenmesi, değerlendirilmesi ve düzenlenmesi işlevlerini yerine getirir. Bu teknikler, aşağıdaki amaçlara hizmet eder: Verimliliği artırmak: Kaynakların israfını önleyerek hem zamanı hem de parayı optimize etmek. Hedeflerin hizalanması: Çalışanların faaliyetlerini organizasyonun genel hedefleri ile uyumlu hale getirmek. Risk yönetimi: Potansiyel riskleri erken tespit ederek önleyici tedbirler almak. Başlıca kontrol teknikleri şunlardır: Feedforward kontrolü: Sorunları önceden önlemek için potansiyel sapmaları tespit edip düzeltici eylemler yapmak. Concurrent kontrol: Faaliyetlerin gerçek zamanlı izlenmesi ve gerektiğinde müdahale edilmesi. Feedback kontrolü: Geçmiş performansın değerlendirilmesi ve gelecekteki eylemlerin buna göre ayarlanması. Bürokratik kontrol: Kurallar, politikalar ve prosedürlerle faaliyetlerin düzenlenmesi.

IPFS Sigorta ve Reasürans Brokerliği A.Ş., sigorta hizmetleri sağlayıcısı olarak faaliyet göstermektedir. Şirketin yaptığı işler arasında: - Risk yönetimi: İş ortaklarıyla birlikte fırsatları değerlendirerek riski avantaja dönüştürmek. - Reasürans: Sigorta şirketlerine büyük risklerin getirdiği mali yükü azaltma ve hasar ödemelerindeki riski dağıtma imkanı sunmak. - Profesyonel destek: Sigortacılık alanında tüm hizmetlerde 7/24 destek sağlamak. - Sigorta çözümleri: Bireysel ve kurumsal ihtiyaçlara göre en geniş teminatları en uygun fiyata sunmak.

Sivil savunma tedbir planı, doğal afetler, endüstriyel kazalar, savaş veya terör gibi olağanüstü durumlara karşı alınabilecek önlemleri içeren stratejik bir dokümandır. Bu planın temel amaçları şunlardır: - Can ve mal kaybını en aza indirmek. - Hızlı müdahaleyi sağlamak. - Toplanma ve rehabilitasyon sürecini hızlandırmak. Hazırlık aşamaları: 1. Risk analizi yapmak: Muhtemel tehlikeleri belirlemek. 2. Acil durum ekipleri oluşturmak: Tahliye, ilk yardım, yangınla mücadele ve güvenlik ekipleri gibi. 3. Acil durum iletişim ağı kurmak: Önceden belirlenmiş iletişim numaraları ve sistemleri kullanmak. 4. Tahliye ve toplanma noktalarını belirlemek: Güvenli çıkış noktaları ve toplanma alanları belirlemek. 5. Eğitim ve tatbikatlar düzenlemek: Çalışanlara acil durum prosedürleri ve ekipmanların kullanımı konusunda eğitim vermek. 6. Sivil savunma ekipmanlarını kontrol etmek: Yangın söndürücüler, ilk yardım çantaları gibi ekipmanların düzenli bakımını yapmak. Türkiye'de, bazı kurum ve işletmelerin sivil savunma planı hazırlaması yasal bir zorunluluktur.

Olasılık, çeşitli alanlarda önemli bir rol oynar çünkü: 1. Risk Değerlendirmesi ve Yönetimi: Olasılık teorisi, risklerin değerlendirilmesi ve etkili bir şekilde yönetilmesi için sistematik bir yaklaşım sağlar. 2. Veri Analizi ve Karar Alma: Büyük veri çağında, profesyonellerin verileri analiz etmesi ve anlamlı sonuçlar çıkarması için olasılık teorisi gereklidir. 3. Bilimsel Araştırmalar: Epidemiyoloji gibi alanlarda, hastalıkların yayılımını tahmin etmek ve kontrol altına almak için olasılık hesaplamaları kullanılır. 4. Günlük Hayat: Hava durumu tahminleri, finansal piyasalar ve kumar gibi alanlarda olasılık, insanların daha bilinçli ve hazırlıklı olmalarını sağlar.

Parametrik Yöntemle VaR (Value at Risk) Hesaplaması şu adımlarla gerçekleştirilir: 1. Olasılık Dağılımı: Varlık getirilerinin normal dağılım gösterdiği varsayılır. 2. Beklenen Getiri (Mean): Belirli bir dönem için ortalama getiri hesaplanır. 3. Volatilite Ölçümü (Standard Deviation): Getiri dalgalanmalarının ölçüsü olan standart sapma belirlenir. 4. Güven Düzeyi (Confidence Level): Genellikle %95 veya %99 olarak ayarlanan güven düzeyi, gerçek kaybın VaR tahminini aşmama olasılığını gösterir. 5. VaR Hesaplaması: Standart normal dağılım fonksiyonunun tersi, portföyün standart sapması ve seçilen güven düzeyi kullanılarak VaR hesaplanır. Bu yöntem, finansal kurumlar ve yatırımcılar tarafından risk değerlendirmesi için yaygın olarak tercih edilir.

Ahlaki tehlike, genellikle şu durumlarda ortaya çıkar: Bilgi asimetrisi. Risklerin başkası tarafından üstlenilmesi. Mevduat sigortasının varlığı. Holding bankacılığı. Yatırım teşviklerinde eşitlikçilik. Ahlaki tehlike, bireylerin yanlışlarının cezasını çekme ihtimali azaldıkça daha fazla risk alma eğilimiyle de ilişkilidir.

Risk Management Framework (RMF), kuruluşların riskleri tanımlamasına, değerlendirmesine ve yönetmesine yardımcı olan bir süreçtir. RMF'nin temel işlevleri şunlardır: 1. Risk Tanımlama: Kuruluşun karşılaştığı stratejik, yasal, operasyonel ve gizlilik risklerinin belirlenmesi. 2. Ölçüm ve Değerlendirme: Belirlenen her risk için bir risk profilinin oluşturulması. 3. Risk Azaltma: Kabul edilebilir risklerin ortadan kaldırılması ve mitigation stratejilerinin geliştirilmesi. 4. Raporlama ve İzleme: Risk seviyelerinin ve azaltma stratejilerinin etkinliğinin düzenli olarak gözden geçirilmesi. 5. Yönetişim: Belirlenen risk azaltma tekniklerinin uygulanması ve çalışanların bu politikalara uyumunun sağlanması.

Tehditler, siber dünyada ve genel anlamda ikiye ayrılabilir: 1. Siber Tehditler: - Kimlik Avı (Phishing): Kullanıcı bilgilerini ele geçirme saldırıları. - Fidye Yazılımları (Ransomware): Verileri şifreleyerek fidye talep eden zararlı yazılımlar. - DDoS Saldırıları: Web sitelerini veya sunucuları çökertmek için yapılan yoğun trafik saldırıları. - Kötü Amaçlı Yazılımlar (Malware): Casus yazılımlar, truva atları ve virüsler gibi zararlı yazılımlar. - Zero-Day Açıkları: Henüz keşfedilmemiş ve firmalar tarafından düzeltilmemiş güvenlik açıklarını hedef alan saldırılar. - İç Tehditler: Şirket çalışanlarının veya eski çalışanların sistemlere zarar vermesi. - Botnetler: Bilgisayarların kötü amaçlı ağlara dahil edilerek saldırı yapmak için kullanılması. - Sosyal Mühendislik: İnsanları manipüle ederek hassas bilgileri ele geçirme yöntemi. - Wi-Fi Güvenlik Açıkları: Güvensiz ağlar üzerinden kişisel bilgilerin ele geçirilmesi riski. 2. Genel Tehditler: - Ekonomik Dalgalanmalar: Ekonomik krizler ve döviz kurlarındaki dalgalanmalar. - Rekabetin Artması: Rakip firmaların daha agresif pazarlama stratejileri geliştirmesi. - Yasal Düzenlemeler: Beklenmedik yasal düzenlemeler ve mevzuat değişiklikleri. - Doğal Afetler: Hava durumu ve jeolojik olaylar gibi doğa kaynaklı tehditler. - Teknoloji Arızaları: Donanım ve yazılım arızaları.

Risk değerlendirmesi için kullanılabilecek check listeler şunlardır: 1. ComplianceBridge Risk Değerlendirme Check Listesi: Bu liste, şirketin tüm alanlarını değerlendirerek risk yönetimi planı oluşturmasına yardımcı olur. 2. Proje Yönetiminde Risk Yönetim Check Sheet: Bu, projenin veya iş girişiminin risklerini sistematik olarak belirlemek, kategorize etmek ve değerlendirmek için kullanılan bir belgedir. 3. Etkinlik Risk Yönetimi Check Listesi: Bu liste, bir etkinliğin başarılı bir şekilde yürütülmesi için gereken tüm detayları düzenlemek ve önemli hiçbir şeyin gözden kaçırılmamasını sağlamak amacıyla kullanılır.

Öngörülebilir ve öngörülemeyen riskler, proje yönetimi bağlamında farklı anlamlar taşır: 1. Öngörülebilir Riskler: Proje planlama aşamasında belirlenen, olasılığı, etkisi ve yönetim stratejisi belirlenen risklerdir. 2. Öngörülemeyen Riskler: Proje planında yer almayan veya göz ardı edilen, ancak proje yürütme aşamasında ortaya çıkan risklerdir. Diğer bir ayrım ise: - Mücbir Sebepler: Doğal afetler gibi, tarafların kontrolü dışında gerçekleşen ve öngörülemeyen olağanüstü olaylardır. - Öngörülemeyen Koşullar: İnsan kontrolünün ötesinde olsa da beklenmedik olan ve malzeme kıtlığı, işçi grevleri gibi faktörleri içeren olaylardır.

Piyasa yüksekken alım yapmak, doğru stratejiler ve analizler ile yapıldığında mantıklı olabilir. Yüksek piyasa fiyatları, uzun vadede potansiyel kazanç ve enflasyona karşı koruma sağlayabilir. Ancak, piyasa dalgalanmaları ve yanlış yatırım kararları gibi riskler de mevcuttur. Yeni başlayanlar için, uzun vadeli yatırım ve temettü veren hisselere yatırım gibi stratejiler daha güvenli olabilir.

Dirty Dozen modelinde yer alan on iki insan faktörü şunlardır: 1. İletişim Eksikliği. 2. Rahatlık. 3. Bilgi Eksikliği. 4. Dikkat Dağılması. 5. Ekip Çalışması Eksikliği. 6. Aşırı Yorgunluk. 7. Stres. 8. Kaynak Yetersizliği. 9. Norms. 10. Assertiveness Eksikliği. 11. Basınç. 12. Farkındalık Eksikliği.