RiskYönetimi

Riske Maruz Değer (RMD) hesaplama yöntemleri üç ana kategoriye ayrılır: 1. Varyans-Kovaryans (Parametrik) Yöntemi: Bu yöntem, finansal varlık getirilerinin normal dağılıma sahip olduğu varsayımına dayanır. 2. Monte Carlo Simülasyonu: Bu yöntem, daha karmaşık ve gerçekçi sonuçlar elde etmek için kullanılır. 3. Tarihi Simülasyon (Benzetme) Yöntemi: Bu yöntemde, geçmiş dönem verilerinin kullanılması ile riske maruz değer hesaplanır.

Kur riskini en aza indirmek için aşağıdaki yöntemler uygulanabilir: 1. Hedging (Kur Riski Koruması): Vadeli işlem sözleşmeleri veya opsiyonlar gibi türev araçlar kullanılarak gelecekteki döviz kuru dalgalanmalarına karşı korunma sağlanabilir. 2. Farklı Para Birimlerinde Gelir Elde Etmek: Gelir ve borçları tek bir para birimiyle sınırlı tutmak yerine, farklı para birimlerinde çeşitlendirme yaparak risk dağıtılabilir. 3. Yerel Para Birimiyle Borçlanmak veya İşlem Yapmak: Uluslararası ticaret yapan şirketler, ödemelerini ve borçlarını yerel para birimiyle yaparak döviz kuru dalgalanmalarına karşı korunabilir. 4. Kur Sabitleme Sözleşmeleri: Belirli bir süre boyunca sabit bir döviz kuru üzerinden işlem yapmayı sağlayan sözleşmelerle belirsizlik en aza indirilebilir. 5. Portföy Çeşitlendirmesi: Yatırımları farklı ülkelerin para birimlerine yayarak riskler minimize edilebilir. 6. Fiyatlama Politikası: Ürün satış fiyatlarını kur artışlarına göre ayarlayarak başa-baş noktasına yaklaşılması sağlanabilir.

Yapay zekadan hisse senedi almak, hem avantajlar hem de riskler içerir. Avantajlar: - Hız ve Doğruluk: Yapay zeka, büyük veri setlerini hızlı ve doğru bir şekilde analiz ederek daha iyi tahminler yapar. - Duygusal Önyargıların Yokluğu: Algoritmalar, duygusal dalgalanmalardan etkilenmez ve önceden tanımlanmış stratejilere sadık kalır. - Karmaşık Modeller: Makine öğrenimi, tarihsel verilerdeki gizli kalıpları tespit ederek insan analistlerin gözden kaçırabileceği sinyalleri yakalar. Riskler: - Aşırı Uyum: Geçmiş verilere fazla uyum sağlayan modeller, gerçek piyasa koşullarında başarısız olabilir. - Şeffaflık Eksikliği: Derin öğrenme modellerinin karar süreçleri genellikle insanlar tarafından anlaşılamaz. - Piyasa Manipülasyonu: Yapay zekanın sahte haber üretme kapasitesi, hisse fiyatlarını yapay olarak şişirme veya çökertme riski taşır. Sonuç olarak, yapay zeka destekli hisse senedi analizleri ve ticareti, destekleyici bir araç olarak kullanılabilir ancak mutlak rehber olarak kabul edilmemelidir.

Risk değerlendirme tablosu yapmak için aşağıdaki adımları izlemek gerekmektedir: 1. Tehlikelerin Tanımlanması: İşyerindeki potansiyel tehlikeler belirlenir. 2. Kimin Zarar Görebileceğinin Belirlenmesi: Tanımlanan her tehlike için, bu tehlikenin gerçekleşmesi durumunda kimin zarar göreceği düşünülür. 3. Risklerin Değerlendirilmesi: Tehlikelerin meydana gelme olasılığı ve sonuçlarının şiddeti değerlendirilir. 4. Bulguların Kaydedilmesi: Bulunan tehlikeler, etkilenen kişiler ve alınacak önlemler yazılı bir plana veya tabloya kaydedilir. 5. Değerlendirmenin Gözden Geçirilmesi ve Güncellenmesi: Risk değerlendirme süreci sürekli olarak güncellenir, yeni tehlikeler ve değişiklikler dikkate alınır. Risk değerlendirme tablosu, risklerin olasılık ve etki boyutlarını grafik üzerinde göstererek, önceliklendirme ve kaynak tahsisi için kullanılır.

Takas odası, bankalar veya diğer finansal kuruluşlarda bulunan bir birim olup, çeşitli görevler üstlenir: 1. Ödeme araçlarının tasfiyesi: Çek ve senet gibi ödeme araçlarından doğan borç ve alacakların nakit para kullanılmadan muhasebe işlemleriyle karşılıklı olarak tasfiyesini sağlar. 2. Türev araçların sorumluluğu: Gelecek sözleşmeleri ve opsiyon gibi türev araçlarda tarafların sorumluluğunu yerine getirmesini sağlar. 3. Finansal aracı: Alım ve satım yapan, birbirini tanımayan taraflar için finansal aracı olarak hareket eder. 4. Risk yönetimi: Marj gereksinimleri uygulayarak temerrüt riskini azaltır.

Sigortacılığın temel ilkeleri şunlardır: 1. Sigorta Edilebilir Menfaat (Risk): Sigortalının, sigorta konusu mal veya yaşamının zarara uğraması durumunda yasal bir mali kaybı olmalıdır. 2. Riziko (Tehlike): Gerçekleşmesi veya gerçekleşme tarihi belirsiz olan, sigortalının kontrolü dışındaki olaylara bağlı riskler sigortalanabilir. 3. Azami İyi Niyet: Sigorta sözleşmesinin tarafları, tamamen karşı tarafın verdiği bilgiye güvenmek zorundadır. 4. Tazminat: Risk gerçekleştiğinde hasarın telafisine yönelik ödemeler yapılır. 5. Halefiyet ve Hakların Devri: Sigortacının, sigortalıya ödediği tazminat oranında, sigortalının yerine geçerek kusuru olan kişiye başvurma hakkı vardır. 6. Hasara Katılım: Sigorta konusunun birden fazla sigortacıya sigorta ettirilmiş olması halinde zararın, bu sigortacılar tarafından ortaklaşa karşılanması. 7. Yakın Sebep: Bir hasarın meydana gelmesine neden olan en etkili ve bilinen sebeptir.

Takas süresinin 2 gün olmasının nedeni, piyasa riskini yönetmek ve işlemlerin güvenliğini sağlamaktır. Bu süre, alıcı ve satıcı arasında fon ve menkul kıymetlerin doğrulanması, kayıtların güncellenmesi ve mülkiyetin devri gibi adımlar için gereklidir.

Kritik yolun özellikleri şunlardır: 1. En Uzun Süre: Kritik yol, projenin tamamlanması için gereken minimum süreyi temsil eder. 2. Gecikme Etkisi: Bu yol üzerindeki herhangi bir gecikme, tüm projenin zamanında tamamlanmasını olumsuz etkiler. 3. Görev Dizisi: Kritik yol, projenin başlangıç ve bitiş noktaları arasındaki en uzun görev dizisini tanımlar. 4. Kaynak Tahsisi: Kritik yol üzerindeki görevler, projenin başarısı için en kritik olanlardır ve bu görevlere kaynakların doğru şekilde tahsis edilmesi gereklidir. 5. Risk Yönetimi: Kritik yol, proje sürecindeki potansiyel riskleri önceden belirleme ve yönetme imkanı sunar. 6. Görselleştirme: Projenin zaman çizelgesini net bir şekilde görselleştirir, bu da proje yöneticilerinin projenin akışını anlamalarını sağlar.

Üst düzey yöneticiler, görevlerini yerine getirirken çeşitli araçlar kullanırlar: 1. Finansal Yönetim Araçları: Bütçeleme, muhasebe ve finansal planlama gibi finansal yönleri yönetmek için kullanılır. 2. Risk Yönetimi Araçları: Potansiyel riskleri belirlemek ve yönetmek için kullanılır. 3. İletişim Araçları: İç ve dış paydaşlarla etkili iletişim kurmak için telefon, e-posta, toplantı yönetimi gibi araçlar kullanılır. 4. Stratejik Planlama Araçları: Uzun vadeli planlar geliştirmek ve stratejileri uygulamak için kullanılır. 5. Teknolojik Araçlar: Bilgi sistemleri, bilişim teknolojileri ve dijital dönüşüm gibi alanlarda teknolojik stratejileri yönetmek için kullanılır.

Death Cross (ölüm kesişimi) formasyonu, yatırımcılar arasında düşüş trendi sinyali olarak değerlendirilir. Bu nedenle, Death Cross görüldüğünde yatırım yapmak riskli olabilir. Yatırım kararları alırken, tek bir göstergeye dayanmak yerine çeşitli teknik analiz araçları ve temel verilerin birlikte değerlendirilmesi önemlidir.

GRC kısaltmasının açılımı "Governance, Risk Management, and Compliance" yani "Yönetişim, Risk Yönetimi ve Uyumluluk" olarak çevrilir.

Benzart İSG olarak belirtilen bir şirketin ne iş yaptığı hakkında doğrudan bilgi bulunmamaktadır. Ancak, İş Sağlığı ve Güvenliği (İSG) genel olarak şu görevleri yerine getirir: 1. Risk Değerlendirme ve Analiz: İş yerinde çalışanların karşılaşabileceği tüm riskler tanımlanır ve bu risklerin tehlike boyutları analiz edilir. 2. Eğitim ve Farkındalık Çalışmaları: Çalışanlara iş güvenliği, acil durum yönetimi, ilk yardım ve kişisel koruyucu ekipman kullanımı gibi konularda eğitimler verilir. 3. Kaza Önleme ve Acil Durum Yönetimi: Yangın, patlama, doğal afet gibi acil durumlar için planlar hazırlanır ve tatbikatlar düzenlenir. 4. Denetim ve Gözetim: İş yerindeki güvenlik tedbirlerinin ve ekipmanların düzenli olarak kontrol edilmesi sağlanır. 5. Mevzuat Uyumunun Sağlanması: İş yerinin ulusal iş sağlığı ve güvenliği mevzuatına uygunluğu sağlanır.

Atık toplama tesislerinde çalışanlar, çeşitli risklere maruz kalmaktadır: Fiziksel riskler: Kesici-delici aletlerle yaralanmalar, ağır yük kaldırma, titreşim, aşırı sıcak veya soğuk hava gibi etmenler. Kimyasal riskler: Tehlikeli kimyasalların dökülmesinden kaynaklanan zararlar. Biyolojik riskler: Patojen mikroorganizmalar nedeniyle enfeksiyon hastalıkları. Psikososyal riskler: Uzun çalışma saatleri, vardiyalı çalışma ve gece geç saatlere kadar çalışma. Ayrıca, atık depolama sahalarında yangın çıkma ihtimali ve gaz, toz, duman maruziyeti de riskler arasındadır.

Projenin Uygulama ve Uygulama Sonrası İşletme Dönemine İlişkin Muhtemel Riskleri, Olasılık, Etki Düzeyi ve Tedbirler: 1. Risk: Doğal Afetler (Deprem, Sel). Olasılık: Orta (3). Etki Düzeyi: Yüksek (5). Tedbirler: - Proje alanında dayanıklı yapılar inşa etmek. - Sigorta yaptırmak. 2. Risk: Finansal Riskler (Bütçe Aşımı, Finansman Kaybı). Olasılık: Yüksek (4). Etki Düzeyi: Orta (3). Tedbirler: - Bütçe planlaması yapmak. - Finansal kaynakları güvence altına almak. 3. Risk: Tedarik Zinciri Sorunları (Malzeme Temininde Gecikme). Olasılık: Orta (3). Etki Düzeyi: Yüksek (5). Tedbirler: - Yedek tedarikçilerle anlaşmalar yapmak. 4. Risk: İş Gücü Sorunları (Nitelikli İş Gücünün Eksikliği, İş Gücü Maliyetlerinin Artması). Olasılık: Yüksek (4). Etki Düzeyi: Orta (3). Tedbirler: - Eğitim programları düzenleyerek nitelikli iş gücünü artırmak. 5. Risk: Teknik Sorunlar (Yazılım Projelerinde). Olasılık: Düşük (2). Etki Düzeyi: Yüksek (5). Tedbirler: - Test süreçlerini güçlendirerek teknik sorunların ortaya çıkma olasılığını azaltmak.

Finansal yönetimde üç temel karar şunlardır: 1. Yatırım Kararları: Şirketin varlıklarına nasıl yatırım yapılacağının belirlenmesi. 2. Finansman Kararları: Şirketin ihtiyaç duyduğu fonların nereden ve nasıl sağlanacağının belirlenmesi. 3. Risk Yönetimi: Finansal piyasalardaki dalgalanmalar, faiz oranlarındaki değişiklikler ve kur riskleri gibi potansiyel risklerin belirlenmesi ve bu risklere karşı önlemler alınması.

Zorluklar ve riskler çeşitli alanlarda ortaya çıkabilir. İşte bazı örnekler: 1. Perakende ve Toptan Ticaret: Bu sektörde karşılaşılan zorluklar arasında finansal riskler, envanter kaybı, lojistik sorunlar ve teknolojik tehditler bulunur. 2. Siber Güvenlik: 2024 yılı için öne çıkan siber güvenlik riskleri arasında yapay zeka destekli saldırılar, fidye yazılımları, IoT cihazlarının zafiyetleri ve sıfır gün açıkları yer alır. 3. Küresel Riskler: Dünya Ekonomik Forumu'nun 2025 raporuna göre, devlet temelli silahlı çatışmalar, yanlış bilgilendirme ve dezenformasyon, aşırı hava olayları ve biyolojik çeşitlilik kaybı gibi çevresel riskler önemli küresel zorluklar arasındadır.

Kazalardan korunmak için yapılacak çalışmalar şunlardır: 1. İş Sağlığı ve Güvenliği Eğitimi: Çalışanlara düzenli olarak iş sağlığı ve güvenliği eğitimi verilerek potansiyel tehlikeler hakkında bilgi sahibi olmaları sağlanmalıdır. 2. Risk Değerlendirmesi ve Tehlike Analizi: İşyerindeki riskler önceden tespit edilmeli ve bu risklere karşı önlemler alınmalıdır. 3. Kişisel Koruyucu Ekipman (KKD) Kullanımı: Çalışanların güvenliğini sağlamak için uygun KKD'ler sağlanmalı ve bu ekipmanların doğru şekilde kullanılması teşvik edilmelidir. 4. Düzenli Denetimler: İşyerinde düzenli iç ve dış denetimler yapılarak güvenlik açıkları tespit edilmeli ve güvenlik protokollerinin eksiksiz uygulandığından emin olunmalıdır. 5. Ergonomik Çalışma Koşulları: Çalışanların sağlığını korumak için ergonomik çalışma koşulları oluşturulmalı, dinlenme alanları ve mola saatleri belirlenmelidir. 6. Acil Durum Planları ve Tatbikatlar: Acil durumlar için planlar oluşturulmalı ve çalışanlara bu planlar hakkında eğitim verilmelidir. 7. Araç Bakımı: Araçların düzenli bakımı yapılmalı, frenler, lastikler ve diğer önemli parçaların kontrolü sağlanmalıdır. 8. Trafik Kurallarına Uyum: Dikkatli ve kurallara uygun sürüş, trafik kazalarını önlemenin en etkili yollarından biridir.

Kredi riskinin en önemli nedeni, müşterilerin aldıkları krediyi zamanında geri ödememe olasılığıdır.

Şirketin döviz pozisyonu, bir şirketin döviz cinsinden varlıkları ile döviz cinsinden yükümlülükleri arasındaki farkı ifade eder. Eğer şirketin döviz cinsinden varlıkları, döviz cinsinden yükümlülüklerinden fazlaysa, bu durum net döviz pozisyonu fazlası olarak adlandırılır. Açık pozisyon, şirketin döviz kurlarındaki dalgalanmalardan etkilenme riskini artırır ve bu durum finansal istikrar ile fiyat istikrarı açısından önemli bir risk oluşturur.

Geri çağırma işlemi birkaç temel aşamadan oluşur: 1. Tetikleyici: Ürünle ilgili müşteri şikayeti, iç veya dış denetimlerde tespit edilen uygunsuzluklar, üretim hataları veya tedarikçi problemleri gibi durumlar geri çağırma sürecini başlatır. 2. Uygunsuzluk Analizi: Kalite yönetimi, uygunsuzluğun kök nedenini belirlemek için bir analiz yapar ve tüm uygunsuzlukları kayıt altına alır. 3. Karar Alma: Uygunsuzluğun derecesi ve ürünün müşteri üzerindeki potansiyel etkileri göz önüne alınarak geri çağırma kararı verilir. 4. Müşterilerin Bilgilendirilmesi: Geri çağırma kararının nedeni, etkilenen ürünler ve geri çağırma sürecinin detayları hakkında müşterilere yazılı bilgilendirme yapılır. 5. Geri Toplama ve Lojistik: Tedarik zinciri ve lojistik departmanı, ürünlerin müşteriden güvenli bir şekilde geri toplanmasını organize eder. 6. Ürün İnceleme ve Düzeltici Faaliyet: Geri çağrılan ürünler, kalite departmanı tarafından detaylı incelemeye alınır ve gerekli düzeltici faaliyetler başlatılır. 7. Kayıt ve Raporlama: Tüm işlemler kayıt altına alınır ve AS 9100 standardına uygun olarak belgeler ve raporlar muhafaza edilir. 8. Prosedürün Gözden Geçirilmesi: Süreç analiz edilerek iyileştirme alanları belirlenir ve geri çağırma prosedürü güncellenir.