RiskYönetimi

Sınıf rehberlik risk haritası, her yıl kasım ayı içerisinde yapılır.

"Tanrılara Karşı" kitabı, Peter L. Bernstein tarafından yazılmış ve riskin tarihsel gelişimini konu almaktadır. Kitapta anlatılan ana konular şunlardır: Olasılık teorisinin doğuşu: Zar atma ve risk yönetimi kavramlarının ortaya çıkışı. Batı'nın bilimsel gelişmeleri: Hint-İslam coğrafyasından alınan sıfır ve algoritma gibi bilgilerin Batı tarafından nasıl kullanıldığı ve geliştirildiği. Sigortacılık ve genetik bilimi: Bu alanlarda olasılıkların ve risk faktörünün nasıl değerlendirildiği. Finans dünyası: Risk yönetiminin finans dünyasındaki yeri ve önemi. Kitap, insanlığı batıl inançların ve kaderciliğin boğucu hakimiyetinden kurtaran bilim insanlarına odaklanarak, onların olasılık hesaplarına olan katkılarını vurgulamaktadır.

Almanya'da tedarik zinciri uyumluluğu için yapılması gerekenler: Risk yönetim sistemi kurmak ve düzenli risk analizleri gerçekleştirmek. Kurum politikası oluşturmak ve uyum sorumluluğunu şirket içinde belirlemek. Önleyici ve düzeltici tedbirler almak, gerekli durumlarda şikayet prosedürleri oluşturmak. Dolaylı tedarikçilerde de risk analizlerini yapmak, insan hakları ve çevre ile ilgili yükümlülüklere uyulup uyulmadığını kontrol etmek. Belgelendirme ve raporlama yapmak, belirlenen standartlara uygun olarak yıllık raporlar sunmak. Bu yükümlülükler, 1 Ocak 2023'te yürürlüğe giren ve 1 Ocak 2024'ten itibaren kapsamı 1.000 çalışana düşürülen Alman Tedarik Zinciri Durum Tespiti Yasası (Lieferkettensorgfaltspflichtengesetz - LkSG) kapsamında belirlenmiştir. Yasaya uyulmaması durumunda, yıllık gelirin %2'sine varan para cezaları ve kamu ihalelerinden üç yıla kadar men edilme gibi yaptırımlar uygulanabilir.

Hareket proje sigortası, İnşaat Tüm Riskler Sigortası olarak da bilinir ve inşaat projeleri sırasında meydana gelebilecek çeşitli risklere karşı koruma sağlar. Bu sigorta, genellikle inşaat projelerini gerçekleştiren müteahhitler, taşeronlar veya proje sahipleri tarafından satın alınır ve aşağıdaki teminatları içerir: Doğal afetler: Deprem, sel, fırtına gibi olaylar. Yangın ve patlama: İnşaat alanında oluşabilecek yangın ve patlamalar. Hırsızlık ve sabotaj: Malzeme kaybı veya zarar veren sabotaj olayları. Ekipman zararları: Taşıma, depolama veya kullanım sırasında meydana gelen hasarlar. Üçüncü şahıs sorumluluğu: İnşaat alanında meydana gelen kazalar nedeniyle üçüncü şahıslara verilen zararlar. Sigorta, inşaatın başlangıcından tamamlanmasına kadar olan süreci kapsar ve proje sona erdiğinde sona erer.

Risk faktörleri formu, bir işletmedeki potansiyel tehlikeleri ve bu tehlikelerin değerlendirilmesini kaydeden bir dokümandır. Bu form, işletmenin belirli ihtiyaçlarına göre özelleştirilebilir ve aşağıdaki bilgileri içerir: - Tehlikelerin tanımlanması. - Risklerin değerlendirilmesi. - Önlemlerin planlanması. - Risklerin izlenmesi.

DNV (Det Norske Veritas), bağımsız bir güvence ve risk yönetimi sağlayıcısı olarak faaliyet gösterir. Başlıca hizmetleri şunlardır: - Sınıflandırma: Denizcilik, petrol ve gaz, yenilenebilir enerji gibi endüstriler için sınıflandırma hizmetleri sunar. - Teknik danışmanlık: Enerji değer zinciri için test, sertifikasyon ve teknik danışmanlık hizmetleri sağlar. - Dijital çözümler: Risk yönetimi, güvenlik ve varlık performansı için dijital çözümler sunar. - Sertifikasyon: ISO 9001 ve ISO 14001 gibi üçüncü taraf standartlarına göre şirket sertifikasyonu yapar. - Veri yönetimi: Veracity adlı açık endüstri güvence platformu ile veri analizi ve benchmarking hizmetleri sunar. DNV, dünya çapında 100'den fazla ülkede faaliyet göstermekte olup, 15.000'den fazla çalışana sahiptir.

Risk yönetim planı hazırlamak için aşağıdaki adımlar izlenmelidir: 1. Risklerin Belirlenmesi: Potansiyel risklerin tanımlanması ve önem derecelendirilmesi yapılır. 2. Risk Analizi ve Değerlendirme: Her risk için uygun bir değerlendirme modeli oluşturulur ve risklerin etkisi, önemi, süresi, yeri ve olası kökenleri incelenerek değerlendirilir. 3. Risklerin Önlenmesi ve İzlenmesi: Riskleri kontrol etmek, sürekli analiz etmek ve çözüm yolları geliştirmek için izleme yapılır. 4. Risk Yönetim Planının Uygulanması ve Güncellenmesi: Planın etkili bir şekilde çalışması için doğru uygulama ve takip gereklidir. 5. Kriz Yönetimi: Kriz senaryoları oluşturulur, ekiplerin kriz durumunda nasıl hareket edeceği belirlenir ve kaynaklar uygun şekilde yönetilir. Ek olarak, risk yönetim planında yer alması gereken diğer bileşenler şunlardır: - Risk Yönetimi Metodolojisi: Risklerin belirlenmesi, değerlendirilmesi ve yönetilmesi için kullanılacak araçlar ve yaklaşımlar tanımlanır. - Roller ve Sorumluluklar: Risk yönetim ekibindeki her üyenin görevleri netleştirilir. - Bütçe ve Zamanlama: Risk yönetimi için gerekli bütçe ve eylemlerin ne zaman yapılacağı bilgisi belirtilir.

Yatırım aldıktan sonra yapılması gerekenler şunlardır: 1. Piyasaları Anlamak: Yatırım yapılan enstrümanlar hakkında detaylı bilgi edinmek ve piyasa dinamiklerini anlamak önemlidir. 2. Yatırım Süresi ve Hedeflerini Belirlemek: Yatırımın ne kadar süre ile portföyde kalacağını ve getiri beklentilerini belirlemek gerekir. 3. Risk Yönetimi: Yatırımları tek bir enstrümana odaklamak yerine, portföyü çeşitlendirmek riskleri minimize eder. 4. Bütçe Oluşturmak: Yatırımın nasıl harcanacağını somut bir bütçe planıyla belirlemek, hem yatırımcının güvenini kazanır hem de kendini denetlemeyi sağlar. 5. Uzman Desteği Almak: Piyasa trendlerini takip ederek en uygun yatırım stratejilerini belirlemek için profesyonel bir yatırım uzmanından destek almak faydalı olabilir.

AdviQual, tıbbi cihaz ve in vitro diagnostik cihazlar için kalite yönetim sistemi ve regülasyon uygulamaları konusunda danışmanlık hizmetleri sunar. Başlıca faaliyetleri: Kalite yönetim sistemi danışmanlığı. Teknik dosya hazırlama. Risk yönetimi. Klinik veri yönetimi. Tasarım kontrolü ve biyouyumluluk dokümantasyonu. Validasyon (yazılım ve ürün testi). Ruhsatlandırma stratejisi ve yurtdışı cihaz kaydı. Ürün sorumluluk sigortası. Ayrıca, AdviQual, üreticilere mevzuat, bilimsel konular ve pazar taleplerinin karmaşık gerekliliklerini karşılamada destek olur.

Trace testi, yılda en az bir kez ve tedarik zincirinde bilinen riskler varsa daha sık yapılmalıdır.

HDI Katılım Sigorta kapsamında mühendislik sigortaları olarak adlandırılan ürünler arasında elektronik cihaz sigortası da bulunmaktadır. Elektronik cihaz sigortası ise işletmelerde bulunan elektronik makine, teçhizat veya bilgi işlem sistemlerini aşağıdaki risklere karşı teminat altına alır: ihmal, hatalı kullanım ve işletme hataları; hırsızlık, soygun, gasp ve sabotaj; patlama (infilak), içe patlama (implosion); hava ve kara taşıtları çarpması; 3. şahısların vereceği zararlar; aşırı voltaj ve indüklenme; yangın (kavrulma ve alazlanma dahil), duman; yıldırım (direk ve endirekt etkileri), fırtına ve dolu; sel/su baskını, dahili su ve sprinkler sızıntısı. Ayrıca, ek teminatlar olarak grev, lokavt, kargaşalık, halk hareketleri, terör ve sabotaj gibi durumlar da sigorta kapsamına dahil edilebilir.

Kaldıraç riski, kaldıraç oranı ve pozisyon büyüklüğü kullanılarak hesaplanır. Kaldıraç oranı, yatırımcının sermayesinin kaç katı büyüklüğünde pozisyon açabileceğini gösterir ve şu formülle hesaplanır: Kaldıraç Oranı = İşlem Büyüklüğü / Sermaye. Pozisyon büyüklüğü, açılan işlemin toplam değerini ifade eder. Örneğin, 1.000 TL sermaye ile 10.000 TL'lik bir pozisyon açıldığında, kaldıraç oranı 1:10 olur. Kaldıraçlı işlemlerde risk yönetimi için stop-loss gibi emirlerin kullanılması önerilir.

Türev eğitimi aşağıdaki kişiler tarafından alınabilir: Muhasebe ve finans bölümü çalışanları. Banka ve finans kuruluşu çalışanları. Risk yöneticileri ve analistler. Öğrenciler ve akademisyenler. Finansal danışmanlar. Bağımsız yatırımcılar. Portföy yöneticileri. Yatırım danışmanları. Ayrıca, Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) Türev Araçlar Lisansı almak isteyenler de bu eğitime katılabilirler.

Kaçınılmaz risk düzeyi, müdahale edilmesi zorunlu olacak kadar büyük riskleri ifade eder ve olabilirlik hassasiyeti birey başına 10.000'de 1 olarak kabul edilir.

Drawdown riski, bir yatırımın veya portföyün değer kaybının, en yüksek noktadan en düşük noktaya kadar olan düşüşünü ifade eder. Drawdown riskinin önemi: - Yatırım kararı alma: Yatırımcıların risk ve potansiyel kayıpları değerlendirmelerine yardımcı olur. - Portföy yönetimi: Varlık tahsisi ve risk yönetimi stratejilerinin belirlenmesinde kullanılır. - Performans ölçümü: Yatırım yöneticilerinin performansını değerlendirmede kritik bir ölçüdür. Drawdown riskini azaltma stratejileri: - Diversifikasyon: Farklı varlık sınıfları, coğrafi bölgeler ve sektörler arasında yatırım yapmak. - Hedging: Opsiyon ve vadeli işlemler gibi korunma teknikleri kullanmak. - Uzun vadeli plan: Piyasa koşullarına göre portföyü ayarlamak ve aşırı kaldıraç kullanmaktan kaçınmak.

Kaldıraçlı işlem, yatırımcıların mevcut sermayelerinden daha büyük bir tutarla işlem yapabilmelerini sağlayan bir yatırım stratejisidir. Bu mekanizma, genellikle forex, hisse senetleri, emtialar, vadeli işlemler ve kripto para piyasalarında kullanılır. Kaldıraçlı işlemin temel özellikleri: - Kaldıraç oranı: Yatırımcının sermayesine uygulanan çarpan olarak ifade edilir ve işlem yapabileceği tutarın kaç katı olduğunu gösterir. - Riskler: Yüksek kaldıraç oranları, yatırımcıların borsadaki risklerini artırabilir ve büyük kayıplara yol açabilir. - Faydalar: Daha az sermaye ile daha büyük işlemler yapma imkanı sunar ve portföy çeşitlendirmesine olanak tanır. Kaldıraçlı işlemler yaparken, zararı durdur (stop-loss) ve kâr al (take-profit) emirleri gibi risk yönetimi araçlarının kullanılması önemlidir.

Validus farklı alanlarda çeşitli işlevlere sahiptir: 1. Randevu Sistemi: Validus, müşterilerin online randevu almasını sağlayan bir sistem sunar. 2. Risk Yönetimi: Validus, finansal riskler ve algoritmik ticaret izleme gibi alanlarda risk kontrol çözümleri sunar. 3. Veri ve Yazılım Doğrulama: Validus, veri ve yazılım doğrulama hizmetleri sunarak, verilerin ve yazılımların doğru, güvenilir ve endüstri standartlarına uygun olmasını sağlar. 4. Hastane Yönetimi: Validus, hastane bilgi sistemleri ve mobil uygulamalar geliştirerek, hastane operasyonlarının yönetimini kolaylaştırır.

Grup sigortaları, farklı türlere göre değişen risk kapsamlarına sahiptir. İşte bazı grup sigortalarının kapsadığı riskler: 1. Grup Ferdi Kaza Sigortası: İşyerindeki toplu kazalar sonucunda çalışanların karşılaşabileceği riskleri kapsar. 2. Grup Sağlık Sigortası: Şirketler veya sivil toplum kuruluşları tarafından çalışanlara sunulan özel sağlık sigortasıdır. 3. Politik Risk Sigortası: Uluslararası faaliyeti olan şirketlerin, yabancı ülkelerdeki yatırımlarının politik istikrarsızlık ve krizlere karşı korunmasını sağlar. 4. Ticari Alacak Sigortası: Ticari borçların ödenmemesi riskine karşı şirketleri korur ve tahsil edilemeyen alacaklar için tazminat sağlar. 5. Emniyeti Suistimal Sigortası: Şirket çalışanlarına bağlı kişilerin hile, dolandırıcılık ve zimmete para geçirme gibi eylemleri sonucu oluşabilecek zararları teminat altına alır.

İstegüvenlik ifadesi, "iş güvenliği" anlamında kullanılmış olabilir. İş güvenliği uzmanları, aşağıdaki görevleri yerine getirir: 1. Rehberlik: İş yerinde yapılan çalışmalar ve yapılacak değişikliklerle ilgili olarak tasarım, makine ve teçhizat durumu, bakımı, seçimi ve işin planlanması konularında işverene önerilerde bulunur. 2. Risk Değerlendirmesi: İş sağlığı ve güvenliği yönünden risk değerlendirmesi yapar ve bu değerlendirmelere göre güvenlik önlemleri önerir. 3. Eğitim ve Bilgilendirme: Çalışanların iş sağlığı ve güvenliği eğitimlerini planlar ve uygular, ayrıca çalışanları bilgilendirme çalışmaları yapar. 4. Acil Durum Yönetimi: Acil durum planlarını hazırlar ve iş kazalarını önleyici tedbirler alır. 5. Mevzuat Uyumu: İş yerinin yasal düzenlemelere uygun çalışmasına danışmanlık yapar ve mevzuat değişikliklerini takip eder.

Kısa dönemde zarar minimizasyonu için aşağıdaki stratejiler uygulanabilir: 1. Risk Yönetimi: Yatırım yapmadan önce detaylı bir araştırma yapmak, risk toleransını belirlemek ve stop-loss emirleri kullanmak kayıpları sınırlayabilir. 2. Portföy Çeşitlendirmesi: Farklı varlık sınıflarına yatırım yaparak tek bir olumsuz olaya karşı daha dirençli bir portföy oluşturmak önemlidir. 3. Maliyet Kontrolü: Giderleri azaltmak ve değişken maliyetleri optimize etmek, toplam maliyetleri düşürmeye yardımcı olabilir. 4. Faaliyetin Sürdürülmesi: Piyasa fiyatı, ortalama değişken maliyetlerin minimum düzeyinden yüksekse, işletme faaliyetlerine devam ederek değişken maliyetlerin bir kısmını karşılayabilir. Bu stratejiler, finansal kayıpları minimize ederken uzun vadeli başarı için kâr maksimizasyonundan daha önemli olabilir.