RiskYönetimi

Yatırım yaparken dikkat edilmesi gereken bazı önemli noktalar şunlardır: 1. Hedeflerin Belirlenmesi: Kısa vadeli mi, uzun vadeli mi yatırım yapılacağı netleştirilmelidir. 2. Risk Toleransının Değerlendirilmesi: Yatırımın getireceği risk düzeyi belirlenmeli ve buna göre yatırım araçları seçilmelidir. 3. Çeşitlendirme: Portföyü çeşitlendirerek olası kayıplar en aza indirilmelidir. 4. Piyasanın Araştırılması: Piyasa koşulları ve ekonomik faktörler analiz edilmelidir. 5. Uzun Vadeli Düşünme: Yatırımlarda sabırla hareket etmek önemlidir. 6. Finansal Planlama: Gelir ve giderler göz önünde bulundurularak bütçe planlanmalıdır. 7. Profesyonel Destek Alınması: Yatırım konusunda yeterince bilgi sahibi değilseniz, bir finansal danışmanla çalışabilirsiniz. 8. Vergilendirme ve Hukuki Durumların İncelenmesi: Yatırım araçlarının vergilendirme ve hukuki gereklilikleri iyi anlaşılmalıdır.

Kompela adında iki farklı kişi bulunmaktadır: 1. Kompela (AI Governance): Kompela, AI governance, risk yönetimi ve uyum konularında danışmanlık hizmetleri sunan bir şirkettir. 2. Steve Komphela: Steve Komphela, Güney Afrikalı eski bir futbolcu ve teknik direktördür.

Swap, finans piyasalarında iki tarafın belirli bir zaman dilimi içinde bir varlık ya da yükümlülüğe bağlı olarak farklı faiz ödemelerini veya döviz cinsini karşılıklı olarak değiştirdikleri bir takas sözleşmesini ifade eder. Swap türleri şunlardır: - Para Swapı: İki taraf arasında belirli miktarlardaki nakit paraların takası. - Faiz Swapı: İki taraf arasında faiz ödemelerinin takası. - Çapraz Döviz Swapı: İki farklı para biriminin kur farklılığı üzerinden yapılan takas. Swap işlemleri, risk yönetimi, spekülasyon ve maliyet azaltma gibi amaçlarla kullanılır.

Morgan (2016) filmi, laboratuvar ortamında üretilen bir yapay zekanın yok edilip edilmeyeceğine karar vermek zorunda olan bir risk yönetimi uzmanının hikayesini anlatıyor. Filmde, büyük bir şirketin gizli laboratuvarlarda yaptığı çalışmalar sonucunda "yetiştirilen", yapay DNA'lara ve doğa üstü güçlere sahip Morgan'ın, hızlı bir gelişim süreci gösterdiği ve bir bilim insanını yaralamasının ardından şirketin, durumun potansiyel risklerini gözlemlemek için danışman Lee Weathers'ı göndermesi konu ediliyor. Weathers, bu tehlikeli projeyi durdurup durdurmama konusunda karar vermeye çalışırken, aslında her şekilde çok geç kalmış olabileceklerini fark ediyor.

Spekülatör, piyasa fiyatı hakkında tahmin yürüterek ve bu tahminler doğrultusunda ekonomik varlıkların alım veya satımını yaparak kâr elde etmeye çalışan kişidir. Spekülatörlerin yaptığı işler arasında: Piyasa analizi: Teknik ve temel analiz yöntemlerini kullanarak piyasa hareketlerini tahmin etmek. Risk yönetimi: Sıkı bir risk yönetimi stratejisi izleyerek olası kayıpları sınırlamak. Pozisyon alma: Piyasa koşullarına göre alım veya satım işlemleri gerçekleştirmek. Spekülasyon, yasal bir faaliyet olarak kabul edilir.

İflasın eşiğindeki şirketleri kurtarmak için aşağıdaki stratejiler uygulanabilir: 1. Ekibe Odaklanmak: Ekibin motivasyonunu artırmak ve performansını üst düzeyde tutmak, çıkış yolu bulmak için önemlidir. 2. Panik Yapmamak: Sakin ama hızlı ve etkili kararlar almak, durumu daha sağlıklı hale getirir. 3. Nakit Para Bulmak: Nakit akışı sağlamak için kredi almak veya borç bulmak, şirketin iflasını önleme yolunda adım atmasını sağlar. 4. Yönetimsel Değişiklikler Yapmak: Şirketin süreçlerini çözecek ve onu tekrar ayağa kaldırabilecek yönetimsel değişiklikler yapmak faydalı olabilir. 5. Danışman Tutmak: İflas önleme ve şirketleri yeniden yapılandırma konularında deneyimli bir danışman ile anlaşmak, şirketin iflas etmesini önleyebilir. Ayrıca, iflas erteleme gibi yasal mekanizmalar da şirketlerin mali durumlarını düzeltmeleri için zaman kazandırabilir.

ESG (Çevresel, Sosyal ve Yönetişim) sertifikası, şirketlerin sürdürülebilirlik hedeflerine ulaşmalarını sağlayan bir rehberdir. Bu sertifikanın işe yaradığı bazı alanlar şunlardır: 1. Risk Yönetimi: Çevresel ve sosyal risklerin proaktif yönetimi, uzun vadeli iş sürekliliğini destekler. 2. Yatırımcı Çekimi: ESG uyumlu şirketler, yatırımcılar tarafından daha çekici bulunur ve sermaye maliyetlerini düşürür. 3. Marka Değeri: Şeffaf ve sorumlu iş uygulamaları, markaların itibarını güçlendirir ve müşteri güvenini artırır. 4. Operasyonel Verimlilik: Kaynak kullanımının optimize edilmesi ve sürdürülebilir iş modellerinin benimsenmesi, maliyetleri düşürür ve atık yönetimini iyileştirir. 5. Yasal Uyum: ESG standartları, yasal düzenlemelere uyumu sağlar ve gelecekteki yasal değişikliklere karşı şirketi hazırlıklı yapar.

İhtiyat akçesi, gelecekte oluşabilecek beklenmedik durumlara karşı korunmak ve tedbir almak amacıyla ayrılır. Bu fonun kullanım alanları şunlardır: - Şirketlerin finansal istikrarını korumak: İş hacmindeki dalgalanmalar, gelir kayıpları veya beklenmedik masraflar gibi durumlarda kullanılır. - Ekonomik krizler ve büyük finansal zararlar: Olağanüstü yedek akçeler, ekonomik krizler ve büyük finansal zararlar gibi ciddi durumlarda devreye girer. - Kredi notu ve yatırımcı güveni: Sağlam bir mali yapıya sahip olmak, şirketin kredi notunu ve yatırımcı güvenini artırır.

Çekte üç büyük risk şunlardır: 1. Karşılıksız Çek Riski: Çekin yazıldığı kişinin banka hesabında yeterli bakiye olmaması durumunda çek karşılıksız çıkar ve bu durum çek veren kişi için yasal sorunlara yol açabilir. 2. Üçüncü Taraf Riski: Çekin tahsilatı sırasında çek sahibinin veya çeki veren bankanın beklenmedik şekilde performans gösterememesi, kurumu işlem riskine maruz bırakır. 3. Dolandırıcılık Riski: Çekin üzerinde yapılan oynamalar veya yetkisiz imzalar gibi dolandırıcılık girişimleri, çek alıcısının maddi kayıp yaşamasına neden olabilir.

Portföy yönetimi, yatırımcıların finansal hedeflerine ulaşmak için farklı yatırım araçlarından oluşan bir portföy oluşturma ve bu portföyü düzenli olarak gözden geçirerek riskleri minimize ederken getiriyi maksimize etme sürecidir. Portföy yönetimi süreci genellikle şu adımları içerir: 1. Hedeflerin belirlenmesi: Yatırımcının ne kadar süreyle yatırım yapacağı, ne kadar risk alabileceği ve ne kadar getiri beklediği belirlenir. 2. Varlık dağılımı: Yatırımcının risk toleransı ve hedeflerine göre portföy, hisse senedi, tahvil, emtia gibi farklı varlık sınıflarına dağıtılır. 3. Varlık seçimi: Her varlık sınıfı için yatırımcının hedeflerine ve risk profiline uygun yatırım araçları seçilir. 4. Portföy izleme ve yeniden dengeleme: Piyasa koşullarındaki değişiklikler ve yatırımcının hedeflerindeki farklılıklar nedeniyle portföy düzenli olarak izlenir ve gerektiğinde yeniden dengelenir. Portföy yönetimi, pasif ve aktif yönetim, değer yatırımı, büyüme yatırımı, gelir yatırımı gibi çeşitli stratejileri içerebilir.

Moody's önemlidir çünkü uluslararası yatırımcıların ve piyasa katılımcılarının kredi riskini değerlendirmelerine yardımcı olan bir kredi derecelendirme kuruluşudur. Moody's'in önemli olmasının bazı nedenleri: Kredi notlarının etkisi: Moody's'in verdiği notlar, faiz oranlarını, yatırımcı güvenini ve sermaye akışlarını etkiler. Risk yönetimi: Kurumsal yatırımcılar için Moody's notları, risk yönetiminin temel bir parçasıdır ve portföy çeşitlendirmesinde kullanılır. Düzenleyici uyum: Birçok kurum, düzenleyici gereklilikleri karşılamak için Moody's notlarını kullanır. Piyasa likiditesi: Yüksek Moody's notları, menkul kıymetlerin piyasada daha likit olmasını sağlar.

Ekonomi takvimi, yatırımcılar ve iş dünyası için önemlidir çünkü piyasaları ve fiyat hareketlerini etkileyebilecek önemli ekonomik olayların planlanmış tarihlerini içerir. Bu takvim, aşağıdaki nedenlerle kritik bir araç olarak hizmet eder: 1. Piyasa Trendleri ve Dalgalanmalar: Yatırımcılar, ekonomik verilere dayanarak piyasa trendlerini ve potansiyel dalgalanmaları önceden tahmin edebilirler. 2. Yatırım Kararları: Ekonomik takvim, portföy düzenlemelerini ve yatırım fırsatlarını belirlemek için kullanılır. 3. Risk Yönetimi: Kritik ekonomik olaylar öncesinde bilgi sahibi olmak, olası kayıplara karşı koruma sağlar ve risk yönetimini iyileştirir. 4. Ekonomik Analiz: Ülkelerin ekonomileri hakkında bilgi vererek, ekonomik gidişata yönelik çıkarımlar yapma fırsatı sunar.

Öztin Akgüç'ün mali tablolar analizindeki yaklaşımı şu şekilde özetlenebilir: 1. Risk Yönetimi: İşletmelerin kredi, likidite, kur, faiz, faaliyet ve fonlama risklerini dikkate alarak risk yönetimi ve önlemlerin zamanında alınmasını vurgular. 2. Tabloların Yorumu: Mali tablolarda yer alan soyut rakamlardan çok, tabloların yorumu ve analizinin önemine dikkat çeker. 3. Çok Yönlü Yararlanma: İşletme yöneticileri, sermaye sahipleri ve finansman kurumları gibi farklı paydaşların karar alma süreçlerinde mali tablolardan yararlanmalarını önerir. 4. Mevzuat ve Standartlar: Ülkemizde mevzuatın sık değiştirilmesi ve muhasebe standartlarındaki farklılıklar gibi zorluklara değinerek, bu durumların tabloların düzenlenmesine ve yorumlanmasına ek güçlükler kattığını belirtir.

Uniba iki farklı bağlamda değerlendirilebilir: 1. Uniba Tarım: Antalya merkezli bir şirket olup, tarım sektöründe gübre üreticisi ve tedarikçisi olarak faaliyet gösterir. 2. UNIBA Partners: Uluslararası sigorta brokerleri ve risk yönetimi hizmetleri sunan küresel bir platformdur.

VUCA dünyasında liderlik, hızlı değişim, belirsizlik, karmaşıklık ve muğlaklık gibi dinamik bir ortamda stratejik kararlar alabilme yeteneğini ifade eder. VUCA liderliğinin temel unsurları: 1. Stratejik Esneklik: Değişen pazar koşullarına hızla adapte olabilen dinamik stratejiler geliştirmek. 2. Risk Yönetimi: Belirsizlik ve muğlaklık karşısında doğru risk yönetimi araçlarını kullanmak. 3. Dijital Dönüşüme Uyum: Teknolojiyi benimsemek ve yeniliklere açık olmak. 4. Çevik Organizasyon Kültürü: Ekiplerin hızlıca harekete geçebilmesi için çevik çalışma modelleri oluşturmak. 5. Sürekli Öğrenme ve Gelişim: Kendini ve ekibini sürekli olarak geliştirmek ve yeni beceriler edinmek. Ayrıca, duygusal zeka, esneklik ve sürdürülebilirlik gibi insani beceriler de VUCA dünyasında başarılı bir liderin sahip olması gereken önemli niteliklerdir.

Evden eve nakliyat sigortası, taşınma sürecinde oluşabilecek olumsuz durumlara karşı koruma sağlar ve genellikle aşağıdaki riskleri kapsar: 1. Kırılma ve Hasarlar: Eşyaların kırılması, çizilmesi veya hasar görmesi durumunda sigorta devreye girer. 2. Hırsızlık ve Kayıp: Eşyaların çalınması veya kaybolması durumunda olası maddi kayıpları sigortalar. 3. Yangın ve Su Baskını: Taşıma sırasında meydana gelebilecek yangın veya su baskını gibi doğal afetlerden kaynaklanan hasarları kapsar. 4. Ulaşım Kazaları: Eşyalarınızın taşındığı aracın karışabileceği kaza durumlarında oluşabilecek hasarların sigortalanmasını içerir. Bu kapsamlar, sigorta poliçesinin detaylarına ve seçilen sigorta türüne göre değişiklik gösterebilir.

Investment (yatırım) çeşitli amaçlar için kullanılır: 1. Finansal Kazanç: Para veya diğer varlıkları, gelecekte daha yüksek getiri elde etmek amacıyla tahsis etmek için kullanılır. 2. Kişisel Gelişim: Eğitim, sağlık ve altyapı gibi alanlara yapılan yatırımlar, bireylerin ve toplumun gelişimini destekler. 3. İş Kurma ve Büyüme: Şirketler, yeni iş alanları oluşturmak, istihdamı artırmak ve yenilikçi projeler geliştirmek için yatırım yapar. 4. Risk Yönetimi: Yatırımlar, ekonomik dalgalanmalara karşı bir tampon oluşturarak portföyün istikrarlı bir şekilde büyümesini sağlar.

Holdingler, çeşitli nedenlerle kurulur: 1. Finansal Kaynakların Etkin Kullanımı: Birden fazla şirketin bir araya gelmesi, ortak bir bütçe oluşturmayı ve maliyetleri düşürmeyi sağlar. 2. Risk Dağılımı: Farklı sektörlerde faaliyet gösteren şirketler, ekonomik dalgalanmalardan daha az etkilenir ve bir sektördeki olumsuz gelişmeler diğer sektörleri etkilemez. 3. Stratejik Yönetim: Holding yapısı, stratejik planlama, finans yönetimi ve risk kontrolü gibi alanlarda etkin bir yönetim sağlar. 4. Vergi Avantajları: Holdingler, vergi planlaması yaparak faaliyet gösterdikleri ülkelerdeki vergi yükümlülüklerini azaltabilir ve rekabet avantajı elde edebilir. 5. Sinerji Yaratma: Şirketler arası bilgi ve deneyim paylaşımı, ortak tedarik zinciri yönetimi ve ölçek ekonomisi gibi avantajlar sunar.

SCR Sertifikası (Sustainability & Climate Risk Certificate), Global Association of Risk Professionals (GARP) tarafından sunulan ve profesyonellere iklim değişikliğinin örgütler üzerindeki etkisini anlama ve bu riski yönetme becerilerini kazandırmayı amaçlayan bir sertifikadır. SCR Sertifikasının faydaları şunlardır: - Kariyer gelişimi: Risk yönetimi ve sürdürülebilirlik alanlarında kariyer fırsatlarını artırır. - Küresel tanınırlık: GARP'tan alınan küresel bir nitelik ve dijital rozet sağlar. - Diğer finans sertifikalarıyla uyum: FRM, CFA veya CAIA gibi diğer finans tasarımlarıyla daha fazla uzmanlaşma imkanı sunar. Sertifikayı alanlar, tedarik zinciri yönetimi, operasyonlar ve teknoloji gibi çeşitli disiplinlerde de iklim riski yönetimini uygulayabilirler.

Portföy yönetiminde en iyi strateji, yatırımcının risk toleransı, yatırım hedefleri ve piyasa koşullarına göre değişir. İşte bazı etkili portföy yönetimi stratejileri: 1. Çeşitlendirme: Yatırımları farklı varlık sınıfları, sektörler ve coğrafi bölgeler arasında yaymak, riski azaltır. 2. Uzun Vadeli Bakış Açısı: Sabırlı olmak ve kısa vadeli dalgalanmalara karşı direnç göstermek, uzun vadede büyüme potansiyeline sahip şirketlere odaklanmayı sağlar. 3. Risk Yönetimi: Stop-loss emirleri kullanarak potansiyel kayıpları sınırlandırmak ve risk toleransına uygun bir portföy oluşturmak önemlidir. 4. Sürekli Gözetim ve Yeniden Dengeleme: Portföyü periyodik olarak gözden geçirmek ve piyasa koşullarına göre ayarlamalar yapmak gerekir. 5. Eğitime Önem Vermek: Piyasa trendlerini izlemek, finansal araçlar ve yatırım stratejileri hakkında kendini sürekli geliştirmek başarıyı artırır.