• Buradasın

    Tedbirler Yönetmeliği kapsamında hangi işlemler şüpheli işlem olarak değerlendirilir?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    Tedbirler Yönetmeliği kapsamında şüpheli işlem olarak değerlendirilen işlemler şunlardır:
    1. Malvarlığının yasa dışı yollardan elde edilmesi veya yasa dışı amaçlarla kullanılması 12.
    2. Terör eylemleri için ya da terör örgütleri, teröristler veya terörü finanse edenler tarafından kullanılması 13.
    3. İşlemin, müşterinin profili ve faaliyet hacmi ile orantılı olmaması 2.
    4. Riskli kişi veya kuruluşlarla ticari veya başkaca bir ilişki 4.
    5. Olağan ticari hayatta sık yapılmayan işlemlerin sürekli olarak tekrarlanması 4.
    Bu işlemler, şüpheli işlem bildirim formunda yer alan şüpheli işlem tiplerine göre de değerlendirilebilir 23.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. masak.hmb.gov.tr
        1
      2. resmigazete.gov.tr
        2
      3. procompliance.net
        3
      4. mehmetgorunmez.av.tr
        4
      5. ayvalikto.org.tr
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    Şüpheli işlem bildirimi sınırı nasıl hesaplanır?

    Şüpheli işlem bildirimi sınırı, Türkiye'de 5.000 TL olarak belirlenmiştir. Hesaplama şu şekilde yapılır: 1. İşlem Tutarı: Şüpheli işlem bildirimi, belirli bir tutarın üzerindeki işlemler için zorunludur. 2. İşlem Türü ve Sıklığı: İşlemin türü ve kısa süre içinde birden fazla kez tekrarlanması da önem taşır. 3. Ek Bilgiler: İşlemle ilgili detaylar, tarih, taraflar ve neden şüpheli olduğu gibi bilgiler de bildirime eklenir.
    5 kaynak

    Şüpheli işlem bildiriminde hangi şüphe kategorileri seçilebilir?

    Şüpheli işlem bildiriminde seçilebilecek şüphe kategorileri şunlardır: 1. Terörizmin Finansmanı: "SK-23 Terörizmin Finansmanı" veya "SK-35 Mal Varlığının Dondurulması Kararının İhlali". 2. Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanı: "SK-36 Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanı". Bu kategoriler, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun gereğince belirlenmiştir.
    5 kaynak

    Masak inceleme başlatırsa ne olur?

    MASAK inceleme başlattığında aşağıdaki sonuçlar ortaya çıkabilir: 1. Para Cezaları: MASAK, ihlalin ciddiyetine ve tekrarlanma olasılığına bağlı olarak kuruluşa para cezası verebilir. 2. İşleyişe Müdahale: Ağır uygunsuzluklar durumunda MASAK, kuruluşun işleyişine müdahale edebilir; bu, belirli işlemleri durdurma veya denetim altına alma anlamına gelebilir. 3. Düzenlemelere Uyum Zorunluluğu: MASAK, düzenlemelere uymayan bir kuruluşun uyum sağlamasını zorlamak için gerekli önlemleri alabilir. 4. İlgili Kişilere Bildirimler: İhlalin doğrudan sorumlularına bildirimler gönderilir ve gerekirse hukuki işlem başlatılır. 5. İtibar Kaybı: MASAK tarafından yaptırım uygulanması, kuruluşun kamuoyunda itibar kaybına yol açabilir. Ayrıca, MASAK incelemesi sonucunda suç gelirlerinin aklanması veya terörizm finansmanı şüphesi doğrulanırsa, banka hesaplarına bloke konulabilir.
    5 kaynak

    Şüpheli işlem bildirimi nasıl yapılır?

    Şüpheli işlem bildirimi yapmak için aşağıdaki adımlar izlenmelidir: 1. Online İşlemler Platformu: Şüpheli işlem bildirimleri, onlineislemler.masak.gov.tr adresinden elektronik ortamda yapılır. 2. İşlem Seçimi: Platforma giriş yaptıktan sonra, "Şüpheli İşlem Bildirimi" altındaki "Yeni Şüpheli İşlem Bildirimi" seçeneği seçilir. 3. Bilgi Girişi: Bildirim formunda, şüpheli işlemle ilgili bilgiler (kişi bilgileri, işlem detayları, şüphe kategorisi vb.) sırayla doldurulur. 4. Kaydetme ve Onay: Bilgiler kaydedildikten sonra, "Kaydet ve İlerle" butonuna tıklanarak işlem tamamlanır ve bildirim gönderilir. Önemli Notlar: - Zorunlu Yükümlülük: 5549 sayılı kanun gereği, şüpheli işlemler mutlaka bildirilmelidir; aksi takdirde idari para cezası uygulanır. - Gizlilik: Şüpheli işlem bildiriminde bulunan kişiler ve işlemler gizlidir; bu bilgiler üçüncü taraflarla paylaşılamaz.
    5 kaynak

    Şüpheli işlemler hangi kategorilere ayrılır?

    Şüpheli işlemler, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanında araç olarak kullanılma riskine göre çeşitli kategorilere ayrılır. Bu kategoriler şunlardır: 1. Suça İlişkin Şüphe Kategorileri: Tefecilik, POS tefeciliği, fuhuş, göçmen kaçakçılığı, uyuşturucu kaçakçılığı, silah kaçakçılığı, bilişim suçları, vergi kaçırma, sermaye piyasalarına ilişkin suçlar vb.. 2. Müşteri Profiline İlişkin Tipler: Müşterinin kimlik ibraz etmemesi, şüpheli isimlerle işlem yapmaya çalışması, yükümlülük çalışanlarına baskı yapması gibi durumlar. 3. İşlemlere İlişkin Tipler: Riskli ülkelerle yapılan işlemler, kâr amacı gütmeyen kuruluşların uyumsuz faaliyetleri, müşterinin mali profiliyle bağdaşmayan yüksek miktarlı poliçe talepleri vb.. Şüpheli işlemlerin tespitinde bu kategorilerle sınırlı kalınmamalı, her şüpheli durum bildirilmelidir.
    5 kaynak

    Suç gelirlerinin önlenmesi için hangi tedbirler alınır?

    Suç gelirlerinin önlenmesi için alınan tedbirler şunlardır: 1. Uyum Programı Oluşturulması: Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanıyla mücadelede yasal düzenlemelere uyum sağlanması. 2. Risk Yönetimi ve İzleme: Risk temelli yaklaşımlarla finansal suçların izlenmesi ve kontrol edilmesi. 3. Müşteri Kabul Politikası: Müşterilerin tanınması ve kimlik tespitinin yapılması. 4. Şüpheli İşlem Bildirimi: Yasa dışı faaliyetlerden elde edilen malvarlığının bildirilmesi zorunluluğu. 5. Eğitim ve İç Denetim: Personele eğitim verilmesi ve iç denetim faaliyetlerinin yürütülmesi. 6. Uluslararası İşbirliği: OECD, BM ve FATF gibi uluslararası standartlarla uyum sağlanması.
    5 kaynak

    5549'a göre şüpheli işlem bildirimi nedir?

    5549 sayılı Kanuna göre şüpheli işlem bildirimi, yükümlüler nezdinde veya bunlar aracılığıyla yapılan işlemlerde, malvarlığının yasa dışı yollardan elde edildiğine veya yasa dışı amaçlarla kullanıldığına dair herhangi bir bilgi, şüphe veya şüpheyi gerektirecek bir hususun bulunması halinde bu işlemlerin Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığına (MASAK) bildirilmesidir.
    5 kaynak