Getiri

Repo getirisi günlük olarak hesaplanır.

Fonların en yüksek getiriyi sağladığı zaman, genellikle makroekonomik göstergelerin iyi seyrettiği, ekonomik büyüme beklentilerinin yüksek olduğu ve faiz oranlarının düştüğü dönemlerdir. Ayrıca, hisse senedi fonlarının getirisi, borsadaki yükseliş trendlerinden olumlu etkilenirken, her tür ekonomik ve politik belirsizlik ortamı fon performansını olumsuz etkileyebilir. Yatırım yapmadan önce, fonların risk-getiri profilini ve yatırım stratejilerini detaylı bir şekilde incelemek önemlidir.

Peter Lynch'in "10bagger kuralı", bir yatırımın başlangıçtaki yatırım miktarının on katı kadar getiri sağlaması anlamına gelir, yani %1000'lik bir getiri. Bu terim, ünlü yatırımcı Peter Lynch tarafından, 1989 yılında yayımlanan "One Up On Wall Street" adlı kitabında popülerleştirilmiştir.

Bileşik yıllık getiri, faiz oranlarının sabit kalması durumunda, mevduatın her ay anapara + faiz ile birlikte yenilenmesi durumunda yaklaşık %63 seviyesine ulaşabilir. Bu hesaplama, yıllık faiz oranının %50 olduğu varsayımına dayanmaktadır.

Yatırımın riskinin anlaşılması için risk-getiri oranı hesaplanır. Ayrıca, yatırımın riskini ölçmek için 5 x 5 matris diyagramı gibi yöntemler de kullanılır.

Külçe altın, en yüksek getiriyi Ağustos 2024 döneminde sağladı.

Fonlardan en çok para kazanılabilecek dönem, uzun vadeli yatırımlar ve piyasa koşullarının elverişli olduğu zamanlar olarak değerlendirilebilir. Özellikle faiz oranlarında düşüş beklentisi olduğunda, para piyasası fonlarının yerini borçlanma araçları fonlarının alması, bu fonların daha yüksek getiri sağlayabileceğini gösterir. Yatırım yapmadan önce, fonların özelliklerini ve piyasa koşullarını dikkatlice değerlendirmek önemlidir.

ROI (Return on Investment), yatırım getirisi anlamına gelir. Bu terim, bir yatırımın ne kadar kârlı olduğunu ölçmek için kullanılan temel finansal metriklerden biridir.

10 yıl vadeli devlet tahvillerinin daha düşük getiri sağlamasının nedeni, daha uzun vadeli borçlanmanın daha büyük belirsizlikler içermesi ve yatırımcıların daha yüksek getiri talep etmesidir. Ayrıca, uzun vadeli tahviller genellikle daha riskli kabul edilir, bu da getirinin artmasına yol açar.

Fonlar en çok, iş günlerinde ve özellikle sabah saatlerinde kazandırır. Hafta sonu ve resmi tatil günlerinde fonların değeri değişmez, ancak tatil sonrası ilk iş gününde açıklanan fiyat, tatil süresince oluşan getiriyi de kapsar.

3 yılda 300.000 TL'yi değerlendirmek için aşağıdaki yatırım araçları düşünülebilir: 1. Vadeli Mevduat: Bankaların vadeli mevduat hesapları, düşük riskle sabit getiri sağlar. 2. Borsa: Hisse senetleri ve temettü hisseleri, uzun vadede yüksek getiri sunabilir. Ancak borsa yatırımları risklidir ve detaylı araştırma gerektirir. 3. Gayrimenkul: Ev veya ticari mülk alımı, hem değer artışı hem de kira geliri sağlar. 4. Kripto Paralar: Bitcoin ve diğer kripto paralar, hızlı değer artışı potansiyeli sunar. Ancak bu piyasalar oldukça dalgalanmalıdır. 5. Bireysel Emeklilik Sistemi (BES): Aylık düzenli yatırımlarla devlet katkısı sağlar ve uzun vadeli birikim için idealdir. Yatırım kararı almadan önce bir finansal danışmana başvurulması önerilir.

66 bin TL kar etmek için yapılacak yatırımın miktarı, yatırımın türüne ve risk toleransına bağlı olarak değişir. İşte bazı yatırım seçenekleri: 1. Vadeli Mevduat Hesapları: Bankalardaki vadeli mevduat hesapları, düşük riskli ve öngörülebilir getiri sunar. 66 bin TL'yi bu tür bir hesaba yatırmak, belirli bir vade sonunda sabit bir gelir sağlar. 2. Hisse Senetleri: Borsada işlem gören şirketlerin hisse senetlerine yatırım yapmak, büyüme potansiyeli sunar. Ancak, hisse senedi yatırımı yaparken şirketlerin finansal durumunu ve sektör analizlerini dikkatlice incelemek önemlidir. 3. Yatırım Fonları: Profesyonel portföy yöneticileri tarafından yönetilen yatırım fonları, çeşitlendirilmiş portföy oluşturmanın etkili yollarından biridir. 4. Kripto Paralar: Bitcoin, Ethereum gibi kripto paralara yatırım yapmak, yüksek getiri potansiyeline sahiptir. Ancak, kripto para piyasası oldukça dalgalıdır ve ani fiyat değişimleri sıkça görülür. Yatırım yapmadan önce bir finansal danışmana başvurmanız önerilir.

Bono ve tahvil, çeşitli nedenlerle yatırımcılar tarafından alınır: 1. Risksiz Getiri: Özellikle devlet bonoları gibi düşük riskli tahviller, yatırımcılara belirli bir faiz oranı üzerinden düzenli gelir sağlar. 2. Likidite: Kısa vadeli olmaları nedeniyle bonolar, genellikle tahvillere göre daha likittir ve kolayca nakde çevrilebilir. 3. Enflasyon ve Kur Dalgalanmalarından Koruma: Farklı türlerdeki tahviller, yatırımcıyı enflasyon ve kur dalgalanmalarından koruyabilir. 4. Devlet Garantisi: Tahvil ve bonolar, vade sonuna kadar elde tutulduğunda anapara ve faiz ödemesinin devlet garantisinde olması nedeniyle güvenli bir yatırım aracı olarak görülür. 5. Portföy Çeşitlendirmesi: Tahviller, hisse senetleri ve diğer daha volatil yatırım araçlarına göre daha istikrarlı getiriler sunar ve portföy çeşitlendirmesi için uygundur.

Sharpe endeksi için genel kabul görmüş değerler şunlardır: - 1'in altındaki değerler: Yetersiz performans, yatırım riskli. - 1-2 arası değerler: Kabul edilebilir performans, riskin getiriye değdiği söylenebilir. - 2-3 arası değerler: İyi performans, yatırımın riske göre oldukça yüksek getiri sağladığı görülür. - 3 ve üzeri değerler: Mükemmel performans, yatırımın sağladığı getiri riske kıyasla çok yüksektir. Ancak, Sharpe endeksinin yorumlanması piyasa koşulları ve yatırımın türüne göre değişebilir.

Yatırımcılar kısa vadeli işlem yapmayı tercih ederler çünkü bu tür işlemler hızlı getiri sağlama imkanı sunar. Bunun yanı sıra, kısa vadeli işlemler likidite sağlar ve yatırımcıların sermayelerini farklı fırsatlara yönlendirmelerine olanak tanır. Ancak, kısa vadeli işlemler yüksek risk içerir ve sürekli piyasa takibi gerektirir.

Yatırım fonunun getirisi, belirli bir dönemde fonun net varlık değerindeki yüzde değişim ve yaptığı dağıtımlar dikkate alınarak hesaplanır. Hesaplama adımları şu şekildedir: 1. Dönem Başı ve Dönem Sonu Birim Fiyatının Belirlenmesi: Yatırım yapılan fonun dönem başı ve dönem sonu birim fiyatları tespit edilir. 2. Farkın Hesaplanması: Dönem sonu birim fiyat ile dönem başı birim fiyat arasındaki fark bulunur. 3. Yüzde Olarak İfade Edilmesi: Fark, dönem başı fiyatına bölünerek yüzde olarak hesaplanır. 4. Temettülerin Eklenmesi: Eğer fon temettü dağıtıyorsa, bu kazanç da getiriye eklenir. Ayrıca, fonun yönetim ücreti veya alım-satım komisyonları gibi masraflar da net getiri üzerinde etkili olabilir ve bu giderler düşüldükten sonra elde edilen miktar yatırımcının gerçek kazancını gösterir.

HS oranı olarak belirtilen oranın ne olduğu ve kaç olması gerektiği, bağlamına göre değişiklik gösterebilir. Sharpe oranı (HS), finansal analizlerde kullanılan bir ölçüt olup, bir yatırımın aldığı risk miktarına göre elde ettiği getiriyi değerlendirir. Cari oran ise, bir işletmenin kısa vadeli borçlarını ödeyebilme yeteneğini ölçen bir finansal orandır ve genellikle 1,0'dan büyük olması tercih edilir.

Kira sertifikası (sukuk) ile zengin olmak mümkündür, ancak bu, yatırımın doğru bir şekilde değerlendirilmesine ve piyasa koşullarına bağlıdır. Kira sertifikaları, sahiplerine düzenli gelir sağlar ve sabit ya da değişken getirili olabilir. Yatırım yapmadan önce, risk-getiri dengesini iyi analiz etmek, ihraç eden kurumun kredi riskini ve piyasa koşullarını dikkate almak önemlidir.

Sortino oranı, bir yatırımın risk-ayarlanmış getirisini ölçmek için kullanılan bir metriktir. Formülü: Sortino Oranı = (Ortalama Gerçekleşen Getiri – Beklenen Getiri Oranı) / Aşağı Yönlü Risk Sapması. Özellikleri: - Sadece yatırımın aşağı yönlü riskini dikkate alır, yani negatif volatiliteyi. - Yüksek bir oran tercih edilir, çünkü bu, yatırımın birim kötü risk başına daha yüksek getiri sağladığını gösterir. Kullanım alanları: - Yatırımcıların ve portföy yöneticilerinin, farklı risk profillerine sahip yatırımları karşılaştırmalarına yardımcı olur. - Özellikle yüksek volatiliteye sahip varlıklar için uygundur.

Beta ve beklenen getiri ilişkisi, bir hisse senedinin piyasa hareketlerine olan duyarlılığını (beta katsayısı) ve geçmiş performansına dayanarak gelecekteki getiri potansiyelini (beklenen getiri) değerlendirmeyi içerir. Beta katsayısı, yüksek olduğunda hisse senedinin piyasa dalgalanmalarına daha duyarlı olduğunu, düşük olduğunda ise daha az oynaklığa işaret eder.