Getiri

"HS oranı" ifadesi kullanıldığı bağlama göre farklı anlamlar taşıyabilir. Örneğin, Fiyat/Kazanç (F/K) oranı, bir hisse senedinin piyasa fiyatının şirketin kazancına oranını ifade eder ve bu oranın ideal değeri sektör özelliklerine, piyasanın genel durumuna ve şirketin gelecekteki büyüme potansiyeline bağlı olarak değişkenlik gösterir. Cari oran ise bir işletmenin dönen varlıkları ile kısa vadeli borçları arasındaki ilişkiyi gösterir ve genellikle 1:1 veya daha yüksek olması beklenir. Hs-CRP değeri ise sağlıklı bireylerde 1 mg/dL ve altında kabul edilir. Bu nedenle, "HS oranı"nın kaç olması gerektiği, hangi orandan bahsedildiğine bağlı olarak değişir.

Yatırım fonu hesaplaması için aşağıdaki adımlar izlenir: 1. Fon içindeki kıymetlerin işlem gördükleri piyasada oluşan fiyatları ile fon portföy değeri hesaplanır. 2. Fon içindeki borçlar ve alacaklar da fon portföy değerine dahil edilir. 3. Fon toplam değerine ulaşılır. 4. Tedavüldeki toplam fon adedine bölünerek fon katılma payı fiyatına ulaşılır. Fon getirisi ise şu formülle hesaplanır: ((Fon Katılma Payı Güncel Fiyatı / Fon Katılma Payı Dönem Başı Fiyatı) - 1) 100. Yatırım fonlarının geçmiş dönem performanslarını ve diğer fonlarla karşılaştırmalarını TEFAS (Türkiye Elektronik Fon Dağıtım Platformu) üzerinden inceleyebilirsiniz. Yatırım fonu hesaplamaları ve işlemleri, fonun türüne ve kurumun uygulamalarına göre değişiklik gösterebilir. Detaylı bilgi için bankanızın veya aracı kurumunuzun müşteri iletişim merkeziyle iletişime geçmeniz önerilir.

Kira sertifikası (sukuk) ile zengin olmak mümkündür, ancak bu, yatırımın doğru yönetilmesine ve piyasa koşullarına bağlıdır. Kira sertifikaları, yatırımcılara düzenli gelir ve sermaye kazancı fırsatı sunar. Bazı avantajlar: Düzenli gelir: Dayanak varlıklardan elde edilen kira gelirine göre düzenli ödemeler alınır. Risk yönetimi: Sabit getirili olmaları ve İslami finans kurallarına uygun olmaları nedeniyle geleneksel tahvillere göre daha az risk taşırlar. Likidite: İkincil piyasalarda alınıp satılabildikleri için ihtiyaç duyulduğunda nakde çevrilebilirler. Dikkat edilmesi gereken riskler: Piyasa riski: Faiz oranlarındaki değişimler sertifika değerlerini etkileyebilir. Likidite riski: İstenilen zaman ve fiyattan satış yapılamayabilir. İhraççı riski: Sertifikayı ihraç eden şirketin mali sorunlar yaşama veya iflas etme riski. Yatırım kararı verirken, kendi risk toleransınızı, yatırım hedeflerinizi ve finansal durumunuzu dikkate almak önemlidir.

Sortino oranı, yatırım performansını ölçerken riski yalnızca aşağı yönlü dalgalanmalar üzerinden değerlendiren bir finansal metriktir. Formülü: Sortino Oranı = (Yatırım Getirisi – Risksiz Getiri) / Aşağı Yönlü Sapma. Özellikleri: Riskten kaçınan yatırımcılar için önemlidir. Gerçekçi risk-getiri dengesi sunar. Yüksek oran, yatırımın riskine göre verimli olduğunu gösterir. Kullanım alanları: Portföy yönetimi ve risk-getiri analizi. Portföy karşılaştırmaları. Yatırım stratejilerinin değerlendirilmesi. Avantajları: Her türlü varlığa uygulanabilir. Geçmiş verilere dayalı hesaplandığı için ortaya çıkan sonuçlar, gelecekteki performansı garanti etmese de fikir verir. Sınırlamaları: Karmaşık bir hesaplama gerektirir. Geçmiş verilere bağımlılık gösterir.

Beta ve beklenen getiri ilişkisi, bir hisse senedinin piyasa hareketlerine olan duyarlılığını (beta katsayısı) ve geçmiş performansına dayanarak gelecekteki getiri potansiyelini (beklenen getiri) değerlendirmeyi içerir. Beta katsayısı, yüksek olduğunda hisse senedinin piyasa dalgalanmalarına daha duyarlı olduğunu, düşük olduğunda ise daha az oynaklığa işaret eder.

Tahvil fonu almak, belirli koşullar altında mantıklı olabilir. Avantajları: - Düzenli gelir akışı: Tahviller, yatırımcılara belirlenen dönemlerde sabit faiz ödemeleri sunar. - Düşük risk: Devlet tahvilleri, düşük riskli yatırım araçları olarak kabul edilir ve hisse senetlerine kıyasla daha az oynaklık gösterir. - Çeşitlendirme imkanı: Tahviller, yatırım portföyünü çeşitlendirmek ve riskleri dağıtmak için etkili bir araçtır. Dezavantajları: - Faiz oranı riski: Piyasa faiz oranları yükseldiğinde, mevcut tahvillerin değeri düşebilir. - Enflasyon riski: Enflasyon oranı, tahvilin sunduğu faiz oranından yüksekse, yatırımcının reel getirisi azalabilir. - Likidite riski: Bazı tahvillerin ikincil piyasada likiditesi düşük olabilir. Sonuç olarak, tahvil fonu yatırımı yapmadan önce, faiz oranları, enflasyon ve ihraç eden kurumun kredi notu gibi faktörleri dikkate almak ve finansal hedefleri doğrultusunda bir uzmana danışmak önemlidir.

Tahvilin getirisi, çeşitli faktörlere bağlıdır: 1. Kupon Oranı: Tahvilin ihraç anında belirlenen faiz oranı, yatırımcının tahvilin ömrü boyunca alacağı faiz miktarını belirler. 2. Vade Süresi: Tahvilin vadesi kısa, orta veya uzun vadeli olabilir ve bu süre, getiriyi etkiler. 3. Piyasa Faiz Oranları: Faiz oranları ile tahvil fiyatları arasında ters bir ilişki vardır; piyasa faiz oranlarının yükselmesi, mevcut tahvillerin değerini düşürür. 4. İhraç Eden Kuruluşun Kredi Notu: Kredi derecelendirme kuruluşları tarafından verilen notlar, tahvilin güvenilirliğini ve yatırımcılar için risk seviyesini belirler. 5. Enflasyon Oranları: Yüksek enflasyon, tahvil getirilerinin reel değerini azaltabilir. Ayrıca, tahvilin ikincil piyasalarda alım-satım yapılması durumunda, piyasa koşulları ve fiyat dalgalanmaları da getiriyi etkileyebilir.

Bileşik faizin en iyi şekilde değerlendirilmesi için aşağıdaki stratejiler izlenebilir: 1. Uzun Vadeli Yatırım: Bileşik faiz, özellikle uzun vadeli yatırımlarda daha yüksek getiri sağlar. 2. Düzenli Eklemeler: Vade devam ederken ana paraya düzenli aralıklarla ek yatırımlar yapmak, bileşik faizin etkisini artırır. 3. Faiz Oranlarının Takibi: Faiz oranı ve bileşiklendirme sıklığı, toplam getiriyi doğrudan etkiler. Bu nedenle, piyasa koşullarına göre faiz oranlarının takip edilmesi önemlidir. 4. Risk Yönetimi: Bileşik faiz, risksiz bir yatırım olarak kabul edilir. Ancak, yatırım yapmadan önce risk toleransının değerlendirilmesi ve portföyün çeşitlendirilmesi önerilir. Bileşik faiz hesaplamaları için matematiksel formüller kullanılabilir ve bu hesaplamaları kolaylaştıran online faiz hesaplama araçları mevcuttur.

Mutlak getiri ve göreceli getiri kavramları, yatırım performansını farklı açılardan değerlendiren iki önemli ölçümdür. Mutlak getiri, bir yatırımın belirli bir dönemde elde ettiği toplam kazancı ifade eder ve bu kazanç, yatırımın başlangıç değerine göre yüzde olarak hesaplanır. Göreceli getiri ise, bir yatırımın performansını bir referans noktası veya endeks ile karşılaştırarak ölçer.

Yatırımcının parasını %33 faiz oranı ile bir yıl vadeli olarak bankaya yatırması, hisselerin satışından elde edilen kazançtan daha yüksek bir getiri sağlayabilir. Çünkü faiz oranı %33 iken, hisselerin satışından elde edilen %25'lik kazanç (1$'dan 1,25$'a artış) daha düşük bir getiridir. Bu durumda, yatırımcı parasını bankaya yatırarak daha yüksek bir gelir elde edebilirdi. Ancak, hisse senetlerine yatırım yapmanın daha yüksek risk içerdiği ve piyasa koşullarına bağlı olarak getirinin değişebileceği unutulmamalıdır.

En iyi yatırım aracının borsa olup olmadığı, kişisel finansal hedefler, risk toleransı ve piyasa analizi yapma yeteneğine bağlıdır. Borsa yatırımlarının avantajları: - Yüksek getiri potansiyeli: Şirketlerin değer kazanması durumunda önemli kazançlar sağlanabilir. - Likidite: Hisse senetleri kolayca nakde çevrilebilir. - Temettü geliri: Birçok şirket, karlarını hissedarlarıyla paylaşır. Dezavantajları: - Piyasa dalgalanmaları: Hisse senedi fiyatları, piyasa koşullarına ve şirket performansına bağlı olarak dalgalanabilir. - Risk: Yatırımlar, piyasa analizleri yapmayı gerektirir ve bu da zaman ve çaba gerektirir. Alternatif yatırım araçları arasında altın, tahviller, gayrimenkul ve kripto paralar da değerlendirilebilir.