Getiri

Ak Portföy katılım fonları, yatırımcılara çeşitli şekillerde kazanç sağlayabilir: 1. Yüksek Getiri Potansiyeli: Ak Portföy'ün bazı katılım fonları, özellikle hisse senedi ve teknoloji fonları, 2024 yılında %85'e varan getiriler sağlamıştır. 2. Risk Yönetimi: Altın ve kıymetli maden fonları, portföyde risk yönetimi sağlayarak enflasyona karşı koruma sunar. 3. Çeşitlendirme: Katılım fonları, farklı varlık sınıflarına yatırım yaparak riskleri dağıtır ve daha dengeli bir getiri elde edilmesini sağlar. 4. Profesyonel Yönetim: Fonlar, deneyimli ve uzman fon yöneticileri tarafından yönetilir, bu da yatırımcıların kendi kararlarını almak zorunda kalmadan potansiyel getiri elde etmelerini sağlar. Katılım fonlarına yatırım yapmadan önce, fonların geçmiş performanslarını ve risk profillerini incelemek önemlidir.

KSV Fonu'nun en yüksek getirisi, 2025 yılı sonunda 3,972 TL olarak tahmin edilmektedir.

Menkul kıymetlerin pahalı olmasının birkaç nedeni vardır: 1. Yüksek Getiri Potansiyeli: Hisse senetleri gibi menkul kıymetler, uzun vadede yüksek getiri sunabilir. Bu nedenle, yatırımcılar tarafından talep edildiğinde fiyatları artar. 2. Likidite: Menkul kıymetler, kolayca alınıp satılabilen likit varlıklardır. Bu da talebin yüksek olmasına ve fiyatların artmasına yol açar. 3. Risk ve Güvence: Tahviller gibi düşük riskli menkul kıymetler, sabit gelir sağlar ve bu da onları daha güvenli bir yatırım seçeneği haline getirir. Bu özellikler, fiyatların yükselmesine katkıda bulunur. Ancak, menkul kıymetlerin fiyatı, piyasa koşulları, ekonomik göstergeler ve şirketin performansı gibi faktörlere bağlı olarak değişebilir.

Sharpe oranı, bir yatırımın riskten arındırılmış getirisini ölçen ve yatırımcılara alınan risk düzeyine göre yatırımın getirisinin ne kadar etkili olduğunu gösteren bir ölçüttür. Formülü: Sharpe oranı = (Rp – Rf) / σ. Burada: - Rp: Portföyün beklenen getirisi (ortalama getiri); - Rf: Risksiz getiri oranı (örneğin, hazine bonosu gibi risksiz kabul edilen yatırımların getirisi); - σp: Portföy getirisinin standart sapması (portföyün risk düzeyi). Yorumlanması: - Pozitif Sharpe oranı, portföyün risksiz getiriden daha iyi performans gösterdiğini, yani yatırımın alınan riski karşılayacak düzeyde ek getiri sağladığını gösterir. - Negatif oran, portföyün risksiz getiriden daha kötü performans gösterdiğini, dolayısıyla yatırımın alınan risk için yeterli getiri sağlamadığını işaret eder. - Sıfıra yakın oran, portföyün risksiz getiriyle hemen hemen aynı performansı gösterdiğini belirtir.

Risksiz yatırımlar genellikle düşük risk taşıyan ve sabit getiri sağlayan araçlardır. İşte bazı örnekler: 1. Vadeli Mevduat Hesapları: Bankalar aracılığıyla açılan vadeli mevduat hesapları, belirli bir vade sonunda sabit faiz getirisi sunar ve düşük risklidir. 2. Devlet Tahvilleri ve Hazine Bonoları: Devletin veya hazinenin çıkardığı borçlanma senetleri, düşük riskli ve sabit getirili yatırım araçlarıdır. 3. Altın: Uzun vadede değerini koruyan ve genellikle güvenli bir liman olarak görülen altın, risksiz yatırımlar arasında yer alır. 4. Bireysel Emeklilik Sistemi (BES): Uzun vadeli birikim sağlayan ve devlet katkısı içeren bir yatırım aracıdır. 5. Gayrimenkul: Gayrimenkul yatırımları, özellikle uzun vadede istikrarlı bir getiri sağlar ve kiraya verilerek değerlendirilebilir. Yatırım yapmadan önce risk ve getiri dengesini dikkatlice değerlendirmek önemlidir.

Faiz ve getiri kavramları benzer ancak farklı anlamlar taşır. Faiz, borçlanmanın maliyeti veya tasarrufların getirisi olarak tanımlanır. Getiri ise, yatırımdan elde edilen gerçek kazançtır.

Finansal okuryazarlığa göre doğru yatırım, bireyin bilinçli kararlar alarak risk ve getiri dengesini sağlayabileceği yatırımlardır. Bazı doğru yatırım seçenekleri: - Hisse senetleri ve borsa: Uzun vadeli yatırımcılar için temettü getirisi potansiyeli sunar. - Altın ve döviz: Güvenli liman olarak görülen, ekonomik belirsizlik dönemlerinde değerini koruyan yatırım araçlarıdır. - Vadeli mevduat: Düşük riskli ve sabit getiri sağlayan bir yatırım şeklidir. - Sigorta ürünleri: Beklenmedik masraflara karşı finansal güvence sağlar. Yatırım yapmadan önce detaylı araştırma yapmak, kendi risk toleransını göz önünde bulundurmak ve gerekirse bir finansal danışmandan destek almak önemlidir.

Bononun getirisi, genellikle iki temel unsur olan nominal değer ve faiz oranı kullanılarak hesaplanır. İşte basit bir örnek: Örnek: Nominal değeri 1000 TL olan ve %5 faiz oranı ile satılan bir bononun 2 yıllık getirisi: 1. Yıllık faiz hesaplaması: 1000 TL x 0,05 = 50 TL. 2. Toplam getiri: 50 TL x 2 yıl = 100 TL. Bu durumda, 1000 TL'lik bono, 2 yılda toplam 100 TL faiz getirir. Bileşik faiz durumunda ise, faiz kazancı ana paraya eklenerek daha yüksek bir getiri elde edilir.

Yatırımcıların kısa vadede kazanç odaklı hisse tercih etmelerinin birkaç nedeni vardır: 1. Hızlı Getiri Potansiyeli: Kısa vadeli yatırımlar, piyasadaki hızlı hareketlerden yararlanarak kısa sürede yüksek kazanç sağlama imkanı sunar. 2. Piyasa Dalgalanmalarından Yararlanma: Kısa vadeli yatırımcılar, piyasa dalgalanmalarını yakından takip ederek bu dalgalanmalardan faydalanmaya çalışırlar. 3. Esneklik: Kısa vadeli yatırımlar, yatırımcıya farklı fırsatlar sunar ve daha esnek olmasını sağlar. 4. Küçük Sermaye ile Başlangıç: Kısa vadeli yatırıma başlamak için küçük boyutlu sermaye yeterlidir. Ancak, kısa vadeli yatırımların yüksek risk taşıdığını ve bu stratejinin dikkatli bir şekilde planlanması gerektiğini unutmamak önemlidir.

Sharpe oranı, bir yatırımın aldığı risk karşılığında elde ettiği getiriyi ölçmek için şu formülle hesaplanır: Sharpe Oranı = (Portföy Getirisi - Risksiz Getiri Oranı) / Portföyün Standart Sapması. Adımlar: 1. Portföy Getirisi: Yatırımın beklenen veya gerçekleşen getirisi belirlenir. 2. Risksiz Getiri Oranı: Genellikle devlet tahvilleri gibi risksiz kabul edilen varlıkların getiri oranı kullanılır. 3. Portföyün Standart Sapması: Yatırımın getirisinin volatilitesini veya riskini ölçen bir istatistiktir. Bu hesaplama, yatırımın getirisinin birim risk başına ne kadar fazla olduğunu gösterir ve yatırım performansını değerlendirmede yaygın olarak kullanılır.

Para piyasası fonlarında günlük getiriler bileşik faiz esasına göre hesaplanır.

Proje tercihli fonlar, yatırımcılara çeşitli yollarla kazanç sağlar: 1. Sermaye Kazançları: Fon portföyündeki varlıkların değer artışından elde edilir. 2. Faiz Gelirleri: Tahvil ve bono gibi sabit getirili enstrümanlara yapılan yatırımlardan gelir. 3. Temettü Gelirleri: Hisse senedi fonlarından gelen şirket kar payı dağıtımları. 4. Kira Gelirleri: Gayrimenkul yatırım fonları aracılığıyla edinilen kira gelirleri. Proje tercihli fonlar, belirli projelere odaklanarak yüksek getiri potansiyeli sunar ve profesyonel yöneticiler tarafından yönetilir.

NAU Fonu'nun en yüksek değeri, 6 aylık dönemde %44.25 getiri sağlayarak görmüştür.

Relatif getiri, bir hisse senedinin veya portföyün, başka bir hisse senedi, portföy veya endekse kıyasla elde ettiği kazançtır. İki finansal enstrümanın yüzde getirilerinin bölünmesiyle hesaplanır.

10.000 TL'yi 1 ayda değerlendirmek için aşağıdaki yatırım seçenekleri değerlendirilebilir: 1. Vadeli Mevduat: Bankaların sunduğu vadeli mevduat hesapları, düşük riskle sabit getiri sağlar. 2. Hisse Senetleri: Borsa İstanbul'da hisse senedi alarak uzun vadeli yatırım yapılabilir. Ancak, bu yöntem piyasa dalgalanmalarına bağlı olarak risk içerir. 3. Altın Yatırımı: Altın, uzun vadede değerini koruyan ve güvenli bir liman olarak görülen bir yatırım aracıdır. 4. Yatırım Fonları: Profesyonel yönetimle çeşitlendirilmiş portföylere yatırım yapma imkanı sunar. 5. Kripto Paralar: Küçük miktarlarla büyük kazanç fırsatları sunsa da, kripto paralar yüksek volatilite nedeniyle ani kayıplara neden olabilir. Yatırım yapmadan önce detaylı araştırma yapmak ve bir finansal danışmana başvurmak önemlidir.

İş Portföy Altın Fonu (TTA) en yüksek getirisini 2024 yılının Haziran ayında %22,78 olarak gerçekleştirmiştir.

Reel getiri ile ilgili doğru ifade şudur: Herhangi bir yatırım aracının enflasyondan arındırılmış getirisidir.

Garanti BES'te günlük getiriler, katkı payı ödeme tarihini takip eden 3 ay içinde emeklilik hesabına şirket tarafından aktarılır.

Yield to Maturity (YTM) önemlidir çünkü: 1. Potansiyel getiriyi tahmin eder: YTM, tahvillerin vadesine kadar tutulması durumunda yatırımcının bekleyebileceği yıllık getiriyi tahmin eder. 2. Yatırım kararlarını destekler: Farklı tahvil yatırımlarını karşılaştırarak en yüksek potansiyel getiriyi sunan tahvilleri belirlemeye yardımcı olur. 3. Risk yönetimini sağlar: Yatırımcıların risk toleranslarına göre uygun tahvilleri seçmelerine ve portföylerini yönetmelerine olanak tanır. 4. Gelecek planlamasına yardımcı olur: Kısa veya uzun vadeli finansal hedeflere ulaşmak için tahvillerin uygun olup olmadığını değerlendirmeye yardımcı olur.

Repo getirisi günlük olarak hesaplanır.