Getiri

Yatırımın amacı, mevcut parayı varlık, proje veya finansal araçlarda kullanarak gelecekte getiri elde etmektir. Yatırımın diğer amaçları şunlardır: - Birikimleri değerlendirmek: Yatırım, birikimlerin değerini zaman içinde artırma imkanı sunar. - Finansal güvenlik sağlamak: Beklenmedik harcamalar için kişiye finansal güvenlik sunar. - Pasif gelir elde etmek: Hisse senetleri, tahviller veya gayrimenkul gibi yatırımlardan düzenli gelir sağlanabilir. - Enflasyona karşı koruma: Yatırım, paranın zaman içindeki değer kaybına karşı direnç oluşturabilir.

Bileşik faiz ve bileşik getiri aynı kavramı ifade eder. Bileşik faiz, bir yatırımın veya borcun faizinin, ana para ve daha önce kazanılan faizlerin de dahil edilerek hesaplanması yöntemidir.

Halka arzdan en çok kazanan, yatırımcılar olarak değerlendirilebilir. Halka arz süreci, şirketlere sermaye artırımı ve büyüme fırsatı sunarken, yatırımcılara da yüksek getiri potansiyeli sağlar. 2024 yılında en çok kazandıran halka arz şirketlerinden bazıları şunlardır: - Odine Solutions Teknoloji: %346 getiri. - Efor Çay Sanayi: %303 getiri. - Altınay Savunma Teknolojileri: %156,88 getiri. - Pasifik Donanım: %168,57 getiri. Ancak, halka arzlardan kazanç sağlamak risklerle birlikte gelir ve doğru şirketi seçmek önemlidir.

VES fonu, genellikle yüksek getiri potansiyeli sunan yatırım fonları arasında yer alır ve belirli piyasa koşullarında kazandırır. Fonun kazandırma zamanı, fonun türüne ve yönetim stratejisine bağlı olarak değişir. Örneğin: - Hisse senedi fonları, kısa zamanda yüksek getiriler sağlayabilir. - Altın ve kıymetli maden fonları, dalgalı piyasalarda güvenli liman olarak öne çıkar ve enflasyona karşı koruma sunar. - Borçlanma araçları fonları, daha düşük riskle istikrarlı bir getiri sağlar. Yatırım yapmadan önce, fonun geçmiş performansını ve risk-getiri profilini incelemek önemlidir.

Para piyasası fonları, farklı getiriler sağlar çünkü: 1. Yatırım Yapılan Enstrümanlar: Fonlar, kısa vadeli ve düşük riskli borçlanma araçlarına yatırım yapar, bu da getirilerin piyasa koşullarına bağlı olarak değişmesine neden olur. 2. Faiz Oranları: Merkez bankalarının faiz oranı kararları, para piyasası fonlarının performansını doğrudan etkiler; faiz oranları düştüğünde fonların getirileri de düşebilir. 3. Enflasyon: Enflasyon oranının altında getiri sağlama riski taşır ve bu durum, reel getirinin düşmesine yol açabilir. 4. Yönetim Stratejileri: Fon yöneticileri, piyasa koşullarına göre enstrüman alım satımı yaparak ek getiri elde etmeye çalışabilir.

Büyük riskler genellikle büyük kazançlar getirebilir, ancak bu durum her zaman geçerli değildir. Yatırım yaparken risk ve getiri arasında bir denge kurmak önemlidir. Yatırım kararları almadan önce piyasa koşullarını dikkatlice değerlendirmek, riskleri iyi analiz etmek ve iyi bir piyasa bilgisine sahip olmak gereklidir.

Bonolar, yatırımcılara çeşitli avantajlar sunduğu için alınır: 1. Düşük Risk: Özellikle devlet bonoları, düşük riskli yatırım araçları olarak kabul edilir ve anaparanın korunmasını sağlar. 2. Sabit Getiri: Bonolar, vade boyunca sabit faiz ödemesi sunar, bu da düzenli gelir akışı sağlar. 3. Likidite: İkincil piyasalarda kolayca alınıp satılabilir, bu da gerektiğinde nakde çevrilebilmesini sağlar. 4. Çeşitlendirme: Yatırım portföyünde çeşitlendirme yaparak riskleri dağıtmaya yardımcı olur. 5. Döviz Cinsinden Getiri: Eurobondlar gibi yabancı para birimleri üzerinden ihraç edilen bonolar, döviz kurlarındaki dalgalanmalardan faydalanma fırsatı sunar. Ancak, bono yatırımı yaparken kredi riski ve faiz oranı riski gibi potansiyel riskleri de göz önünde bulundurmak önemlidir.

TMG Fonu'nun en yüksek getirisi, 2024 yılında %223,686 olarak kaydedilmiştir.

ROI (Return on Investment), yatırım getirisi anlamına gelir ve bir yatırımın kârlılığını ölçmek için kullanılan temel finansal metriklerden biridir. ROI hesaplama formülü: ROI = (Net Getiri / Yatırım Maliyeti) x 100. Burada: - Net Getiri: Yatırımdan elde edilen toplam gelirden, yatırım maliyetinin çıkarılmasıyla bulunur. - Yatırım Maliyeti: Yatırımı gerçekleştirmek için harcanan toplam tutarı ifade eder. ROI, genellikle yüzde cinsinden ifade edilir ve işletmelerin, bireylerin ve yatırımcıların sermayelerini nasıl yönlendireceklerini belirlemelerine yardımcı olur.

Yılbaşında fonlar genellikle farklı performanslar sergiler ve yatırımcılar için çeşitli fırsatlar sunar. İşte bazı öne çıkan fon türleri ve yılbaşındaki durumları: 1. Kıymetli Madenler Fonları: Altın ve gümüş fonları, yılbaşından itibaren yüksek getiriler sağlamıştır. 2. Para Piyasası Fonları: Düşük riskle sabit getiri arayan yatırımcılar için tercih edilen bu fonlar, yılbaşında yaklaşık %47 getiri sağlamıştır. 3. Katılım Fonları: Katılım esaslarına uygun, faiz içermeyen fonlar, yılbaşında yaklaşık %40 getiri sunmuştur. 4. Fintek ve Blok Zinciri Fonları: Bitcoin'deki yükselişle birlikte bu fonlar da yılbaşında %45 getiri sağlamıştır. Yatırım yapmadan önce, kişisel finansal hedefler ve risk toleransı göz önünde bulundurularak bir finansal danışmana başvurulması önerilir.

TÜFE'ye endeksli tahviller, yatırımcılara reel getiri garantisi sağlar. Kazanç sağlama mekanizması şu şekildedir: 1. İlk İhraç: T.C. Hazine ve Maliye Bakanlığı tarafından tahvilin ilk ihracında belirlenen kupon faizinin üzerine, ilgili kupon dönemi için TÜFE'ye göre enflasyon farkı eklenir. 2. Dönemsel Ödemeler: Vade boyunca 6 ayda bir kupon ödemeleri yapılır ve bu ödemeler de enflasyona karşı korunur. 3. Vade Sonu: Vade sonunda son kupon ödemesi ile birlikte anapara geri ödemesi gerçekleştirilir. Bu sayede, yatırımcılar enflasyon oranının üzerinde bir getiri elde eder ve tahvilin değeri, piyasadaki fiyat artışlarından etkilenmez.

Reel getirinin pozitif olması, bir yatırımın enflasyon etkisinden arındırılmış gerçek kazancının yatırım süresi boyunca beklenen veya gerçekleşen enflasyon oranından yüksek olması anlamına gelir. Bu durum, yatırımın enflasyonun üzerinde bir getiri sağladığını ve paranın satın alma gücünün arttığını gösterir.

Bileşik getirinin gücü, yatırım veya borçların faizinin, anapara ve daha önce kazanılan faizler üzerinden de hesaplanması anlamına gelir. Bileşik getirinin bazı avantajları: - Yatırımların büyümesini hızlandırır: Kazanılan faiz, ana paraya eklenerek her dönemde daha yüksek getiri sağlar. - Finansal hedeflere ulaşmayı kolaylaştırır: Daha yüksek getiri, birikimleri ve yatırımları daha hızlı büyütür. - Uzun vadeli planlama için idealdir: Belirli bir süre boyunca düzenli yatırım yaparak, gelecekteki finansal hedeflere ulaşılmasını sağlar.

Cobb-Douglas üretim fonksiyonunda ölçeğe göre getiri, tüm faktörler orantılı olarak artırıldığında çıktının ne kadar artacağını kontrol ederek bulunur. Bu durumda, tüm girdiler sabit bir faktör c ile çarpılır ve yeni çıktı seviyesi Y' ile gösterilir. Eğer: - β + α > 1 ise, çıktı artan ölçeğe göre getiri gösterir. - β + α < 1 ise, çıktı azalan ölçeğe göre getiri gösterir. - β + α = 1 ise, çıktı sabit ölçeğe göre getiri gösterir.

Yatırım araçlarının sıralaması, risk seviyesi, getiri potansiyeli ve likidite koşulları gibi faktörlere göre yapılır. İşte bazı popüler yatırım araçlarının sıralaması: 1. Devlet Tahvilleri ve Bonolar: Düşük riskli ve sabit getirili yatırım araçlarıdır. 2. Mevduat Hesapları: Finansal istikrar ve güvenlik arayan yatırımcılar için tercih edilir. 3. Hisse Senetleri: Yüksek getiri potansiyeli sunar, ancak daha yüksek riskleri de beraberinde getirir. 4. Yatırım Fonları: Profesyonel fon yöneticileri tarafından yönetilen, çeşitli menkul kıymetlere yatırım yapma yöntemidir. 5. Altın: Güvenli liman olarak kabul edilir ve enflasyon karşısında değerini koruma potansiyeline sahiptir. 6. Döviz: Para birimlerinin değerlerindeki dalgalanmalardan faydalanmayı hedefler. Yatırım aracı seçerken, kişisel finansal hedefler, risk toleransı ve yatırım süresi de dikkate alınmalıdır.

Düşük riskli ve yüksek getirili yatırımlar genellikle sabit getirili ve güvenilir yatırım araçları olarak kabul edilir. İşte bazı örnekler: 1. Devlet Tahvilleri ve Hazine Bonoları: Devletin çıkardığı bu menkul kıymetler, düşük riskli ve sabit getiri sunar. 2. Mevduat Hesapları: Bankalarda açılan vadeli mevduat hesapları, düşük riskli ve öngörülebilir getiriş sağlar. 3. Yatırım Fonları: Profesyonel yöneticiler tarafından yönetilen yatırım fonları, riski dağıtarak çeşitlendirilmiş portföy sunar. 4. Altın Yatırımı: Altın, uzun vadede değerini koruyan ve genellikle enflasyona karşı koruma sağlayan bir yatırım aracıdır. Her yatırım aracının riskleri olduğunu ve garanti bir getiri sunmadığını unutmamak önemlidir. Yatırım kararları almadan önce bir finansal danışmana başvurulması önerilir.

Gelir ve getiri kavramları benzer görünse de farklı anlamlara sahiptir. Gelir, bir işletmenin veya bireyin mal veya hizmet satışı, yatırımlar veya diğer faaliyetlerden elde ettiği toplam parayı ifade eder. Getiri ise, genellikle yatırım bağlamında kullanılır ve bir yatırımcının belirli bir dönem boyunca yatırımından elde ettiği kazancı ifade eder.

1 milyon TL ile ne kadar para kazanılacağı, seçilen yatırım aracına ve piyasa koşullarına bağlı olarak değişir. Temmuz 2025 itibarıyla, 1 milyon TL'nin 32 günlük vadeli mevduat getirisi şu şekildedir: En yüksek faiz oranı %51 ile Alternatif Bank VOV Hesap'ta 36.888 TL kazanç sağlar. Ortalama faiz oranı %45,5 ile ON Plus'ta 32.910 TL kazanç sağlar. Bu değerler, bankaların kampanya koşullarına ve kişinin kredi notu gibi faktörlere bağlı olarak değişebilir. Yatırım yapmadan önce bir finansal danışmana başvurulması önerilir.

ZDZ Değişken Fon, yatırımcılara yüksek getiri sağlama hedefiyle yönetilir. Kazandırma yöntemleri: 1. Esnek Varlık Dağılımı: Fon portföyü, risk/getiri değerlendirmelerine göre sürekli olarak yeniden dengelenir ve varlık sınıflarının ağırlıkları değiştirilir. 2. Çeşitli Yatırım Araçları: Hisse senetleri, tahviller, para piyasası araçları ve diğer yatırım araçlarına yatırım yaparak çeşitlendirilmiş bir portföy sunar. 3. Kaldıraç Kullanımı: Beklenen getiriyi artırmak ve riskten korunmak için türüne uygun şekilde kaldıraç yaratan işlemlerde bulunabilir. Ancak, değişken fonlar yüksek volatilite ve yüksek yönetim ücreti gibi riskler de taşır. Yatırım yapmadan önce fonun risk değerini ve geçmiş performansını dikkatlice incelemek önemlidir.

Sharpe endeksi, bir yatırımın risk ayarlı getirisini ölçen ve yatırımcıların karar verme süreçlerinde önemli rol oynayan bir metriktir. Sharpe endeksinin yorumu şu şekildedir: - Pozitif değer: Yatırımın risksiz getiriden daha iyi performans gösterdiğini ve riske değdiğini gösterir. - Negatif değer: Yatırımın risksiz getiri oranının altında performans gösterdiğini ve alınan riskin getiriyi yeterince artırmadığını gösterir. İyi bir Sharpe endeksi değeri genel olarak şu aralıklarda kabul edilir: - 0-1: Düşük performans. - 1-2: Kabul edilebilir performans. - 2-3: İyi performans. - 3 ve üzeri: Mükemmel performans. Ancak, Sharpe endeksini yorumlarken piyasa koşulları ve yatırımın türü gibi faktörleri de dikkate almak gereklidir.