• Buradasın

    Müşteri tanı kyc ne zaman zorunlu?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    KYC (Müşterini Tanı) süreci, finansal sistemlerde hesap açma ve periyodik olarak müşteri kimliğini tanımlama ve doğrulama amacıyla uygulanan zorunlu bir süreçtir 14.
    Türkiye'de, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuatlar çerçevesinde, kripto varlık alım satım platformları için KYC uygulaması yasal bir zorunluluk haline gelmiştir 2. 25 Nisan 2025 tarihinden itibaren, yalnızca yeni KYC prosedürünü tamamlamış kullanıcılar bu platformlarda işlem yapabilmektedir 2.
    KYC sürecinin zorunlu olduğu diğer alanlar ve zamanlama, ilgili yasal düzenlemelere ve kurum politikalarına göre değişiklik gösterebilir.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. paytr.com
        1
      2. rehber.icrypex.com.tr
        2
      3. blog.param.com.tr
        3
      4. coinmarketcap.com
        4
      5. ihsteknoloji.com
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    KYC ve AML aynı şey mi?

    KYC (Know Your Customer) ve AML (Anti-Money Laundering) kavramları genellikle karıştırılır, ancak aynı şey değildir. KYC, finansal kurumların müşterilerinin kimliklerini ve risk profillerini doğrulamak için uyguladığı prosedürlerdir. Özetle: - KYC: Müşteri kimlik doğrulama ve risk değerlendirmesi. - AML: Kara para aklamayı önleme çabaları. Sonuç: - KYC, AML'nin bir parçasıdır, ancak aynı şey değildir.
    5 kaynak

    Dijital KYC nasıl yapılır?

    Dijital KYC (Know Your Customer) doğrulama işlemi genellikle şu adımları içerir: 1. Bilgi ve belge toplama: - Kişisel bilgiler (isim, soyisim, adres, doğum tarihi vb.). - Resmi belgeler (nüfus cüzdanı, pasaport veya sürücü belgesi gibi kimlik doğrulayıcı belgeler). 2. Bilgi ve belge doğrulama: - Belgelerin sahte olup olmadığı veya eksik bilgi içerip içermediği kontrol edilir. - Bilgiler, kamu veri tabanlarıyla veya kimlik doğrulama sistemleriyle karşılaştırılır. 3. Kimlik doğrulamanın onaylanması: - Onay, kurumun politikasına bağlı olarak anında veya belirli bir süre içinde gerçekleşebilir. - Doğrulama tamamlandığında, müşteri hesabı aktif hale gelir ve kullanıcı platformun sunduğu hizmetlere erişim sağlar. Dijital KYC işlemleri, yüz tanıma teknolojisi, biyometrik doğrulama ve otomatik veri kontrolü sistemleri gibi çeşitli teknolojik yöntemlerle desteklenebilir. Bazı platformlarda dijital KYC işlemi şu şekilde yapılabilir: Binance TR: Yeni kimlik kartı ve selfie yüklenerek kimlik doğrulaması yapılır, ardından adres beyanı ve bilgi formu doldurulur ve görüntülü görüşme yapılır. ICRYPEX: Uygulama üzerinden kimlik bilgileri girilir, kimlik ve selfie belgeleri yüklenir. CoinTR: Mobil uygulamada kimlik doğrulama alanına girilir, kimlik belgesinin ön ve arka yüzü taranır, selfie yüklenir.
    5 kaynak

    6698 sayılı kanun nedir?

    6698 sayılı kanun, Kişisel Verilerin Korunması Kanunu'dur (KVKK). Bu kanunun amacı: Kişisel verilerin işlenmesinde başta özel hayatın gizliliği olmak üzere kişilerin temel hak ve özgürlüklerini korumak. Kişisel verileri işleyen gerçek ve tüzel kişilerin yükümlülükleri ile uyacakları usul ve esasları düzenlemek. Kapsamı: Kişisel verileri işlenen gerçek kişiler. Bu verileri tamamen veya kısmen otomatik olan ya da herhangi bir veri kayıt sisteminin parçası olmak kaydıyla otomatik olmayan yollarla işleyen gerçek ve tüzel kişiler. Özel nitelikli kişisel veriler: Kişilerin ırkı, etnik kökeni, siyasi düşüncesi, felsefi inancı, dini, mezhebi veya diğer inançları, kılık ve kıyafeti, dernek, vakıf ya da sendika üyeliği, sağlığı, cinsel hayatı, ceza mahkûmiyeti ve güvenlik tedbirleriyle ilgili verileri ile biyometrik ve genetik verilerdir. Bu verilerin işlenmesi, ilgili kişinin açık rızası olmaksızın yasaktır.
    5 kaynak
    A serious Turkish businessman in a suit reviews official documents at a desk with a laptop and a Turkish flag in the background, symbolizing compliance with financial regulations.

    KYC zorunlu mu?

    KYC (Know Your Customer) uygulaması, Türkiye'de yasal bir zorunluluktur. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuatlara göre, finansal kurumlar ve kripto varlık alım satım platformları, kullanıcılarının güvenliğini sağlamak ve mali suçların önüne geçmek amacıyla KYC prosedürlerini uygulamak zorundadır. KYC doğrulaması, genellikle müşteri bilgilerinin toplanması, kimlik ve adres doğrulaması, selfie ile yüz doğrulama gibi adımları içerir.
    5 kaynak
    A professional Turkish banker in a crisp suit reviews documents at a marble counter in a modern bank, while a diverse group of clients—a young entrepreneur, a middle-aged woman in a headscarf, and a businessman—wait patiently in line, symbolizing KYC compliance across financial sectors.

    KYC'yi kimler yapmak zorunda?

    KYC (Müşterini Tanı) prosedürlerini uygulamak zorunda olan taraflar: Finansal kuruluşlar. Kripto para borsaları ve dijital varlık platformları. E-ticaret platformları ve online ödeme sistemleri. Gayrimenkul ve emlak sektörü. Hukuk büroları, muhasebe şirketleri ve danışmanlık hizmetleri. Ayrıca, yeni bir müşteriyi bünyesine katan işletmeler de standart KYC adımlarını uygulamak zorundadır.
    5 kaynak

    5549 sayılı kanun kyc formu nedir?

    5549 sayılı kanun KYC formu, Türkiye'de "Müşterini Tanı" (Know Your Customer) prosedürlerini yerine getirmek için kullanılan formdur. KYC formunun temel amacı, mali suçların önüne geçmek ve kullanıcı güvenliğini en üst seviyeye taşımaktır. KYC formu genellikle aşağıdaki bilgileri içerir: müşterinin kimlik bilgileri; adres bilgileri; gelir ve finansal bilgiler. KYC prosedürleri, 5549 Sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuatlar çerçevesinde yürütülür.
    5 kaynak

    KYC'de hangi bilgiler istenir?

    KYC (Müşterini Tanı) sürecinde istenen bilgiler genellikle şu şekildedir: Kimlik belgesi: Pasaport, kimlik kartı veya sürücü ehliyeti gibi resmi bir kimlik belgesi. Adres doğrulama belgesi: Elektrik faturası, su faturası veya banka ekstresi gibi müşterinin ikamet ettiği adresi doğrulayan belgeler. İkinci bir kimlik belgesi: Bazı kurumlar, müşteriden iki farklı türde kimlik belgesi talep edebilir. Biyometrik doğrulama: Parmak izi veya yüz tanıma gibi biyometrik veriler. Gelir ve finansal bilgiler: Meslek, aylık gelir, mal varlığı ve işlem hacmi gibi bilgiler. KYC süreci, finansal kuruluşların müşterilerini tanıyarak dolandırıcılığı ve kara para aklamayı önlemelerine yardımcı olur.
    5 kaynak