• Buradasın

    Dijital KYC nasıl yapılır?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    Dijital KYC (e-KYC) süreci genellikle aşağıdaki adımları içerir:
    1. Müşteri Bilgilerinin Toplanması: Müşterinin isim, soyisim, adres, doğum tarihi gibi temel bilgileri elektronik kimlik doğrulama araçlarıyla alınır 23.
    2. Suç Faaliyetlerine Karşı Tarama: Toplanan bilgiler, veritabanlarında suç faaliyetleri ile olası bağlantıları incelemek için taranır 2.
    3. Biyometrik Doğrulama: Parmak izi, yüz tanıma gibi biyometrik veriler istenebilir 34.
    4. İkinci Kimlik Belgesi: Pasaport, ehliyet gibi ek bir kimlik belgesi talep edilebilir 3.
    5. Online Doğrulama: Belgeler, dijital ortamda taranmış kopyalar veya fotoğraflar olarak doğrulanır; bu süreçte online veri tabanları ve yapay zeka kullanılabilir 14.
    Dijital KYC çözümleri, uzaktan müşteri edinimi ve online hizmetler için giderek daha yaygın hale gelmektedir 1.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. ihsteknoloji.com
        1
      2. hangikredi.com
        2
      3. blog.param.com.tr
        3
      4. ninjanews.io
        4
      5. akademi.bitlo.com
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    Dijital doğrulama kim yapar?

    Dijital doğrulama, genellikle iki farklı kurum veya birim tarafından gerçekleştirilir: 1. TÜRSAB (Türkiye Seyahat Acentaları Birliği). 2. Ödeme ve elektronik para kuruluşları. Ayrıca, kimlik doğrulama hizmet sağlayıcıları (KDHS) da bu süreçte rol alabilir.
    5 kaynak

    KYC neden önemli?

    KYC (Know Your Customer), müşterilerin kimliklerinin doğrulanması sürecini ifade eder ve bu süreç birçok açıdan önemlidir: 1. Dolandırıcılık ve Sahteciliğin Önlenmesi: KYC, finansal suçların ve dolandırıcılığın engellenmesinde kritik bir rol oynar. 2. Müşteri Güveninin Artırılması: Müşterilerin gerçek kişiler olduğunu doğrulamak, güven oluşturur ve uzun vadeli ilişkiler kurulmasına yardımcı olur. 3. Mevzuata Uyum: Yasal düzenlemelere uyum sağlamak, para cezalarından ve itibar kaybından kaçınmayı sağlar. 4. Risk Yönetimi: Yüksek riskli müşterileri ve işlemleri tespit ederek, işletmelerin kendi operasyonlarını ve itibarlarını korumalarına yardımcı olur. 5. Finansal Katılımın Kolaylaştırılması: Kimlik doğrulama süreçlerinin erişilebilir hale gelmesi, daha fazla bireyin resmi finansal sisteme katılmasını sağlar.
    5 kaynak

    Dijital ne anlama gelir?

    Dijital kelimesi, sayısal verileri elektronik olarak gösteren veya verilerin elektronik ortamda işlenmesi anlamına gelir. Diğer anlamları: - Sıfat: Mekanik değil, otomatik bir çalışma prensibine sahip olan tüm aletler ve cihazlar için kullanılır. - Genel: Somut bir varlığı olmayan, sadece sanal ortamda bulunan tüm belge ve dokümanları ifade eder.
    5 kaynak

    KYC doğrulaması ne demek?

    KYC (Know Your Customer), "Müşterini Tanı" anlamına gelir ve finansal kuruluşların müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için uyguladığı bir süreçtir. KYC doğrulaması için genellikle şu belgeler istenir: devlet tarafından verilmiş kimlik belgesi; adres doğrulama belgesi (elektrik faturası, su faturası veya banka ekstresi gibi); ikinci bir kimlik belgesi (pasaport, ehliyet vb.); bazı durumlarda biyometrik doğrulama (parmak izi veya yüz tanıma). KYC süreci, müşteri bilgilerinin toplanması, doğrulanması, niyetinin anlaşılması ve risk seviyesinin belirlenmesini içerir.
    5 kaynak

    +Gerçek dijital kimlik kartı nedir?

    Gerçek dijital kimlik kartı, bir bireyin dijital ortamda kimliğini doğrulamak için kullanılan, elektronik formda bir kimlik belgesidir. Özellikleri: Güvenli ve hızlı kimlik doğrulama. Geniş kullanım alanı. Biyometrik doğrulama. Örnekler: e-Devlet dijital kimlik doğrulama. ADÜ dijital kimlik kartı. Önemli Not: Dijital kimlik kartları, devletin verdiği resmi nüfus cüzdanı veya pasaport yerine geçmez ve herhangi bir resmi merci tarafından tanınmaz.
    5 kaynak

    KYC zorunlu mu?

    KYC (Know Your Customer) uygulaması, Türkiye'de yasal bir zorunluluktur. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuatlara göre, finansal kurumlar ve kripto varlık alım satım platformları, kullanıcılarının güvenliğini sağlamak ve mali suçların önüne geçmek amacıyla KYC prosedürlerini uygulamak zorundadır. KYC doğrulaması, genellikle müşteri bilgilerinin toplanması, kimlik ve adres doğrulaması, selfie ile yüz doğrulama gibi adımları içerir.
    5 kaynak

    Papara neden KYC istiyor?

    Papara, KYC (Know Your Customer) doğrulamasını, hesabın gerçekten kullanıcıya ait olduğunu doğrulamak için yapmaktadır. Bu, 6493 sayılı yasa kapsamında kurulmuş bir elektronik para kuruluşu olarak yasal bir yükümlülüktür.
    5 kaynak