• Buradasın

    Dijital KYC nasıl yapılır?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    Dijital KYC (e-KYC) süreci genellikle aşağıdaki adımları içerir:
    1. Müşteri Bilgilerinin Toplanması: Müşterinin isim, soyisim, adres, doğum tarihi gibi temel bilgileri elektronik kimlik doğrulama araçlarıyla alınır 23.
    2. Suç Faaliyetlerine Karşı Tarama: Toplanan bilgiler, veritabanlarında suç faaliyetleri ile olası bağlantıları incelemek için taranır 2.
    3. Biyometrik Doğrulama: Parmak izi, yüz tanıma gibi biyometrik veriler istenebilir 34.
    4. İkinci Kimlik Belgesi: Pasaport, ehliyet gibi ek bir kimlik belgesi talep edilebilir 3.
    5. Online Doğrulama: Belgeler, dijital ortamda taranmış kopyalar veya fotoğraflar olarak doğrulanır; bu süreçte online veri tabanları ve yapay zeka kullanılabilir 14.
    Dijital KYC çözümleri, uzaktan müşteri edinimi ve online hizmetler için giderek daha yaygın hale gelmektedir 1.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. ihsteknoloji.com
        1
      2. hangikredi.com
        2
      3. blog.param.com.tr
        3
      4. ninjanews.io
        4
      5. akademi.bitlo.com
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    KYC nedir?

    KYC (Know Your Customer), "Müşterini Tanı" anlamına gelen bir süreçtir. KYC'nin temel amaçları: - Yasal uyumluluk: Suç gelirlerinin aklanması ve terörizmin finansmanının önlenmesini sağlamak. - Risk yönetimi: Yüksek riskli müşterileri ve işlemleri tespit ederek operasyonları ve itibarı korumak. - Müşteri güveni: Müşterilere güvenli bir ortam sunarak güveni artırmak. KYC süreci genellikle müşteri bilgilerinin toplanması, kimlik ve adres doğrulaması, gelir kaynağı ve iş profili gibi detayların incelenmesi gibi aşamaları içerir.
    5 kaynak

    Dijital ne anlama gelir?

    Dijital kelimesi, sayısal verileri elektronik olarak gösteren veya verilerin elektronik ortamda işlenmesi anlamına gelir. Diğer anlamları: - Sıfat: Mekanik değil, otomatik bir çalışma prensibine sahip olan tüm aletler ve cihazlar için kullanılır. - Genel: Somut bir varlığı olmayan, sadece sanal ortamda bulunan tüm belge ve dokümanları ifade eder.
    5 kaynak

    +Gerçek dijital kimlik kartı nedir?

    Gerçek dijital kimlik kartı, bir bireyin dijital ortamda kimliğini doğrulamak için kullandığı, elektronik formda bir kimlik belgesidir. Bu kartlar, çevrimiçi işlemlerden fiziksel dünya işlemlerine kadar geniş bir yelpazede kullanılabilir ve geleneksel fiziksel kimlik kartlarının dijital versiyonu olarak geliştirilmiştir.
    5 kaynak

    KYC doğrulaması ne demek?

    KYC doğrulaması, "Know Your Customer" (Müşterini Tanı) ifadesinin kısaltmasıdır ve müşterilerin kimliklerini doğrulamak için kullanılan bir süreçtir. Bu süreç genellikle aşağıdaki adımları içerir: 1. Kimlik Belgesi Doğrulama: Müşterilerden pasaport, kimlik kartı veya sürücü ehliyeti gibi resmi bir kimlik belgesi sunmaları istenir. 2. Adres Doğrulama: Müşterilerden ikametgah adreslerini kanıtlayan bir belge (son üç aya ait fatura veya banka ekstresi gibi) sunmaları istenir. 3. Yüz Tanıma: Bazı durumlarda, müşterilerden canlı bir selfie çekmeleri veya bir video kaydetmeleri istenebilir. KYC doğrulaması, finansal kurumların ve kripto borsalarının müşterilerinin güvenliğini sağlamak, sahte hesap açılmasını ve kimlik hırsızlığını önlemek için kullandığı önemli bir araçtır.
    5 kaynak

    KYC zorunlu mu?

    KYC (Know Your Customer) uygulaması, belirli durumlarda zorunlu olabilir. Bu uygulama, genellikle büyük miktarda işlem yapmak isteyen kullanıcılardan talep edilir. Zorunlu olduğu alanlar: - Bankacılık: Bankalar, müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için KYC süreçlerini uygular. - Kripto para borsaları: Kripto para borsaları ve cüzdan sağlayıcıları, kullanıcıların kimliklerini doğrulamak ve yasa dışı faaliyetleri önlemek için KYC işlemlerini kullanır. - Sigorta şirketleri: Poliçe sahiplerinin kimliklerini doğrulamak için KYC süreçlerini uygularlar. - Diğer finansal hizmetler: Krediler, yatırım hizmetleri sunan kurumlar da müşteri kimliklerini ve risk profillerini değerlendirmek için KYC işlemleri yapar. Ancak, KYC süreçlerine katılmamak, bazı platformlarda işlem yapma hakkını kaybetmek anlamına gelebilir.
    5 kaynak

    Dijital doğrulama kim yapar?

    Dijital doğrulama, bireylerin kimliğini dijital yollarla doğrulamak için çeşitli kurumlar ve teknolojiler tarafından yapılır: 1. Finansal Kurumlar: Bankalar ve kredi birlikleri, müşteri hesaplarını korumak ve düzenlemelere uyumu sağlamak için dijital doğrulama kullanır. 2. E-ticaret Platformları: Çevrimiçi perakendeciler, yüksek değerli işlemler veya yeni adreslere gönderim yaparken müşterilerin kimliklerini doğrular. 3. Kripto Para Borsaları: Bu platformlar, AML düzenlemelerine uymak ve dolandırıcılığı önlemek için sıkı dijital doğrulama gerektirir. 4. Devlet Kurumları: Türkiye'de e-Devlet sistemi, vatandaşların devlet hizmetlerine hızlı ve güvenli erişimini sağlamak için dijital kimlik doğrulama kullanır. Ayrıca, biyometrik veriler, yapay zeka ve blockchain gibi ileri teknolojiler de dijital doğrulama süreçlerinde kullanılır.
    5 kaynak

    Papara neden KYC istiyor?

    Papara, KYC (Know Your Customer) doğrulamasını, hesabın gerçekten kullanıcıya ait olduğunu doğrulamak için yapmaktadır. Bu, 6493 sayılı yasa kapsamında kurulmuş bir elektronik para kuruluşu olarak yasal bir yükümlülüktür.
    5 kaynak