• Buradasın

    KYC ve AML aynı şey mi?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    KYC (Know Your Customer) ve AML (Anti-Money Laundering) kavramları genellikle karıştırılır, ancak aynı şey değildir. KYC, finansal kurumların müşterilerinin kimliklerini ve risk profillerini doğrulamak için uyguladığı prosedürlerdir 12. AML ise, kara para aklamayı önlemek için uygulanan politikalar, düzenlemeler ve süreçlerdir ve KYC'yi de içeren daha geniş bir çerçevedir 13.
    Özetle:
    • KYC: Müşteri kimlik doğrulama ve risk değerlendirmesi.
    • AML: Kara para aklamayı önleme çabaları.
    Sonuç:
    • KYC, AML'nin bir parçasıdır, ancak aynı şey değildir.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. idenfy.com
        1
      2. signzy.com
        2
      3. ondato.com
        3
      4. kychub.com
        4
      5. veriff.com
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    KYC'yi kimler yapar?

    KYC (Know Your Customer), yani "Müşterini Tanı" süreci, genellikle bankalar, finansal kurumlar ve ilgili diğer işletmeler tarafından gerçekleştirilir. Türkiye'de KYC prosedürlerinin belirlenmesi ve denetlenmesinden Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) sorumludur. KYC sürecine ihtiyaç duyan diğer kurumlar arasında fintech şirketleri, sigorta şirketleri, yatırım firmaları, aracı kurumlar ve emlak şirketleri bulunur.
    5 kaynak

    AML ve CFT nedir?

    AML (Anti-Money Laundering) ve CFT (Combating the Financing of Terrorism), kara para aklama ve terörizmin finansmanıyla mücadele için uygulanan politika ve önlemleri ifade eder. AML, yasa dışı yollardan elde edilen gelirlerin yasal bir kaynaktan gelmiş gibi görünmesini sağlayan işlemleri önlemeye odaklanır. Bu mücadele, uluslararası işbirliği, bilgi alışverişi, küresel standartların belirlenmesi ve düzenleyici önlemlerin alınmasını içerir.
    5 kaynak

    AML sertifikası ne işe yarar?

    AML (Anti-Money Laundering) sertifikası, kara para aklama önleme konusunda bilgi ve yetkinlik sahibi olunduğunu gösterir. AML sertifikasının bazı işlevleri: Şüpheli işlemlerin belirlenmesi. Düzenleyici uyum. Müşteri güvenliği. AML sertifikası, genellikle ömür boyu geçerlidir ve bazı kurumlar tarafından her yıl yenilenmesi tavsiye edilir, ancak zorunlu değildir.
    5 kaynak

    KYC doğrulaması ne demek?

    KYC (Know Your Customer), "Müşterini Tanı" anlamına gelir ve finansal kuruluşların müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için uyguladığı bir süreçtir. KYC doğrulaması için genellikle şu belgeler istenir: devlet tarafından verilmiş kimlik belgesi; adres doğrulama belgesi (elektrik faturası, su faturası veya banka ekstresi gibi); ikinci bir kimlik belgesi (pasaport, ehliyet vb.); bazı durumlarda biyometrik doğrulama (parmak izi veya yüz tanıma). KYC süreci, müşteri bilgilerinin toplanması, doğrulanması, niyetinin anlaşılması ve risk seviyesinin belirlenmesini içerir.
    5 kaynak

    KYC neden önemli?

    KYC (Müşterini Tanı) uygulamasının önemli olmasının bazı nedenleri: Mali suçların önlenmesi. Müşteri güveninin artırılması. Mevzuata uygunluğun sağlanması. Risk yönetimi ve operasyonel verimlilik. Finansal katılımın kolaylaştırılması.
    5 kaynak

    AML uyumluluğu nasıl yapılır?

    AML uyumluluğu sağlamak için aşağıdaki adımlar izlenebilir: Risk tabanlı yaklaşım: Müşterileri risk seviyelerine göre sınıflandırmak ve her birini bu profile göre izlemek. KYC (Know Your Customer) ve EDD (Enhanced Due Diligence): Müşterilerin kimliklerini doğrulamak, finansal durumlarını analiz etmek ve iş ilişkilerini derinlemesine incelemek. Otomatik izleme sistemleri: Yüksek riskli müşterilerin işlemlerini sürekli izlemek için gelişmiş algoritmalar kullanmak. Şüpheli faaliyet raporları (SAR): Şüpheli işlemler tespit edildiğinde ilgili makamlara rapor sunmak. Eğitim ve farkındalık: Çalışanların kara para aklama belirtilerini tanıması ve önleme çabalarındaki rollerini anlaması için düzenli eğitimler vermek. Kayıt tutma: Müşteri işlemleri ve durum tespiti çabalarına ilişkin kayıtları tutmak. AML uyumluluğu, finansal suçlarla mücadelede etkili bir strateji sunarken aynı zamanda düzenleyici gereksinimlere uyumu da sağlar.
    5 kaynak

    KYC zorunlu mu?

    KYC (Know Your Customer) uygulaması, Türkiye'de yasal bir zorunluluktur. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuatlara göre, finansal kurumlar ve kripto varlık alım satım platformları, kullanıcılarının güvenliğini sağlamak ve mali suçların önüne geçmek amacıyla KYC prosedürlerini uygulamak zorundadır. KYC doğrulaması, genellikle müşteri bilgilerinin toplanması, kimlik ve adres doğrulaması, selfie ile yüz doğrulama gibi adımları içerir.
    5 kaynak