KYC (Know Your Customer), "Müşterini Tanı" anlamına gelir ve müşterilerin kimliğini belirleme ve doğrulama sürecidir .
Bu süreç, bankalar, finans kurumları ve diğer düzenlemeye tabi kuruluşların, müşterilerinin yasal ve güvenilir olup olmadığını anlamalarına yardımcı olur . KYC kapsamında toplanan bilgiler genellikle şunları içerir:
- İsim, adres ve iletişim bilgileri gibi kişisel veriler ;
- Pasaport veya ehliyet gibi kimlik belgeleri ;
- Fatura gibi adres doğrulama belgeleri .
KYC, kara para aklama, terörizmin finansmanı ve diğer mali suçlarla mücadele etmek için kritik bir uygulamadır .