• Buradasın

    KYC neden önemli?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    KYC (Müşterini Tanı) uygulamasının önemli olmasının bazı nedenleri:
    • Mali suçların önlenmesi 13. KYC, kara para aklama, terör finansmanı ve dolandırıcılık gibi yasa dışı faaliyetleri engellemeye yardımcı olur 13.
    • Müşteri güveninin artırılması 3. Kimlik doğrulama süreçleri, müşterilerde güven oluşturur ve uzun vadeli ilişkiler kurulmasına katkı sağlar 3.
    • Mevzuata uygunluğun sağlanması 3. KYC, kurumların yasal gerekliliklere uyumunu sağlayarak para cezaları ve itibar kaybını önler 3.
    • Risk yönetimi ve operasyonel verimlilik 3. Müşteri risk profillerinin anlaşılmasını ve yüksek riskli işlemlerin belirlenmesini kolaylaştırır 3.
    • Finansal katılımın kolaylaştırılması 3. Kimlik belirleme süreçlerinin erişilebilir hale gelmesiyle daha fazla bireyin resmi finansal sisteme katılmasını sağlar 3.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. techsign.com.tr
        1
      2. hangikredi.com
        2
      3. buraktamac.medium.com
        3
      4. ihsteknoloji.com
        4
      5. coinmarketcap.com
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    A professional Turkish banker in a formal suit reviews documents at a sleek desk in a modern bank, while a MASAK official in Ankara observes compliance procedures through a glass partition.

    KYC'yi kimler yapar?

    KYC (Know Your Customer), yani "Müşterini Tanı" süreci, genellikle bankalar, finansal kurumlar ve ilgili diğer işletmeler tarafından gerçekleştirilir. Türkiye'de KYC prosedürlerinin belirlenmesi ve denetlenmesinden Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) sorumludur. KYC sürecine ihtiyaç duyan diğer kurumlar arasında fintech şirketleri, sigorta şirketleri, yatırım firmaları, aracı kurumlar ve emlak şirketleri bulunur.
    5 kaynak
    A Turkish banker in a formal suit reviews documents for a small business owner (KYB) on one side, while another banker verifies an individual customer's ID (KYC) on the other, both standing in a modern Istanbul bank with warm lighting.

    Kyp ve KYC aynı mı?

    Hayır, KYB (Know Your Business) ve KYC (Know Your Customer) aynı değildir. KYC (Know Your Customer), finansal kuruluşların bireysel müşterileriyle ilgili kimlik, adres, iletişim ve diğer kişisel bilgileri topladığı ve onayladığı süreçtir. KYB (Know Your Business) ise, bir işletme ile çalışmaya başlamadan önce, o şirketin kayıtlı bir tüzel kişiliğe sahip olup olmadığını, ticaret sicil belgelerini, faaliyet alanını, sahiplerini ve yöneticilerini inceleyen süreçtir. Her iki süreç de finansal güvenliği sağlamak ve yasal uyumluluğu temin etmek amacıyla gerçekleştirilir.
    5 kaynak
    A Turkish bank employee in a formal blue shirt and tie carefully examines a customer's national ID card and utility bill under a warm desk lamp, with a biometric fingerprint scanner placed nearby.

    KYC doğrulaması ne demek?

    KYC (Know Your Customer), "Müşterini Tanı" anlamına gelir ve finansal kuruluşların müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için uyguladığı bir süreçtir. KYC doğrulaması için genellikle şu belgeler istenir: devlet tarafından verilmiş kimlik belgesi; adres doğrulama belgesi (elektrik faturası, su faturası veya banka ekstresi gibi); ikinci bir kimlik belgesi (pasaport, ehliyet vb.); bazı durumlarda biyometrik doğrulama (parmak izi veya yüz tanıma). KYC süreci, müşteri bilgilerinin toplanması, doğrulanması, niyetinin anlaşılması ve risk seviyesinin belirlenmesini içerir.
    5 kaynak

    KYC ve AML aynı şey mi?

    KYC (Know Your Customer) ve AML (Anti-Money Laundering) kavramları genellikle karıştırılır, ancak aynı şey değildir. KYC, finansal kurumların müşterilerinin kimliklerini ve risk profillerini doğrulamak için uyguladığı prosedürlerdir. Özetle: - KYC: Müşteri kimlik doğrulama ve risk değerlendirmesi. - AML: Kara para aklamayı önleme çabaları. Sonuç: - KYC, AML'nin bir parçasıdır, ancak aynı şey değildir.
    5 kaynak

    KYC onayı neden beklemede?

    KYC onayının beklemede olmasının birkaç nedeni olabilir: Belgelerin net olmaması. Yoğunluk. Belgelerin yönergelere uygun olmaması. KYC onayıyla ilgili daha fazla bilgi ve destek için platformun canlı destek ekibiyle iletişime geçilmesi önerilir.
    5 kaynak

    Dijital KYC nasıl yapılır?

    Dijital KYC (Know Your Customer) doğrulama işlemi genellikle şu adımları içerir: 1. Bilgi ve belge toplama: - Kişisel bilgiler (isim, soyisim, adres, doğum tarihi vb.). - Resmi belgeler (nüfus cüzdanı, pasaport veya sürücü belgesi gibi kimlik doğrulayıcı belgeler). 2. Bilgi ve belge doğrulama: - Belgelerin sahte olup olmadığı veya eksik bilgi içerip içermediği kontrol edilir. - Bilgiler, kamu veri tabanlarıyla veya kimlik doğrulama sistemleriyle karşılaştırılır. 3. Kimlik doğrulamanın onaylanması: - Onay, kurumun politikasına bağlı olarak anında veya belirli bir süre içinde gerçekleşebilir. - Doğrulama tamamlandığında, müşteri hesabı aktif hale gelir ve kullanıcı platformun sunduğu hizmetlere erişim sağlar. Dijital KYC işlemleri, yüz tanıma teknolojisi, biyometrik doğrulama ve otomatik veri kontrolü sistemleri gibi çeşitli teknolojik yöntemlerle desteklenebilir. Bazı platformlarda dijital KYC işlemi şu şekilde yapılabilir: Binance TR: Yeni kimlik kartı ve selfie yüklenerek kimlik doğrulaması yapılır, ardından adres beyanı ve bilgi formu doldurulur ve görüntülü görüşme yapılır. ICRYPEX: Uygulama üzerinden kimlik bilgileri girilir, kimlik ve selfie belgeleri yüklenir. CoinTR: Mobil uygulamada kimlik doğrulama alanına girilir, kimlik belgesinin ön ve arka yüzü taranır, selfie yüklenir.
    5 kaynak

    Müşteri tanı kyc ne zaman zorunlu?

    KYC (Müşterini Tanı) süreci, finansal sistemlerde hesap açma ve periyodik olarak müşteri kimliğini tanımlama ve doğrulama amacıyla uygulanan zorunlu bir süreçtir. Türkiye'de, 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuatlar çerçevesinde, kripto varlık alım satım platformları için KYC uygulaması yasal bir zorunluluk haline gelmiştir. KYC sürecinin zorunlu olduğu diğer alanlar ve zamanlama, ilgili yasal düzenlemelere ve kurum politikalarına göre değişiklik gösterebilir.
    5 kaynak