• Buradasın

    Kyp ve KYC aynı mı?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    A Turkish banker in a formal suit reviews documents for a small business owner (KYB) on one side, while another banker verifies an individual customer's ID (KYC) on the other, both standing in a modern Istanbul bank with warm lighting.
    Hayır, KYB (Know Your Business) ve KYC (Know Your Customer) aynı değildir 123.
    • KYC (Know Your Customer), finansal kuruluşların bireysel müşterileriyle ilgili kimlik, adres, iletişim ve diğer kişisel bilgileri topladığı ve onayladığı süreçtir 35.
    • KYB (Know Your Business) ise, bir işletme ile çalışmaya başlamadan önce, o şirketin kayıtlı bir tüzel kişiliğe sahip olup olmadığını, ticaret sicil belgelerini, faaliyet alanını, sahiplerini ve yöneticilerini inceleyen süreçtir 35.
    Her iki süreç de finansal güvenliği sağlamak ve yasal uyumluluğu temin etmek amacıyla gerçekleştirilir 45.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. linkedin.com
        1
      2. idenfy.com
        2
      3. sanctionscanner.com
        3
      4. withpersona.com
        4
      5. huspi.com
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    KYC zorunlu mu?

    KYC (Know Your Customer) uygulaması, Türkiye'de yasal bir zorunluluktur. 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun ve ilgili mevzuatlara göre, finansal kurumlar ve kripto varlık alım satım platformları, kullanıcılarının güvenliğini sağlamak ve mali suçların önüne geçmek amacıyla KYC prosedürlerini uygulamak zorundadır. KYC doğrulaması, genellikle müşteri bilgilerinin toplanması, kimlik ve adres doğrulaması, selfie ile yüz doğrulama gibi adımları içerir.
    5 kaynak

    KYC neden önemli?

    KYC (Müşterini Tanı) uygulamasının önemli olmasının bazı nedenleri: Mali suçların önlenmesi. Müşteri güveninin artırılması. Mevzuata uygunluğun sağlanması. Risk yönetimi ve operasyonel verimlilik. Finansal katılımın kolaylaştırılması.
    5 kaynak

    KYC doğrulaması ne demek?

    KYC (Know Your Customer), "Müşterini Tanı" anlamına gelir ve finansal kuruluşların müşterilerinin kimliklerini doğrulamak için uyguladığı bir süreçtir. KYC doğrulaması için genellikle şu belgeler istenir: devlet tarafından verilmiş kimlik belgesi; adres doğrulama belgesi (elektrik faturası, su faturası veya banka ekstresi gibi); ikinci bir kimlik belgesi (pasaport, ehliyet vb.); bazı durumlarda biyometrik doğrulama (parmak izi veya yüz tanıma). KYC süreci, müşteri bilgilerinin toplanması, doğrulanması, niyetinin anlaşılması ve risk seviyesinin belirlenmesini içerir.
    5 kaynak

    KYC'yi kimler yapar?

    KYC (Know Your Customer), yani "Müşterini Tanı" süreci, genellikle bankalar, finansal kurumlar ve ilgili diğer işletmeler tarafından gerçekleştirilir. Türkiye'de KYC prosedürlerinin belirlenmesi ve denetlenmesinden Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) sorumludur. KYC sürecine ihtiyaç duyan diğer kurumlar arasında fintech şirketleri, sigorta şirketleri, yatırım firmaları, aracı kurumlar ve emlak şirketleri bulunur.
    5 kaynak