Faktoring

Çek faktoringi, belirli riskler içerir. Faktoring şirketleri, alacakları tahsil edememe riskini üstlenmeyebilir (kabilirücu faktoring). Faktoring işlemlerinde risk, faktoring firmasının aldığı çeklerin güvenirliliği ve çek sahibinin finansal durumu gibi unsurlara bağlıdır. Faktoring işlemlerinin riskleri ve avantajları hakkında daha fazla bilgi almak için bir finansal danışmana başvurulması önerilir.

Evet, faktoringe ödenen komisyon gider olarak yazılabilir. Gelir Vergisi Kanunu'nun 40. maddesine göre, işletmenin vergi matrahının tespitinde, ticari kazancın elde edilmesi ve idame ettirilmesi için yapılan genel giderler gider olarak yazılabilir.

Çekte faktoring, işletmelerin vadeli mal veya hizmet satışlarından doğan alacaklarının temlik yoluyla faktoring şirketine devredilmesi anlamına gelir. Faktoring şirketi, bu alacaklar karşılığında finansman, garanti ve tahsilat hizmetleri sunar. Faktoring işleminin bazı avantajları: Nakit akışı ve işletme sermayesi optimizasyonu. Alacak garantisi. İstihbarat hizmeti. Sermaye gerektiren yeni yatırımlar ve iş fırsatları için finansman. Faktoring işlemi, yurt içi ve yurt dışı (ihracat) faktoringi olarak ikiye ayrılır.

Evet, faktoring ve finansman şirketleri banka dışı finansal kuruluşlardır. Türkiye'de faaliyet gösteren faktoring ve finansman şirketleri, 13 Aralık 2012 tarih ve 28496 sayılı Resmi Gazete'de yayımlanarak yürürlüğe giren 6361 sayılı Finansal Kiralama, Faktoring ve Finansman Şirketleri Kanunu'na (6361 sayılı Kanun) göre faaliyetlerini sürdürmektedir. Türkiye’de faaliyet göstermek isteyen banka dışı finansal kurumların öncelikle Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu'ndan (BDDK) kuruluş ve faaliyet izni almaları gerekmektedir.

Faktoring hizmet komisyonu, faktoring şirketinin sunduğu hizmetler karşılığında müşteriden aldığı ücrettir. Faktoring hizmet komisyonuna dahil olan unsurlar: Faktoring ücreti (faiz). Masraflar. Faktoring hizmet komisyonu, yapılan işlemin türü ve günün koşullarına göre belirlenir.

DSTKF, Destek Finans Faktoring A.Ş.'nin hisse senedi kodudur. Destek Finans Faktoring A.Ş., finansal faktoring alanında faaliyet göstermektedir.

Faktoring oranları, çek veya senedin tutarından faktoring komisyonu ve faktoring firmasının ücretinin düşürülmesi ile hesaplanır. Hesaplama için aşağıdaki adımlar izlenir: 1. Çek tutarı TL cinsinden girilir. 2. Çekin vadesine kalan gün sayısı belirlenir. 3. Keşidecinin (çek sahibinin) risk grubu seçilir (A: Düşük Risk, B: Orta Risk, C: Yüksek Risk). 4. Faiz tutarı, komisyon ve BSMV değerleri incelenir. 5. Net ödenecek tutar kontrol edilir ve hesaplama detayları gözden geçirilir. 6. Gerekirse farklı vade ve risk grupları için hesaplama tekrarlanarak en uygun seçenek belirlenir. Faktoring faiz hesaplama yapılırken genellikle %29-30 oranı baz alınır, ancak bu oran firmaya ve talep edilen tutara göre değişebilir ve bazen %55-60 seviyesine kadar çıkabilir. Faktoring oranları, faktoring firmasının maliyet yapısına ve risk algısına göre değişiklik göstermektedir. Faktoring hesaplaması için aşağıdaki siteler kullanılabilir: denizfactoring.com.tr; cekpara.com; onlinetoolkit.co. Faktoring işlemi yapmadan önce güncel oranların kontrol edilmesi önerilir.

Tam Faktoring, müşterilerine faktoring hizmeti sunan bir finansal şirkettir. Tam Faktoring'in bazı faaliyetleri: Müşterilerin nakde çevirmek istediği çek veya faturaya göre teklif verme ve onay sonrası finansman sağlama; Dijital kanallar üzerinden de finansman imkanı sunma; Malzeme israfını önlemek için kontrollü satın alma yapma ve stok takibini doğru şekilde gerçekleştirme. Tam Faktoring, 22 farklı ilde 35 şubesi ile faaliyet göstermekte olup, 550'den fazla çalışanı bulunmaktadır.

Özel alacak finansmanı, işletmelerin ticari alacaklarını (henüz tahsil edilmemiş faturalarını) teminat göstererek nakit elde etmelerini sağlayan bir finansman yöntemidir. Bu yöntem, faktoring, fatura iskontosu ve tedarikçi finansmanı gibi farklı türlerde olabilir: Faktoring: İşletmeler, vadeli alacaklarını bir faktoring şirketine devrederek anında nakit sağlar. Fatura iskontosu: İşletme, alacaklarını iskontolu bir bedel karşılığında nakde çevirir. Tedarikçi finansmanı: Tedarik zincirindeki işletmelerin alacaklarını güvence altına alarak vade tarihinden önce tahsil edilmesini sağlar. Özel alacak finansmanı, özellikle kredi notu düşük olan veya bankalardan kredi alma süreçleri uzun süren KOBİ’ler için avantajlıdır.

Fiba Faktoring, firmaların mal ve hizmet satışlarından doğan yurt içi ve yurt dışı vadeli alacaklarının temlik alınarak finansman, garanti ve alacak yönetimi hizmetlerinin bir arada sunulduğu bir finansman yöntemi olan faktoring hizmeti verir. Fiba Faktoring'in sunduğu bazı hizmetler: Garanti hizmeti: Alıcı firmanın ödeme güçlüğüne düşmesi durumunda sağlanan garanti. Tahsilat ve alacak yönetimi: Alacaklar faktoring şirketine geçtiği için tahsilat işlemleri bu şirket aracılığıyla yapılır. Finansman: Vadesinden önce, belirli bir ön ödeme oranı üzerinden alacakların satıcı firmaya ödenmesi.

Halk Faktoring, güvenilir bir faktoring şirketi olarak değerlendirilebilir. Şirket, 2012 yılında Türkiye Halk Bankası Anonim Şirketi iştiraki olarak kurulmuştur. Halk Faktoring, müşterilerine tahsilat yönetimi, garanti hizmetleri ve finansman sağlamaktadır. Tüm çek, senet veya fatura bozdurma işlemleri yasalar çerçevesinde yapılmaktadır.

Gayri kabili rücu faktoring, faktoring firması tarafından risklerin üstlenildiği bir faktoring türüdür. Bu durumda, alıcının ödeme yapamama riski faktoring şirketi tarafından tamamen üstlenilir ve satıcı, tahsilatını faktoring firmasından gerçekleştirir. "Gayri kabili rücu" ifadesi, "geri dönüşü mümkün olmayan" anlamına gelir.

Hakan Çeken, herhangi bir faktoring şirketinin sahibi değildir. 2011 yılında tefecilere yönelik bir polis operasyonunda gözaltına alınmış ve hakkında dolandırıcılık, yağma ve tefecilik gibi suçlamalarla dava açılmıştır. Daha fazla bilgi için aşağıdaki kaynakları inceleyebilirsiniz: Milliyet gazetesi haberi. Ekşi Sözlük'teki ilgili entry.

Faktoring çek kırdırma oranı, çekin tutarından faktoring komisyonu ve faktoring ücretinin çıkarılmasıyla hesaplanır. Hesaplamada dikkate alınan faktörler: çekin vadesi ve tutarı; işlem hacmi; çekin sahibi (keşideci) taşıdığı risk. Faktoring ücreti, faiz tutarı, komisyon ve BSMV (Banka ve Sigorta Muameleleri Vergisi) tutarlarının toplamından oluşur. Örnek hesaplama: Faiz tutarı: Anapara x Faiz Oranı x Vade / 365. Komisyon tutarı: Anapara x Komisyon Oranı. BSMV tutarı: (Faiz Tutarı + Komisyon Tutarı) x BSMV Oranı. Toplam faktoring ücreti: BSMV Tutarı + Faiz Tutarı + Komisyon Tutarı. Net alınan tutar: Çek tutarı - Toplam Faktoring Ücreti. Faktoring çek kırdırma oranları, faktoring firmasına göre değişiklik gösterebilir. Kesin oran için ilgili faktoring şirketiyle iletişime geçilmesi önerilir.

Faktoring fatura temlik, işletmelerin vadeli mal veya hizmet satışlarından doğan alacaklarının, faktoring şirketine devredilmesi işlemidir. Bu süreçte: Faktoring şirketi, gerekli incelemeleri yaptıktan sonra satıcıya teklifini sunar. Sözleşme imzalanır ve satıcı, alacaklarını tevsik eden evrakların bir kopyasını faktoring şirketine gönderir. Ön ödeme yapılabilir; bu, alacağın %80’ine kadar olabilir. Tahsilat, faktoring şirketi tarafından yapılır ve satıcı, kalan tutarı alır. Faktoring, işletmelere nakit akışında düzen sağlar ve işletme sermayesini optimize eder.

Evet, Yapı Kredi'nin faktoring şirketi vardır. Yapı Kredi Faktoring A.Ş., 1999 yılında kurulmuş olup, %99,95 oranında Yapı ve Kredi Bankası iştirakidir.

Çek bozdurma ücreti, çek tutarı, vade tarihi ve komisyon oranına göre hesaplanır. Hesaplama adımları: 1. Komisyon oranının belirlenmesi. 2. Komisyon tutarının hesaplanması. 3. Toplam ücretin hesaplanması. 4. Net tutarın hesaplanması. Örnek hesaplama: 20.000 TL tutarlı ve 28.03.2025 vade tarihli bir çekin 20.03.2025 tarihinde bozdurulması durumunda: Komisyon tutarı: 20.000 TL × %15 (oran) = 3.000 TL. Toplam ücret: 3.000 TL + 500 TL (sabit ücret) = 3.500 TL. Net tutar: 20.000 TL - 3.500 TL = 16.500 TL. Çek bozdurma ücretleri, faktoring şirketlerine göre değişiklik gösterebilir.

Tam Finans, esnaf, KOBİ ve yeni kurulan şirketler için ticaretin finansmanı hizmeti vermektedir. Şirketin sunduğu bazı hizmetler: Faktoring: Faturalı alacakların nakde dönüştürülmesi. Mobil Uygulama: Tam Finans Mobil ile vadesi gelmemiş faturaların nakde dönüştürülmesi, çek takibi gibi işlemler. Tam Finans, 2012 yılında kurulmuş olup, 42 şube ve 800’ü aşkın çalışanıyla Türkiye’nin 28 ilinde hizmet vermektedir.

Yapı Kredi Faktoring, firmalara finansman sağlayarak ticari alacakların yönetimini üstlenen bir faktoring şirketidir. Başlıca faaliyetleri: Yurtiçi ve yurtdışı faktoring hizmetleri. Tedarikçi finansmanı. İhracat faktoringi. Dijital çözümler. Yapı Kredi Faktoring, Finansal Kurumlar Birliği ve Factors Chain International (FCI) üyesidir.

Hakan Çeken'in faktoring şirketi, firmaların vadeli alacaklarını devralarak nakde dönüştüren finansal bir kuruluş olarak faaliyet göstermektedir. Faktoring şirketleri, işletmelere şu hizmetleri sunar: Finansman. Alacak yönetimi. Tahsilat. 2011 yılında faktoring şirketi ile ilgili olarak "suç işlemek için örgüt kurma, yönetme ve örgüte üye olma ile dolandırıcılık, yağma ve tefecilik" gibi suçlamalarla yargılanmış ve bu süreçte faktoring firmasının faaliyetleri durdurulmuştur.