KYC (Know Your Customer), müşterilerin kimliklerinin doğrulanması sürecini ifade eder ve bu süreç birçok açıdan önemlidir: 1. Dolandırıcılık ve Sahteciliğin Önlenmesi: KYC, finansal suçların ve dolandırıcılığın engellenmesinde kritik bir rol oynar. 2. Müşteri Güveninin Artırılması: Müşterilerin gerçek kişiler olduğunu doğrulamak, güven oluşturur ve uzun vadeli ilişkiler kurulmasına yardımcı olur. 3. Mevzuata Uyum: Yasal düzenlemelere uyum sağlamak, para cezalarından ve itibar kaybından kaçınmayı sağlar. 4. Risk Yönetimi: Yüksek riskli müşterileri ve işlemleri tespit ederek, işletmelerin kendi operasyonlarını ve itibarlarını korumalarına yardımcı olur. 5. Finansal Katılımın Kolaylaştırılması: Kimlik doğrulama süreçlerinin erişilebilir hale gelmesi, daha fazla bireyin resmi finansal sisteme katılmasını sağlar.