• Buradasın

    Kuyumcularda müşteri tanıma politikası nedir?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    Kuyumcularda müşteri tanıma politikası, müşterilerin risk seviyelerini belirlemek ve yasa dışı faaliyetlerle ilişkili olmalarını önlemek amacıyla uygulanan bir süreçtir 14. Bu süreç, aşağıdaki adımları içerir:
    • Müşteri bilgilerinin toplanması: Müşterinin kimliği ve iş/faaliyet alanları hakkında bilgi toplanır 124.
    • Risk analizi: Müşteriler düşük riskli, orta riskli veya yüksek riskli olarak sınıflandırılır ve bu sınıflandırma düzenli olarak revize edilir 124.
    • Belge ve evrak kontrolü: Müşterinin beyan ettiği form ve evraklar kontrol edilir 124.
    • Yerinde denetimler: Düzenli müşteriler, idari prosedürlere uyum ve malların kaynağı gibi konularda denetlenir 124.
    • Şüpheli işlemlerin takibi: Şüpheli durumlar (örneğin, büyük para transferleri veya belgelerin eksik olması) durumunda işlemler durdurulur 12.
    Bu politika, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanının önlenmesi için önemlidir 14.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. atamer.av.tr
        1
      2. legal.com.tr
        2
      3. atasay.com
        3
      4. ito.org.tr
        4
      5. haberedio.com
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    Kuyumcuda kyc nasıl yapılır?

    Kuyumcuda KYC (Know Your Customer) işlemi, müşteri ile sürekli iş ilişkisi kurulduğunda veya tek seferde 185.000 TL ve üzeri işlem yapıldığında zorunludur. Kuyumcuda KYC işlemi şu adımları içerir: 1. Kimlik ve adres doğrulaması: Müşteri kimlik belgesi, adres bilgisi, imza örneği gibi veriler kayıt altına alınır ve kamu sistemlerinden teyit edilir. 2. Şüpheli işlem bildirimi: Herhangi bir şüpheli finansal hareket gözlemlendiğinde MASAK bildirim sistemi üzerinden bilgi verilir. 3. Gerçek faydalanıcı tespiti: Tüzel kişi müşteriler için işlem yapan kişinin gerçek faydalanıcı olup olmadığı araştırılır. 4. Kayıt ve saklama yükümlülüğü: Tüm müşteri bilgileri, işlem detayları ve belgeler en az 8 yıl süreyle saklanır. Kuyumcular için MASAK uyum süreçleri, dijital çözümlerle desteklenebilir.
    5 kaynak