• Buradasın

    Finansal risk türleri nelerdir mukayeseli bir analiz?

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    Finansal risk türleri ve bunların mukayeseli analizi şu şekilde yapılabilir:
    1. Kredi Riski: Yatırımcının veya şirketin karşı tarafa karşı sözleşme ile bağlanmış yükümlülüklerini yerine getirememe riskidir 12. Bu risk, borç verenler için kayıp anapara ve faiz, nakit akışında kesinti ve tahsilat masrafını içerir 1.
    2. Piyasa Riski: Piyasadaki dalgalanmalar nedeniyle yatırımcının zarar görmesi ve hedeflerine ulaşamamasıdır 12. Faiz oranlarındaki değişimler, döviz kurlarındaki dalgalanmalar ve ekonomideki durgunluk dönemleri bu riske örnektir 12.
    3. Likidite Riski: Yatırımcının veya şirketin bir nedenden dolayı nakit ihtiyacı yaşadığı sırada mevcut varlıklarını nakde çevirememe riskidir 13. Bu risk, şirketin piyasaya gerektiği gibi girmesini engeller 1.
    4. Operasyonel Risk: İnsanlar ve sistemden kaynaklanan risktir 13. Personel hataları, bilişim sistemlerindeki eksikler ve güvenlik açıkları, dışardan alınan hizmetlerin aksaması gibi hataları içerir 13.
    5. Sistematik Risk: Tüm piyasaları etkileyen genel bir risktir 2. Ekonomik durgunluklar, politik belirsizlikler ve doğal afetler gibi faktörler bu riski artırabilir 2.
    5 kaynaktan alınan bilgiyle göre:

      Yanıtı değerlendir

      5 kaynak

      1. fo-der.org
        1
      2. academy.bitay.com.tr
        2
      3. monetabs.com
        3
      4. docs.familiarize.com
        4
      5. finans.mynet.com
        5

    Konuyla ilgili materyaller

    Finansal analizde örnek sorular ve çözümleri nelerdir?

    Finansal analizde örnek sorular ve çözümleri şu şekilde olabilir: 1. Karşılaştırmalı Tablolar Analizi: Bir işletmenin birbirini izleyen iki faaliyet dönemine ait mali tablolarının karşılaştırılması. Çözüm: Bu analiz tekniğinde, tablolardaki kalemlerin artış, azalış veya stabil durumları incelenir ve neden-sonuç ilişkileri kurulur. 2. Dikey Yüzde Analizi: Finansal tablolarda bulunan bir kalemin, tablo içerisinde yer alan diğer kalemlere göre payını ölçmek. Çözüm: Şirketin bir varlık veya gider kaleminin, tüm kalemler içindeki oranı hesaplanır. 3. Oran Analizi: Finansal tablolardan çıkarılan oranlarla işletmenin finansal durumu hakkında bilgi edinme. Çözüm: Likidite oranları, kârlılık oranları, borçluluk oranları gibi çeşitli oranlar kullanılarak işletmenin mali sağlığı değerlendirilir. 4. Trend Analizi: Birbirini izleyen dönemlerdeki finansal tablolarda yer alan kalemlerin, temel alınan yıldaki kalemler ile kıyaslanarak gelişim yüzdesinin hesaplanması. Çözüm: Bu analiz, şirketin gelişim alanlarını ve yıllara göre performansını ölçmek için kullanılır.
    5 kaynak

    Finansal analizde kullanılan 3 temel yöntem nedir?

    Finansal analizde kullanılan üç temel yöntem şunlardır: 1. Karşılaştırmalı Tablo Analizi (Yatay Analiz): İşletmenin yıllar içindeki mali tablolarını karşılaştırarak değişimlerin ve eğilimlerin analiz edilmesini sağlar. 2. Yüzde Yöntemi (Dikey Analiz): Bilanço kalemlerinin grup toplamına göre bulunan yüzde değerlerinin incelenmesiyle işletmenin mali yapısının daha ayrıntılı anlaşılmasını sağlar. 3. Oran (Rasyo) Analizi: İşletmenin likidite, borçluluk, karlılık ve verimlilik gibi kritik yönlerini değerlendirmek için çeşitli finansal oranların hesaplanmasını içerir.
    5 kaynak

    Finansal teknikler opsiyonlar nelerdir?

    Finansal teknikler opsiyonlar iki ana türe ayrılır: alım opsiyonu (call option) ve satım opsiyonu (put option). Alım opsiyonu yatırımcıya, belirli bir dayanak varlığı gelecekte belirli bir fiyattan satın alma hakkı verir. Satım opsiyonu ise yatırımcıya, dayanak varlığı belirli bir fiyattan satma hakkı verir. Diğer opsiyon stratejileri arasında kapalı satış, koruyucu put, straddle ve demir kondor gibi daha karmaşık stratejiler de bulunur. Opsiyon ticareti, risk yönetimi ve spekülasyon için kullanılabilecek güçlü bir finansal araç olsa da, karmaşık yapısı ve yüksek riskleri nedeniyle dikkatli bir şekilde kullanılmalıdır.
    5 kaynak

    Finansal türev teknikler nelerdir?

    Finansal türev teknikler, değerini dayanak varlık olarak adlandırılan başka bir finansal varlıktan alan ve risk yönetimi, spekülasyon veya arbitraj amaçlı kullanılan finansal sözleşmelerdir. Başlıca finansal türev teknikler şunlardır: 1. Vadeli İşlem Sözleşmeleri (Futures): Belirli bir dayanak varlığı, belirli bir fiyattan ve tarihte almayı veya satmayı taahhüt eden standart sözleşmelerdir. 2. Opsiyon Sözleşmeleri: Belirli bir dayanak varlığı, belirli bir fiyattan ve süre içinde alma (call opsiyonu) veya satma (put opsiyonu) hakkı veren, ancak yükümlülük getirmeyen sözleşmelerdir. 3. Swap Sözleşmeleri: İki tarafın, belirli bir süre boyunca farklı ödeme akışlarını değiştirdiği sözleşmelerdir (örneğin, sabit faiz ödemesi ile değişken faiz ödemesi). 4. Varantlar: Belirli bir hisse senedini, belirli bir fiyattan ve süre içinde satın alma hakkı veren menkul kıymetlerdir. Bu teknikler, genellikle organize borsalarda veya tezgah üstü (OTC) piyasalarda işlem görür.
    5 kaynak

    Finansal istikrarın sağlanmasında hangi riskler önemlidir?

    Finansal istikrarın sağlanmasında önemli olan riskler şunlardır: 1. Piyasa Riski: Hisse senedi fiyatları, faiz oranları ve döviz kurlarındaki dalgalanmalardan kaynaklanan zarar riski. 2. Kredi Riski: Borçlunun gerekli ödemeleri yapmamasından kaynaklanan zarar riski. 3. Likidite Riski: Bir kuruluşun varlıklarını nakde çevirememesi nedeniyle kısa vadeli finansal yükümlülüklerini karşılayamama riski. 4. Operasyonel Risk: İç süreçlerde, sistemlerde veya dış olaylarda meydana gelen arızalardan dolayı zarar etme riski. 5. Yasal ve Düzenleyici Risk: Yasalara, düzenlemelere veya sözleşme yükümlülüklerine uyulmamasından kaynaklanan kayıp riski. Ayrıca, ekonomik belirsizlikler, siyasi istikrarsızlık ve küresel ticaret savaşları gibi faktörler de finansal istikrarı tehdit eden önemli riskler arasında yer alır.
    5 kaynak

    Finansal yönetim örnek sorular nelerdir?

    Finansal yönetimle ilgili örnek sorular şunlardır: 1. Sermaye bütçelemesi nedir ve neleri kapsar? - Cevap: Sermaye bütçelemesi, uygun ve verimli yatırım alanlarının araştırılması ve sermaye harcama önerilerinin değerlendirilmesidir. - Kapsamı: Yatırım önerileri, her önerinin maliyeti ve sağlayacağı yararlar, risk değerlendirmesi ve seçim sürecini içerir. 2. Ağırlıklı ortalama sermaye maliyeti (AOSM) nasıl hesaplanır? - Cevap: AOSM, işletmenin çeşitli yollardan sağladığı kaynakların toplam kaynaklar içindeki payları ile her bir kaynağın maliyetinin çarpılarak toplanmasıyla elde edilir. 3. Finansal yönetimin fonksiyonları nelerdir? - Cevap: Kaynak sağlama (finansman), kaynakların kullanımı (yatırım) ve elde edilen kârın ne yapılacağının (kâr payı dağıtımı) kararlaştırılmasıdır. 4. Temsil maliyeti nedir? - Cevap: Sahiplik ve yöneticiliğin ayrışması sonucu ortaklar ve yöneticiler arasındaki çıkar çatışmasının neden olduğu problemdir.
    5 kaynak

    Finansal analizde 5 temel rasyo nedir?

    Finansal analizde beş temel rasyo şunlardır: 1. Likidite Oranları: İşletmenin kısa vadeli borçlarını ödeyebilme gücünü gösterir. İki yaygın likidite oranı: - Cari Oran: Cari varlıkların kısa vadeli borçlara oranı. - Hızlı Oran (Asit Test Oranı): Stokları göz ardı ederek likiditeyi ölçer. 2. Karlılık Oranları: İşletmenin kar elde etme kabiliyetini ölçer. İki temel karlılık oranı: - Brüt Kar Marjı: Brüt karın satışlara oranı. - Net Kar Marjı: Net karın satışlara oranı. 3. Borç Yükü Oranları: İşletmenin borçlarının öz sermayeye oranını ölçer. Örnek: - Kaldıraç Oranı: Toplam borçların öz sermayeye oranı. 4. Verimlilik Oranları: İşletmenin varlıklarını ve sermayesini nasıl kullandığını değerlendirir. Örnek: - Stok Devir Hızı: Satışların ortalama stoka oranı. 5. Piyasa Değerleri Oranları: İşletmenin piyasa performansını ölçer. Örnek: - Fiyat/Kazanç (F/K) Oranı: Hisse fiyatının hisse başına düşen net kara oranı.
    5 kaynak