• Buradasın

    Temel Bankacılık İşlemleri: Kurumsal Yönetim ve Etik İlkeler

    youtube.com/watch?v=3S7qP5YvGag

    Yapay zekadan makale özeti

    • Bu video, Arif Hildes tarafından sunulan "Temel Bankacılık İşlemleri" dersinin on üçüncü haftasında yer alan bir eğitim içeriğidir.
    • Video, bankacılık sektöründe kurumsal yönetim ve etik ilkeler konusunu kapsamlı şekilde ele almaktadır. İlk bölümde BDDK yönetmeliklerine göre kurumsal yönetim ilkeleri (kurumsal değerler, yetki ve sorumluluklar, şeffaflık, yönetim kurulu görevleri, ücret politikaları) açıklanırken, ikinci bölümde bankacılık etik ilkeleri ve meslek kuralları detaylandırılmaktadır. Son bölümde ise bankacılıkta suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi, kara para kavramı ve Mali Suçları Araştırma Kurumu'nun (MASAK) görevleri anlatılmaktadır.
    • Videoda ayrıca Türkiye Bankalar Birliği tarafından yayınlanan etik ilkeler, müşterilerle ilişkilerdeki etik ilkeler, banka çalışanları ile ilişkilerdeki etik ilkeler ve suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesi için gerekli önlemler gibi konular da ele alınmaktadır.
    00:07Temel Bankacılık İşlemleri Dersi
    • Bu hafta temel bankacılık işlemleri dersinin on üçüncü haftasında bankalarda kurumsal yönetim ve bankacılık etik ilkeleri konusu ele alınacak.
    • BDDK tarafından hazırlanmış olan bankaların kurumsal yönetim ilkelerine ilişkin yönetmelik, kurumsal yönetim kavramını ve banka kurumsal yönetim ilkelerini düzenleyecek.
    • Etik ilkelerin sürekli değiştiği belirtiliyor.
    00:37Kurumsal Yönetim Kavramı
    • BDDK tarafından hazırlanmış olan yönetmelik, bankaların uyması gereken kurumsal yönetim ilkelerini düzenleyen temel bir düzenleme yapıyor.
    • Kurumsal yönetim, bankaların üst yönetimi tarafından belirlenmiş hedefler, yasalar ve düzenlemelere dayanarak, bankacılık etik ilkelerine uygun olarak tüm paydaşların hak ve çıkarlarını koruyacak biçimde yönetilmesini kapsıyor.
    01:26Banka Kurumsal Yönetim İlkeleri
    • Banka içerisinde kurumsal değerler ve stratejik hedefler oluşturulmalı, yetki ve sorumluluklar açıkça belirlenmeli ve uygulanmalıdır.
    • Yönetim kurulu ve üyeleri görevlerini etkin bir şekilde yerine getirecek nitelikleri taşımalı, kurumsal yönetimde üstlenmiş oldukları rolün bilincinde olmalı ve banka faaliyetleri hakkında bağımsız değerlendirme yapabilmelidir.
    • Bankanın müşterileri ile bağımsız denetim çalışmalarından etkin olarak yararlanması ve ücret politikalarının bankanın etik değerleri, stratejik hedefleri ve iç dengeleri ile uyumu sağlanması gerekiyor.
    04:15Bankacılık Etik İlkeleri
    • Bankacılık etik ilkeleri sürekli değişiyor ve Türkiye Bankalar Birliği tarafından 2014 yılında kabul edilen ve yayınlanmış olan ilkeler, Türkiye Bankalar Birliği'ne üye olanların uymak zorunda olduğu bir standart oluşturuyor.
    • 5411 sayılı Bankacılık Yasasının 75. maddesi hükmüne göre bankalar ve banka çalışanları faaliyetlerini yasal düzenlemeler ile kendi kuruluş amaç ve politikalarına uygun olarak yapmaya, yönetimde adalet, doğruluk, dürüstlük ve sosyal sorumluluğu esas almaya yönelik etik ilkelere uymakla yükümlüdürler.
    • Bankacılık etik ilkelerinin amaçları arasında bankacılık mesleğine karşı var olan saygınlık duygusunun sürekliliğinin sağlanması, meslek onuru olarak adlandırılan saygınlık duygusunun geliştirilerek sürdürülmesi ve bankacılık sektöründe istikrar ve güvenin korunması yer alıyor.
    06:07Bankacılık Genel Etik İlkeleri
    • Bankacılık genel etik ilkeleri arasında dürüstlük, tarafsızlık, güvenilirlik, saydamlık, toplumsal yararın gözetilmesi ve çevreye saygı yer alıyor.
    • Bankacılık genel etik ilkeleri arasında suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerinin aklanması ve terörün finansmanı ile ilgili mücadele de bulunuyor.
    • Bilgi suistimalini engellemek de bankacılık genel etik ilkeleri arasındadır.
    08:13Bankacılık İşletmeciliğine İlişkin Etik İlkelere Bakış
    • Bankacılık işletmeciliğine ilişkin etik ilkeler arasında kamu kurum ve kuruluşları ile ilişkiler, bilgi alışverişi, personel hareketleri, rekabet ve ilan ve reklamlar yer alıyor.
    • Bankalar arası ilişkilerde bilgi alışverişi, bir müşterinin tüm bankalardaki kredi, çek ve senet bilgilerini BDDK veya yetkili kurumlar tarafından görülebiliyor.
    • Bankalar başka çalışanlarını uygunsuz bir şekilde kendilerine transfer etmemeli ve rekabet ve ilan ve reklamlar konusunda etik kurallara uymalıdır.
    09:52Müşteri İlişkilerinde Etik İlkelere Bakış
    • Müşteri ilişkilerinde uyması gereken etik ilkeler arasında müşterilerin bilgilendirmesi ve müşteri sırrı yer alıyor.
    • Müşterilerin bilgilendirmesi, banka ile olan işlemlerde (kredi, mevduat hesabı, kredi kartı) kanunsal açıdan çerçevesinin belirlenmesi ve müşterilere bilgi verilmesi anlamına geliyor.
    • Müşteri sırrı, banka ile müşteri arasındaki ilişkiden dolayı müşteri hakkındaki bilgilerin saklı tutulması gereği olarak nitelendiriliyor ve kanunen izin verilen kişiler haricinde paylaşılmaması gerekiyor.
    11:23Bankaların Müşteri İlişkilerinde Etik İlkeler
    • Bankalar ekonomik ortamda önemli bir paya sahip olup, müşteriler ödedikleri fiyatların karşılığında kaliteli hizmet ararlar.
    • Bankalar müşterilerine belli bir kalitenin üzerinde hizmet vermek zorundadır.
    • Müşteri başvuruları ve güvenlik, bankaların müşterileriyle ilişkilerinde etik ilkelerden biridir.
    12:05Banka Çalışanlarıyla İlişkilerde Etik İlkeler
    • Banka çalışanlarının genel nitelikleri, bankacılık sektöründe hizmet etmeye yetecek donanıma ve bilgi seviyesine sahip olmaları gerekir.
    • İşe alma ve kariyer gelişimi sürecinde herkesin aynı şartlarda işe alınması ve nitelik açısından daha üst donanıma sahip kişilerin tercih edilmesi önemlidir.
    • İnsan kaynakları yönetimi sürecinde personel ihtiyacı belirlenir, başvuru havuzu oluşturulur, işe alma süreci başlar ve kariyer gelişimi sağlanır.
    13:35Eğitim ve Çalışma Ortamı
    • Eğitim, çalışanın yapmış olduğu faaliyetlerle ilgili bilgi düzeyinin geliştirilmesine yönelik yürütülen eğitimsel faaliyetlerdir.
    • Geliştirme, çalışanın bir üst mevkiye hazırlanması ve eşit imkanların tanınmasıdır.
    • Çalışanların çalışma ortamlarında belli standartların üzerinde olması, mesai saatlerinin kanunda öngörülen saatler içerisinde çalıştırılması ve çalışanların hakları korunmalıdır.
    15:05Türkiye Bankalar Birliği'nin Etik İlkeleri
    • Bankalar yürürlükteki mevzuata (bankacılık kanunu, yönetmelikler, kararnameler) uymak zorundadır.
    • Müşterileri sunulan ürün ve hizmetlerin yarar ve riskleri konusunda bilgilendirmek gerekir.
    • Aynı hizmeti alan müşterilere tarafsız ve adil davranmak ve banka sırlarını yasal yetkililerden başkasına açıklamamak önemlidir.
    16:55Çalışanların Sorumlulukları
    • Çalışanlar bankanın itibar yitirmesine neden olmamak ve doğrudan ya da dolaylı esnaf sayılmalarını gerektiren faaliyetlerde bulunmamalıdır.
    • Adalet, doğruluk, güvenilirlik ve sosyal sorumluluk ilkelerine aykırı davranışlarda bulunmamak gerekir.
    • Diğer çalışanlarla düzeyli iletişim kurarak ortak amaçlar yönünde işbirliği sağlamak zorunludur.
    18:04Kaynak Kullanımı ve Çıkar Sağlama
    • Bankaya ait varlıkları ve kaynakları verimsiz ve amaç dışı kullanmamak gerekir.
    • Görev ve sıfatları kullanarak kendi iş ortamlarında veya müşterilerin olanaklarından kendilerine veya başkalarına kişisel çıkar sağlamamak önemlidir.
    • Kendilerine yapılan çıkar sağlama tekliflerini reddetmek ve yetkili makamlara bildirmek gerekir.
    19:59Müşteri İlişkileri ve Hesap Verme
    • Potansiyel müşterileri öncelikle kendi bankalarına yönlendirmek gerekir.
    • Müşterilerle borç alacak, kefalet ve müşteri hesap açtırmak gibi ilişkilere girmemek önemlidir.
    • Üstlendikleri görevlerle ilgili olarak hesap verebilme sorumluluğu içinde olmak ve yaptıkları her davranışın mevzuata uygun olması gerekir.
    21:59Diğer Etik İlkeler
    • Dernek, vakıf, kooperatifler dışında bankanın onayı olmadan hiçbir özel ve resmi kuruluşta görev almamak gerekir.
    • Medya ve sosyal medya ortamlarında kendi bankaları ve diğer finansal kurumların saygınlığına zarar vermemek önemlidir.
    • Yetki aşımı yapmak suretiyle bankasına bağlayıcı eylemlerde bulunmamak ve aldatıcı ve gerçek dışı beyanat vermemek gerekir.
    22:43Bankacılıkta Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi
    • Bankacılıkta suç gelirlerinin aklanmasının önlenmesine ilişkin önlemler, kara para olarak adlandırılan yasadışı yollardan elde edilen gelirlerin ve mal varlıklarının aklanmasını engellemek amacıyla uygulanmaktadır.
    • Suç gelirleri, yasaların suç olarak kabul ettiği faaliyetler sayesinde elde edilen gelirlerdir, suç gelirlerinin aklanması ise bu gelirlere meşruiyet kazandırmak amacıyla yapılan işlemlerdir.
    • Türk Ceza Kanunu'nun 282. maddesine göre, alt sınırı bir yıl ya da daha fazla hapis cezası gerektiren bir suçtan kaynaklanan malvarlığı değerlerinin yurt dışına çıkarılması veya gayrimeşru kaynağının gizlenmesi aklama suçunu oluşturmaktadır.
    26:55Suç Gelirlerinin Aklanması Yöntemleri
    • Suç gelirlerinin aklanması amacıyla kullanılan yöntemler arasında paranın ülke sınırlarını aşması, kıymetli evraklara dönüştürülmesi, paravan firmaların kullanılması, borsa yatırımlarının kullanılması, sahte faturaların düzenlenmesi ve offshore bölgelerindeki bankalardan alınan kredilerin kullanılması bulunmaktadır.
    • Türkiye'nin taraf olduğu uluslararası sözleşmeler ve Avrupa Birliği'nin düzenlemeleri aklamayla mücadele konusunda daha etkin önlemler alınması zorunlu kılıyor.
    • 5549 sayılı Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkındaki Yasa 2006 yılında yürürlüğe girmiş ve 2008 yılında Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörizmin Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik yayınlanmıştır.
    28:06Aklama Suçu ve Ceza Düzenlemeleri
    • Türk hukukunda aklama suçu, 2005 yılında yürürlüğe giren 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu'nda düzenlenmiş olup, aklama suçunun konusunu oluşturan öncül suçlar alt sınırı bir yıl ya da daha fazla hapis cezasını gerektiren suçlar olarak belirlenmiştir.
    • 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun uyarınca alınan kararların gereğini yerine getirmeyenlere altı aydan iki yıla kadar hapis veya adli para cezası verilmektedir.
    • Tüzel kişinin organ veya temsilcisi olması durumunda ayrıca bu tüzel kişiye de 10 bin liradan 100 bin liraya kadar idari para cezası verilmektedir.
    29:09Müşterinin Tanınması ve Şüpheli İşlemler
    • Gerçek kişinin kimliğini tespit ederken adı, soyadı, doğum yeri, doğum tarihi, uyruğu, kimlik belgesinin türü ve numarası, adresi, imza örneği, telefon numarası, faks numarası, email adresi ve iş-mesleğine ilişkin bilgilerin alınması gerekmektedir.
    • Banka çalışanları kimlik tespiti yapamadıkları ya da iş ilişkisinin amacı hakkında yeterli bilgi edinemedikleri durumunda şüpheli işlem bildiriminde bulunmak zorundadır.
    • Şüpheli işlemler, yükümlüler tarafından tutar gözetilmeksizin şüpheli işlem bildirim formu doldurulmak suretiyle işleme ilişkin şüphenin oluştuğu tarihten itibaren en geç on iş günü içinde MASAK başkanlığına bildirilmelidir.
    30:57MASAK ve Sonuç
    • MASAK (Mali Suçları Araştırma Kurulu Başkanlığı), suç gelirinin aklanmasının önlenmesi ile görevli olan bir birimdir ve düzenleme, denetleme, koordinasyon ve veri toplama analiz fonksiyonlarının ifasında uzmanlaşması hedeflenmektedir.
    • Kurum maliye bakanlığına bağlı olarak faaliyetlerini sürdürüyor.
    • Anlaşılmayan konular için Arif Hildes Adıyaman edu.tr mail adresinden veya sosyal medya hesaplarından ulaşılabilir.

    Yanıtı değerlendir

  • Yazeka sinir ağı makaleleri veya videoları özetliyor