Yapay zekadan makale özeti
- Kısa
- Ayrıntılı
- Bu video, bir finans uzmanının BES (Bireysel Emeklilik Sistemi) fonları için hazırladığı puanlama sistemini ve değerlendirme programını tanıttığı eğitim içeriğidir.
- Video, BES fonlarının nasıl puanlandığını adım adım göstermektedir. Sistem, aylık, üç aylık ve altı aylık getirileri en yüksekten en küçüğe sıralayarak puanlama yapmakta ve gönüllü BES, otomatik BES, Oks (devlet memurlar için zorunlu sigorta sistemi) fonlarını kategorize etmektedir. Ayrıca altın fonları, değişken fonları ve katılım fonlarını da değerlendirmektedir.
- Program, izleyicilerin kendi portföylerine uygun fonları seçmelerine yardımcı olmak amacıyla geliştirilmiş olup, Excel programında da kullanılabilmektedir. Konuşmacı, programın gelecekte sektör bazlı değerlendirmeler ve portföy önerileri sunacağını belirtmektedir.
- 00:06Bes Fonları Puanlama Sistemi Tanıtımı
- Bes fonları serisine yeni bir seri başlanıyor ve puanlama sistemini nasıl uygularız konusunda bir tablo hazırlanıyor.
- Puanlama sistemi, bes fonları için çok elzem olan ve tam bes fonlarının mantığına uygun bir sistemdir.
- Tablo henüz son şekline gelmedi ancak bes fonları içinde çok fazla geç kalmamak için bir an evvel devreye sokuluyor.
- 01:02Puanlama Sisteminin Uygulanışı
- Bir aylık getiriler en yüksekten en küçüğe doğru sıralanıyor ve ilk yirmi'ye girenler renklendiriliyor.
- 193 adet fon için puanlama 193'ten geriye doğru yapılıyor ve bu sistem üç aylık, altı aylık ve bütün dönemler için tekrarlanıyor.
- TEFAS'tan farklı olarak yıllık getiri hesaplaması yapılmıyor, aylık getiriler kullanılıyor ve her hafta güncelleniyor.
- 03:24Puanlama Sisteminin Hesaplanması
- Tüm dönemler puanlandıktan sonra toplamları alınıyor ve fonun kaç dönem hizmet ettiğine bölünerek ortalama puan hesaplanıyor.
- Puanlar büyükten küçüğe sıralandığında en başarılı fonlar ortaya çıkıyor ve ilk yirmi'ye girenler kırmızı renkle belirtiliyor.
- Bu puanlama sistemi, her dönem başarılı getiri veren fonları seçmek için kullanılıyor.
- 05:46TEFAS Sistemine Karşı Avantajlar
- Konuşmacı, TEFAS'taki kategorize sistemini beğenmediğini ve doğru bir sınıflandırma yapılmadığını belirtiyor.
- Oks (otomatik sigorta otomatik katılım sistemi) ile normal gönüllü bes sistemini iki ayrı tablo olarak hazırladı.
- TEFAS'taki sınıflandırma mantığı baştan aşağı yanlış olduğu için, katılım hassasiyeti olan kullanıcılar uygun fonları seçemiyor.
- 09:00Tablonun Kullanımı ve Gelecek Planları
- Tablo sadece gönüllü bes yapanlar için geçerli olan fonları gösteriyor ve kullanıcılar kendilerine uygun fonları seçebiliyor.
- Haftalık değerlendirme videolarında hangi fonların alım noktasında olduğu ve hangilerinden çıkılması gerektiği anlatılıyor.
- Tablo Excel formatında açıklama kısmına konulacak ve kullanıcılar indirerek takip edebilecekler, ancak Office 365 versiyonunda çalışıyor.
- 12:29Emeklilik Fonları Değerlendirme Programı
- Power Quality adlı eklenti indirilerek program daha verimli şekilde kullanılabilir.
- Programda sınıflandırma yapılabilecek ve tablo karmaşık gelirse istenmeyen kısımlar kapatılarak sadece getiriler ve puanlama sistemi görüntülenebilir.
- Altın fonları seçmek için yeterli bir kategorisi yapılmamış, altın fonları ve altın katılım fonları ayrı bölümlerde yer alıyor.
- 14:13Altın Fonları Değerlendirme
- Her emeklilik fonunda bir miktar da olsa altın fonu bulunması gerekiyor.
- Altın fonları arasında %9,36 gibi yüksek getiri gösteren fonlar ve %3,90 gibi düşük getiri gösteren fonlar bulunuyor.
- Başarılı fonlardan (ilk beşe girenler) bir tercih yapılması öneriliyor.
- 16:02Değişken Fonlar Değerlendirme
- Değişken fonlardan sadece dört tanesi ilk yirmi'ye girmiş.
- Aages hayat, emeklilik ve teknoloji sektörü fonu sadece üç dönem ilk yirmi'ye girmiş, diğer dönemler düşük getiriler göstermiş.
- Anadolu hayat emekliliğin agresif değişken fonu bütün dönemlerde son ay hariç ilk yirmi'ye girmiş başarılı bir fon.
- 17:03Fon Seçiminde Dikkat Edilmesi Gerekenler
- Fonları nasıl seçileceği kabaca anlatılmış, video daha detaylı bir konu olarak ele alınacak.
- Takipçilerin katkılarıyla geliştirilen bir program ve eksikleri tamamlanacak.
- Emeklilik fonları özellikle çocukları için yapılan yatırımlar olduğu için ciddi şekilde değerlendirilmeli.
- 18:21Oks (Otomatik Katılım Sistemi) Fonları
- Oks, devletin memurlar için çıkardığı zorunlu bir sigorta sistemi.
- Oks sisteminde altın fonu yok, ağırlıklı olarak değişken fonlarla yürütülüyor.
- Oks'deki en başarılı fon 500 puan alarak BNP Paribas'ın emeklilik fonu, bütün dönemlerde ilk yirmi'ye girmiş ve başarılı bir fon.
- 21:00Oks Fonlarının Değerlendirilmesi
- Oks'de kayıtlı tüm katılım fonları bu tabloda görülebiliyor.
- Oks'da altı tane katılım fonu ilk yirmi'ye girmeyi başarmış başarılı fonlar.
- Gelecek haftalarda kategorisi yapıldıktan sonra sektör bazlı değerlendirmeler yapılacak ve portföyün hangi fonlarla çeşitlendirileceği tespit edilecek.