• Buradasın

    COVID-19 sonrası nakit yönetimi ve finansal dayanıklılık stratejileri

    youtube.com/watch?v=GDodRQC1oUg

    Yapay zekadan makale özeti

    • Bu video, Demet Özdemir (ODTÜ mezunu, London School of Economics'den yüksek lisans eğitimi almış, A ve Anderson şirketlerinde 25 yıllık deneyime sahip bir finans uzmanı) tarafından PGDF Akademi tarafından düzenlenen bir Zoom toplantısı formatında sunulmuştur. Konuşmacılar arasında Turgut Ülkü Bey, Nedim Durukan ve başkan yardımcısı Rint Akyüz B. gibi işletme yöneticileri de bulunmaktadır.
    • Sunum, COVID-19 pandemisinin şirketlerin nakit pozisyonlarına etkilerini ve bu krizden geçmek için uygulanabilecek stratejileri ele almaktadır. Beş ana başlık altında (nakit kontrolü, nakit maksimizasyonu, acil maliyet azaltımı, kredi limitlerinin korunması ve devlet desteği) nakit yönetimi stratejileri detaylı şekilde incelenmektedir. Özellikle gıda ve içecek sektörüne yönelik finansal dayanıklılık ve nakit yönetimi stratejileri sunulmaktadır.
    • Sunumda, 13 haftalık nakit akım tablosu oluşturma, nakit lideri atama, paydaşlarla etkileşim, tedarik zinciri yeniden değerlendirmesi, gayrimenkul varlıklarının değerlendirilmesi gibi pratik uygulamalar anlatılmaktadır. Ayrıca, kredi sözleşmelerinde dikkat edilmesi gereken noktalar, rotatif kredilerin yeniden yapılandırılması ve ev dışı tüketim sektöründeki zorluklar gibi konular da ele alınmaktadır.
    00:05Konuşmacının Tanıtımı
    • Konuşmacı Demet Özdemir, ODTÜ mezunu, London School of Economics'den uluslararası muhasebe ve finansman alanında yüksek lisans yapmış bir eski milli kayakçıdır.
    • Demet, kadın hakları savunucusu olarak iş hayatında kadının rolüne dair önemli çalışmalara imza atmıştır.
    • A ve Anderson şirketlerinde denetim ve kurumsal finansal konularında yirmibeş yıllık deneyime sahiptir.
    03:19COVID-19'ün Ekonomik Etkileri
    • COVID-19 salgını tüm dünyayı etkileyerek bireyler, toplumlar ve ekonomiler için ciddi bir sınav haline gelmiştir.
    • İlk önce sağlık, hijyen ve güvenlik öncelikli olarak güvence altına alınırken, ekonomik gerçeklikler de dikkate alınmıştır.
    • Ekonomik boyutun doğru yönetilmesi, sağlıkla birlikte önemli bir konu olarak vurgulanmıştır.
    04:14COVID-19'ün Şirketlere Etkisi
    • COVID-19'ün şirketleri üç ana fazda etkilediği görülüyor: bugün (now), yarın (next) ve sonrasında (beyond).
    • İlk aşamada şirketler krizi yönetmek için yangın söndürme yeri gibi çalışırken, ikinci aşamada yarına nasıl hazırlanacakları sorusu gündeme gelmiştir.
    • Nakit akışı, pandemiden sağlıklı çıkabilmek ve işletmelerin sürekliliğini sağlamak için en önemli konulardan biridir.
    06:38COVID-19'ün Likiditeye Etkileri
    • COVID-19 salgını şirketlere ciddi bir etki ve baskı yaratarak nakit sıkıntısı oluşturmuştur.
    • Ticari faaliyetlerini durdurmak veya yarı zamanlıya inmek zorunda kalan şirketler, tüketici taleplerinin değişmesiyle etkilendi.
    • Gıda ve içecek sektörü nispeten az etkilenmiş olsa da, hiçbir sektör etkilenmemiştir.
    07:50Diğer Etkiler
    • Kredi sıkıntısı, nakit yönetimi ve ticari faaliyetlerin değişmesi COVID-19'ün önemli etkilerinden bazılarıdır.
    • Devlet destekleri, vergi indirimleri ve ertelemeleri şirketlerin likiditesini desteklemek için kullanılmıştır.
    • Acil eylem planları oluşturulmuş ve tedarik zinciri de önemli ölçüde etkilenmiştir.
    12:01COVID-19'dan Sonra Şirketlerin Finansal Varlığını Sürdürme Stratejileri
    • COVID-19 pandemisi şirketlerin nakit pozisyonlarına olumsuz etkiler yaratmıştır.
    • Nakit odaklı işletme yaparak finansal varlığı sürdürebilir, ayakta kalabilir ve zorlu dönemden başarıyla çıkabilirsiniz.
    • Nakit kontrolü, nakit maksimizasyonu, acil maliyet azaltımı, kredi limitlerinin korunması ve devlet desteği beş ana başlıkta toplanmaktadır.
    13:54Nakit Kontrolü
    • Nakit kontrolü, özellikle büyük ve çoklu iş kollarına sahip şirketlerde merkezi bir sistemde yönetilmelidir.
    • Nakit lideri atama, güçlü bir nakit liderinin yetkinliği, bilgisi ve yönetim kurulu tarafından desteklenmesi önemlidir.
    • İşletme sermayesi (ticari borçlar, ticari alacaklar ve stok yönetimi) doğru yönlendirildiğinde minimum dış kaynaklara ihtiyaç duyulur.
    19:14Nakit Kontrolünün Uygulanması
    • On üç haftalık nakit akım tablosu, nakit akışlarını takip etmek için kritik bir araçtır.
    • Bu tablo, bilanço kalemlerinin nakit girişi ve çıkışlarını kalem kalem içeren, haftalık veya günlük takip edilebilen bir sistemdir.
    • Nakit kontrolünü artırmak için farklı operasyonları olan gruplar merkezi bir sistemle yönetilmeli ve nakit lideri yetkilendirilmelidir.
    23:07Nakit Maksimizasyonu Yöntemleri
    • Nakit pozisyonunu iyileştirmek için öncelikle kendi iç kaynaklara bakılmalı, bilanço detayları incelenmeli.
    • Ticari alacaklar gözden geçirilerek faturalandırmalar hızlandırılabilir, müşterilere iskonto vererek nakit temin edilebilir.
    • Ticari borçlar için otomatik ödemeler durdurulmalı, devletin verdiği erteleme imkanlarından faydalanılmalı ve ödeme sayısının azaltılması gerekiyor.
    25:52Stok ve Bilanço İncelemesi
    • Stoklar değerlendirilerek tüketici talebi doğrultusunda üretim planlaması yapılmalı ve konsinye stokları çağırılarak elden çıkarılabilir.
    • Bilançonun her satırı incelenerek kenarda kalmış fırsatlar belirlenebilir, küçük miktardaki fırsatlar toplamda önemli bir rakama ulaşabilir.
    • Nakit akım modeli üzerinden harcamalar kontrol edilmeli, nakit çıkışları olan harcamalar incelenmeli.
    27:31Maliyet Azaltma Stratejileri
    • Maliyetlerin azaltılması kısa vadeli nakit pozisyonunu yönetmek, üretimleri sürdürülebilir kılmak ve nakit çıkışlarını kontrol altında tutmak için önemlidir.
    • İlk dört haftada harcama odaklılığı kavramı uygulanmalı, ödeme onayları sınırlandırılarak merkezi nakit yönetimi sağlanmalı.
    • Dört eksi sekiz haftada gerekli olmayan tüm giderler yapılmamalı, siyah beyaz bir uygulamaya geçilmeli.
    30:52Verimlilik ve Tedarik Zinciri
    • Altı eksi on iki haftada ticari koşullar tekrar gözden geçirilmeli, sözleşmeler mücbir sebep doğrultusunda incelenmeli.
    • Tedarik zinciri yapısı değerlendirilmeli, tedarikçiler çeşitlendirilmeli ve lojistik maliyetleri optimize edilmeli.
    • Kullanılmayan gayrimenkuller değerlendirilmeli, elden çıkarılma veya farklı değerlendirmeler yapılmalı.
    34:32Dış Kaynaklar
    • İç kaynaklar değerlendirildikten sonra üçüncü şahıslarla ilişkiler gözden geçirilmeli.
    • Mevcut kredi limitleri ve banka ilişkileri değerlendirilmeli.
    34:51Kredi ve Finansman Yönetimi
    • Kredi limitlerinin korunması için bankalarla doğru iletişim kurulması gerekiyor.
    • Haftalık olarak kredi limitlerinin takibi ve onaylanması önemlidir.
    • Mevcut kredi borçlarını yeniden yapılandırmak için bu dönem fırsat niteliğindedir.
    36:01Banka İletişimi ve Finansal Planlama
    • Bankalar bu dönemde yardımcı olmak için özel çalışmalar yapıyorlar.
    • Şirketlerin geleceğe yönelik iş planlarını ve nakit akım yaratma stratejilerini bankalarla paylaşmak değerlidir.
    • Yeniden yapılandırma, konkordato veya iflas aşamalarına gelmeden kredi yönetimi yapmak önemlidir.
    37:34Devlet Destekleri
    • Devletin sunduğu desteklerin şirketlere en verimli şekilde ulaşması gerekir.
    • Vergi ve iş gücü anlamındaki desteklerin takip edilmesi önemlidir.
    • Farklı ülkelerde operasyon yapan şirketlerin ilgili ülkelerdeki devlet desteklerinden faydalanması gerekir.
    39:28Pandemi Sonrası Strateji
    • Pandemi sürecini finansal olarak sağlıklı atlamanın, pandemi sonrası fırsatları değerlendirebilmek için önemli olduğu vurgulanıyor.
    • Her mevcut iş modelinin yeniden gözden geçirilmesi ve sektörel, ekonomik ve tüketici alışkanlıkları ile uyumlu hale getirilmesi gerekiyor.
    • Pandemi sonrası pazarda yeni boşluklar oluşacağı ve bunları doldurabilecek güçlü nakitli firmaların avantajlı olacağı belirtiliyor.
    42:08Katılımcı Yorumları
    • Koronavirüs meselesi şirketleri zorunlu olarak bir stres testine sokmuş ve nakit durumlarını ve banka tavrını görmüşlerdir.
    • Perakende sektörünün güçlenmesiyle marketlerin satışlarını artırmış, ancak sözleşmeli ödemeleri uzatmış durumdadır.
    • Özellikle halde satış yapan işletmeler için köylülerden alınan malları marketlere satıp uzun süre ödeme alamamak büyük bir sorun haline gelmiştir.
    46:52Satış Kanalı ve Nakit Yönetiminde Değişimler
    • COVID-19 nedeniyle tüketici alışkanlıkları değişti ve satış kanalları da bu değişimi yansıttı.
    • Hal Yasası'nın düzenlenmesi ve direkt müşteriye ulaşma gibi yeni kavramlar hayata geçirildi.
    • İşletmelerde karlılık yanında naktin yeterli olması ve tahsilat-ödeme dengesinin doğru olması kritik öneme sahiptir.
    48:31Kredi ve Nakit Yönetiminde Dikkat Edilmesi Gereken Noktalar
    • Rotatif kredilerde bankadan kredi çektiğinizde aynı gün faiz işlemeye başlar, ancak ödeme valörü artı bir iş günü vardır.
    • Uzun tatil öncesi veya hafta sonlarında ödeme yaparsanız, faizden düşme süreci ertelenir.
    • Nakit yönetiminde tahsilatların ne zaman kullanılabilir hale geldiği önemlidir, bu nedenle tahsilatlar mümkün olduğunca erken yapılmalıdır.
    50:09Bütçe Yönetimi ve Finansal Planlama
    • Yıllık bütçe yerine her ay 24 aylık bütçe yapılması ve düzenli güncelleme yapılması önerilir.
    • Her ay güncellenen 12 aylık dönem tahminleri, işletmenin önünü görmek açısından faydalıdır.
    • Nakit akım tablolarının haftalık veya günlük yapılarak, özellikle kredilerle ilgili etkilerin daha iyi takip edilebilmesi sağlanmalıdır.
    52:23Kredi Yeniden Yapılandırma Sorunu
    • Kurlardaki belirsizlikler nedeniyle rotatif kredilerin uzun vadeli taksitli krediye dönüştürülmesi çalışılıyor.
    • Makroekonomik dengeleri takip etmek önemlidir ancak belirsizliklerden tamamen arınmak mümkün değildir.
    • Kredi temin faizlerini minimum seviyeye indirmek için işletmenin kendini ve iş planını bankalara doğru şekilde anlatması gerekir.
    59:51Finansman Stratejisi ve Risk Yönetimi
    • Konuşmacı, üç milyon dolarlık yatırım borcunu iki yedi yirmibeş civarındaki döviz kuruyla kapattıklarını ve bankacının önerisiyle sıfır altmışbeş'ten yedi yıl vadeli TL'ye dönüştürdüklerini anlatıyor.
    • Döviz kuru 21 trilyona çıkabilirdi, bu nedenle finansman stratejisinin çok önemli olduğunu vurguluyor.
    • Firma satışlarının yüzde altmışının döviz üzerinden olduğunu ve ihracatının seksen ülkeye devam ettiğini belirtiyor.
    1:01:39Virüs Krizi ve Stratejik Kararlar
    • Virüs konusunda tüm çalışmalarını yaptıklarını ve kayıp miktarlarını telafi edebilecek stratejiler geliştirdiklerini ifade ediyor.
    • Satışları, vade, tahsilat zamanları, ödeme planları ve tedarik zinciri çalışan sayısını kontrol ettiklerini belirtiyor.
    • Bu sene geçen senenin cirolarının biraz altında olmasına rağmen, bu hedef doğrultusunda devam edeceklerini düşünüyorlar.
    1:03:00Sektörün Durumu ve Kriz Süreci
    • Konuşmacı, PGDF Akademi'ye ve sektör paydaşlarına teşekkür ederek, kriz sırasında gıda ve içecek sektörünün tarladan sofraya zinciri kırmadığını ve fedakarlıkla çalıştığını vurguluyor.
    • Sektörün dışarıdan göründüğü kadar şanslı olmadığını, yüzde elli'ye varan talep daralması riskiyle karşı karşıya olduğunu belirtiyor.
    • Ev dışı tüketim sektöründe (otel, restaurant, pastane, kafe) ciddi bir problem olduğunu ve bu sektörün tekrar ne zaman ve ne kadar aktif hale geleceğini bilmediklerini ifade ediyor.
    1:06:27Sektörün Geleceği ve Gelecek Stratejileri
    • Ev dışı tüketim sektöründe fabrikaların 15 Mayıs'ta açılacakken, şimdi 15 Haziran'a ertelendiğini ve piyasanın ne zaman aktif hale geleceğini göremediklerini belirtiyor.
    • Sektörde ciddi bir nakit sıkışması olduğunu ve işsizlik sorununun özellikle günlük çalışanlar arasında olduğunu vurguluyor.
    • İşadamının en büyük silahı olan öngörülebilirlik kabiliyetinin artık olmadığı ve tahmini olarak gitmek zorunda kaldıklarını ifade ediyor.

    Yanıtı değerlendir

  • Yazeka sinir ağı makaleleri veya videoları özetliyor