Yapay zekadan makale özeti
- Kısa
- Ayrıntılı
- "Sepet Sepet Hisse" kanalında yayınlanan bu eğitim videosu, bir sunucu tarafından bireysel emeklilik yatırım fonları ve sistemi hakkında detaylı bilgiler sunmaktadır.
- Video, Alyans Yaşam ve Emeklilik Ayşe'nin karma emeklilik yatırım fonunun performansını (yıllık %83, üç yıllık %273, beş yıllık %505) ve risk dağılımını (yabancı hisse senedi %40, yerli hisse senedi %19, döviz cinsi borçlanma araçları %22) inceleyerek başlamakta, ardından bireysel emeklilik sisteminin avantajlarını ele almaktadır. İkinci bölümde, sepet oranı belirleme, fon dağılımındaki değişikliklerin vergi avantajları ve 56 yaşında emeklilik yapıldığında vergi oranının %10'dan %5'e düşürülmesi gibi konular açıklanmaktadır.
- Video ayrıca bireysel emeklilik sisteminin tüm hatlarıyla anlatıldığı bir önceki videoya atıfta bulunmakta ve uzun vadeli yatırım stratejileri ile risk dağılımı konusunda pratik örnekler sunmaktadır.
- Alyans Yaşam ve Emeklilik Karma Fonu İncelemesi
- Kanalda ilk defa bir bireysel emeklilik yatırım fonu incelemesi yapılacak: Alyans Yaşam ve Emeklilik'in karma emeklilik yatırım fonu.
- Karma fonlar, fon portföyünün en az yüzde seksenini ortaklık paylarına ve borçlanma araçlarına yatıran, riski dağıtma yönünde yatırım stratejisi kullanan fonlardır.
- Karma emeklilik fonlarının performansı yıllıkta yüzde seksenüç, beş yıllıkta ise yüzde beşyüzbeş olarak oldukça iyi ve istikrarlı görünmektedir.
- 01:15Fonun Sepet Dağılımı ve Performansı
- Fonun sepet dağılımında yabancı hisse senedi yüzde kırk, yerli hisse senedi yüzde ondokuz, döviz cinsi borçlanma araçları yüzde yirmiiki olarak riski iyi dağıtmaktadır.
- Şirket piyasa koşullarına göre sepetindeki oranları değiştiriyor; yerli hisse senetleri oranı Kasım ayının 25'te %14,92'den Ocak ayının 13'te %19'a kadar yükselmiştir.
- Karma fonlar TEFAS fonlarında bu denli başarılı olmayan bir performans sergilemektedir.
- 02:15Bireysel Emeklilik Sisteminin Avantajları
- Vefa ile birlikte artık bireysel emeklilik şirketinizin haricinde diğer bireysel emeklilik şirketlerinin fonlarında yatırım yapılabilmektedir.
- Fon değişiklik hakkı altı aydan on ikiye çıkarılmış ve devlet katkısı %125'ten %30'a yükseltilmiştir.
- Devlet katkısı, sistemden çıkan paranın %60'ını alarak yıllıkta yaklaşık %18 getiri sağlayabilir ve nemalandırılmış bir getirisi beklenmektedir.
- 03:02Bireysel Emeklilik Sisteminin Önemi
- Bireysel emeklilik disiplin anlamıyla, getirisi anlamıyla her yatırımcının mutlaka bulunması gereken bir sistemdir.
- Birikim hem kişiye hem ülkeye faydalı olmakta ve temelinde birikim olan işler bereketli olmaktadır.
- Kanalda fon yatırımı bölümü bireysel emeklilik fonu bölümüne çevrilmiştir çünkü artık Vefa sayesinde birçok emeklilik fonu alınabilmektedir.
- 03:52Bireysel Emeklilik Yatırım Stratejisi
- Yirmi bin lira ile başlangıç yapılarak her ay beşyüz liralık alım hedefiyle yatırımlar yapılacaktır.
- Her yıl alım miktarı artırılarak (ilk yıl 500 TL, bir yıl sonra 600 TL, sonraki sene 750 TL gibi) büyüme sistemi oluşturulacaktır.
- Yatırım performansı hedefi ayda yüzde 2,5 (yıllıkta yaklaşık %35) olup, on yıllıkta ilk yatan 20.000 liranın 387.000 lira, ilave yatırılan 155.000 liranın 923.000 lira olması ve toplamda yaklaşık bir milyon 376.000 lira değerinde bir büyüme hedeflenmektedir.
- 06:09Fonun Performansı ve Risk Yönetimi
- Alyans Yaşamın karma emeklilik yatırım fonu, şirketin TEFAS'taki karma fonlarından daha başarılıdır.
- Fonun beş yıllık performansı yüzde 505 olup, altın beş yılda yüzde 450 getirirken, Euro ve Dolar ikiyüzelli-ikiyüzseksen bantlarında performans göstermiştir.
- Uzun vadeli bir yatırım olan bireysel emeklilikte riski bölmek, düşen varlığa sepetteki oranını artırarak üzerine gitmek gibi stratejiler benimsenmelidir.
- 07:23Alım-Satım Süreleri ve Dikkat Edilmesi Gerekenler
- Şirketin yabancı hisse senedi bulundurması nedeniyle satış ve alışlarındaki valor süreleri farklıdır; alış işlemi bir günde gerçekleşirken, çıkış işlemi için üç gün gerekmektedir.
- Sepet sisteminde değişiklikler saat 11'den önce yapılmalıdır ki hemen akşamındaki kapanış fiyatları dikkate alınabilsin.
- Alım-satımdaki sürenin uzun olması, sepetteki dağılımın daha uzun soluklu korunmasına ve sepetteki oranın çok fazla değişmemesinde fayda sağlar.
- 08:39Bireysel Emeklilik Sisteminin Avantajları
- Bireysel emeklilikte sepet oranı belirledikten sonra, alım-satım işlemlerini manuel olarak hesaplamaya gerek kalmıyor, sistem otomatik olarak ayarlanıyor.
- Sistem, yatırım danışmanınızın yönettiği gibi çalışarak, daha az vaktinizi alarak uzun vade yatırım sağlıyor.
- Fon dağılımındaki değişiklikler döneminde satış-alış işlemlerinde vergi verilmiyor, sadece sistemden ayrılacağınızda kazançın yüzde onu devlete ödeniyor.
- 09:55Vergi Avantajları
- 56 yaşında sistemden çıkıyorsanız, devlete ödediğiniz vergi oranı yüzde on yerine yüzde beş olarak düşüyor.
- Bu sayede daha güçlü bir birikim elinize geçiyor.
- Bireysel emeklilik sisteminin tüm avantajlarını öğrenmek için bir önceki videoyu mutlaka izlemeniz öneriliyor.