Transferde makbuz zorunlu değildir, ancak uluslararası transferlerde 3-5 iş günü, SEPA transferlerinde ise 2 iş günü içinde para ulaşmazsa, sorunu araştırmak için bir havale onayı gönderilmesi gerekebilir. 1 Ocak 2026'dan itibaren yürürlüğe girecek yeni düzenlemeye göre, 200 bin TL ve üzeri EFT, havale ve nakit işlemler için açıklama yazısı zorunlu olacaktır. Ayrıca, 2 milyon TL üzerindeki işlemlerde "Nakit İşlem Beyan Formu" doldurulması, 20 milyon TL üzerindeki işlemlerde ise bu formun detaylı açıklama ve belgelerle birlikte hazırlanması gerekecektir.