• Buradasın

    IBAN paylaşımında büyük tehlike! Dolandırıcıların yeni yöntemi ortaya çıktı

  • IBAN numarası paylaşımı masum görünse de dolandırıcılık ve kara para aklama riskini artırıyor. Bankalar, sosyal medya üzerinden yapılan IBAN taleplerine karşı vatandaşları uyardı. Kontrolsüz paylaşım ciddi hukuki sonuçlara yol açabilir.boluolay.com’te aç

    Diğer yayınlar

    Banka hesabı ve e-Devlet şifresiyle vurgun: Uzmandan kritik uyarı - Sözcü Gazetesi
    sozcu.com.tr30 Ağustos
    IBAN ile para transferinde gizli tehlike! Uzmanlar güvenliğin sırrını açıkladı - Sözcü Gazetesi
    sozcu.com.tr29 Ağustos

  • Yanıt bulun

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    Kara para aklama yöntemlerinden bazıları şunlardır:
    • Fonların fiziken ülke dışına kaçırılması 2. Suç gelirinin kazanıldığı ülkeden, sıkı düzenlemeler nedeniyle, denetim eksikliği olan bir başka ülkeye fiziki olarak çıkarılması 2.
    • Paravan şirketler 14. Gerçek ticari faaliyeti olmayan şirketler aracılığıyla kara paranın, bu şirketin kazancı gibi gösterilerek başka şirketlere veya yatırımlara aktarılması 14.
    • Şirinler veya smurfing yöntemi 15. Yüksek tutarların, 20 bin doların altındaki parçalara bölünerek çok sayıda banka hesabına aktarılması 15.
    • Yapılandırma (structuring) yöntemi 14. Yüksek tutarların, bildirim zorunluluğundan kaçınmak için birden fazla işlemle aktarılması 14.
    • Kumarhane ve casinolar 2. Büyük nakit paraların casinolara yerleştirilmesi ve bildirim yapılmamasını sağlayarak, kumarhane çekleri ile transfer edilmesi 2.
    • Döviz büroları 2. Suçlunun kara parasını, kendi adına açtırdığı banka hesabına yatırmak ve transfer etmek suretiyle aklama sürecine katkıda bulunması 2.
    Kara para aklama, yasa dışı bir faaliyettir ve ciddi yasal sonuçlar doğurabilir.
    5 kaynak
    Dolandırıcılık vakalarında yapılması gerekenler:
    • Yetkililere Bildirme: En yakın karakol veya Cumhuriyet Savcılığı'na giderek veya e-Devlet üzerinden şikayette bulunulmalıdır 12. Şikayet dilekçesinde dolandırıcılık yöntemi, dolandırıcının bilgileri ve uğranılan zarar açıkça belirtilmelidir 1.
    • Bankaya Bildirim: Dolandırıcılık banka hesabı veya kredi kartı ile yapıldıysa, banka aranarak hesap bloke ettirilmeli ve işlem geçmişi hakkında bilgi alınmalıdır 14.
    • Delil Toplama: Banka dekontları, mesaj kayıtları ve diğer tüm deliller sunulmalıdır 1.
    • Tazminat Davası: Hukuk mahkemelerinde tazminat davası açılarak maddi kayıpların iadesi talep edilebilir 12.
    • Kişisel Bilgilerin Korunması: Kimlik bilgilerinin kötüye kullanılmasını önlemek için ilgili kurumlarla iletişime geçilmeli ve gerekli koruma önlemleri alınmalıdır 1.
    5 kaynak
    IBAN bilgilerinin sosyal medyada paylaşılmamasının nedenleri şunlardır:
    • Dolandırıcılık: Kötü niyetli kişiler, paylaşılan IBAN bilgilerini kullanarak sahte dekontlar düzenleyebilir ve dolandırıcılık yapabilir 123.
    • Kara para aklama: Yasa dışı faaliyetlerde bulunan kişiler, IBAN bilgilerini kara para aklama işlemlerinde kullanabilir 14.
    • Hukuki sorunlar: Kontrolsüz paylaşılan IBAN bilgileri, kişinin adının farkında olmadan finansal suçlara karışmasına neden olabilir 15.
    Bu riskleri önlemek için IBAN bilgisi sadece güvenilir kişi ve kurumlarla paylaşılmalıdır 23.
    5 kaynak
    Sahte dekontları tespit etmek için aşağıdaki yöntemler kullanılabilir:
    • Kağıt kalitesi: Sahte dekontlar genellikle daha düşük kaliteli kağıda basılır ve kolayca yırtılabilir veya buruşabilir 4.
    • Yazı tipi ve renkler: Sahte dekontlarda farklı yazı tipleri veya renkler kullanılabilir, özellikle de banka logolarında veya diğer güvenlik özelliklerinde 4.
    • Tutarlılık: Sahte dekontlarda tutarsızlıklar olabilir, örneğin farklı sayfalarda farklı hesap numaraları veya tutarlar 4.
    • Güvenlik özellikleri: Gerçek dekontlar genellikle su damlaları, hologramlar veya mikro baskılar gibi güvenlik özelliklerine sahiptir. Sahte dekontlarda bu özellikler eksik olabilir veya taklit olabilir 4.
    • Detaylara dikkat: Sahte dekontların detaylarında hatalar olabilir, örneğin yanlış yazılmış kelimeler, eksik bilgiler veya mantıksız tarih ve saatler 4.
    Sahte dekontlarla ilgili şüphe duyulduğunda, bankayı arayarak dekonttaki bilgilerin doğrulanması önerilir 14.
    5 kaynak
    IBAN güvenliği için alınması gereken önlemler:
    • IBAN bilgisini sadece güvenilir kişilerle paylaşmak ve sosyal medyada yayınlamamak 123.
    • Tanımadığınız kişilerden gelen "IBAN gönder" taleplerine dikkat etmek 123.
    • Para transferi sonrası dekontu kontrol etmek 123.
    • Hesap hareketlerini düzenli takip ederek şüpheli işlemleri anında bankaya bildirmek 123.
    • 1 Mart 2025 itibarıyla zorunlu hale gelen çift doğrulama sistemini kullanmak 4. Bu sistem, işlem için SMS şifresi ile ek bir güvenlik onayı gerektirir 4.
    5 kaynak