• Buradasın

    Maliye'den yasa dışı bahis uyarısı: POS cihazları ve QR kodları kara para aklama aracı oldu

  • poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    Maliye ve kolluk birimlerinin yürüttüğü operasyonlar, yasa dışı bahis ile ilişkilendirilen suç örgütlerinin kara parayı paravan işletmelerin POS cihazları, QR kodları ve sanal uygulamalar üzerinden akladığını ortaya koydu. 
    1
    21 saat önce
    Uzmanlar, müşterilerin masum olsa bile şüpheli işlemler nedeniyle adli süreçle karşı karşıya kalabileceği uyarısında bulunarak, ödeme anında işletme adresi kontrolünün hayati önem taşıdığını belirtti. 
    2
    21 saat önce
    Bir restoran, berber veya markete kredi veya banka kartıyla yaptığınız ödemenin organize suç şebekesinin hesabına geçme tehlikesine karşı uyaran uzmanlar bir dizi tavsiyede bulundu. 
    3
    21 saat önce
    KARA PARA AKLAMADA 3 AŞAMALI DÖNGÜTürkiye Gazetesi'nde yer alan habere göre uzmanlar, masum müşteriler üzerinden kara paranın aklanmasını “üç aşamalı döngü” olarak açıklıyor:1- Yerleştirme: Kara paranın sisteme girişi: Bahis çeteleri için en riskli aşama, fiziki nakit olarak ele geçen yasa dışı gelirin finansal sisteme ilk kez sokulduğu andır. 
    4
    21 saat önce
    Maliye Bakanlığı ekipleri, yasa dışı bahis ve kumar şebekelerinin kara paralarını aklamak için kullandığı yöntemleri deşifre etmiş ve bu kapsamda 3 bine yakın POS cihazını tespit ederek kullanımdan kaldırmıştı. 
    5
    Dün
      gercekgundem.com1
      karar.com2
      patronlardunyasi.com3
      mynet.com4
      turkiyegazetesi.com.tr5

    Diğer konular

    Beş bin TL ve üzeri POS ödemeleri, farkında olmadan çete hesaplarına aktarılabilir; Maliye 3 bine yakın şüpheli POS’u tespit etti
    patronlardunyasi.com21 saat önce
    POS cihazıyla hesap ödedi, karakola çağrıldı: Herkes bu tuzağa düşebilir! - Sözcü Gazetesi
    sozcu.com.tr20 saat önce

  • Yanıt bulun

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    Yasa dışı bahiste müşteri hakları ile ilgili bilgi bulunamadı. Ancak, yasa dışı bahis dolandırıcılığı durumunda mağdurların haklarını korumak için aşağıdaki adımlar atılabilir:
    • Delil toplama 25. Ödeme ekranı görüntüleri, yazışmalar ve banka belgeleri gibi delillerin toplanması önemlidir 25.
    • Avukat desteği 25. Bir avukat, dolandırıcılık suçu kapsamında delilleri inceleyerek savcılığa başvurabilir 25.
    • Savcılığa şikâyet 2. Avukat, savcılık yoluyla dolandırıcıların tespit edilmesini ve yapılan ödemelerin iade edilmesini talep edebilir 2.
    • Hukuki süreç 2. Avukat, mahkeme yoluyla dolandırıcıların banka hesaplarının dondurulmasını ve zararın tazmin edilmesini sağlayabilir 2.
    Yasa dışı bahis, 5237 sayılı Türk Ceza Kanunu’na göre suç kapsamındadır 2. Mağdurların vakit kaybetmeden bir avukata başvurarak yasal süreci başlatmaları önerilir 2.
    5 kaynak
    Sanal uygulamalar, kara para aklamada şu şekillerde rol oynar:
    • Kripto para transferleri 2. Suçtan elde edilen gelir, kripto para birimlerine dönüştürülür ve farklı cüzdanlara bölünerek gönderilir 2.
    • Mikser hizmetleri ve privacy coin’ler 2. Monero ve Zcash gibi izlenemezlik sağlayan coin’ler kullanılır 2.
    • Sanal POS ve e-cüzdanlar 2. Paranın, çok sayıda küçük işlemle dağıtılması sağlanır 2.
    • NFT ve metaverse varlıkları 2.
    • Online bahis siteleri ve uygulama içi ödeme sistemleri 25.
    Kara para aklama, suç gelirlerinin kaynağını gizlemek amacıyla meşru bir ekonomik faaliyet görünümüne sokulması sürecidir ve Türk Ceza Kanunu'na göre suç teşkil eder 2.
    5 kaynak
    Kara para aklama yöntemlerinin önlenmesi için aşağıdaki yöntemler uygulanabilir:
    • Müşteri tanıma (KYC - Know Your Customer) 4. Finansal kuruluşlar, müşterilerinin kimlik bilgilerini doğrulamalı ve risk profillerini belirlemelidir 4.
    • Risk değerlendirmesi ve profil oluşturma 4. Finansal kuruluşlar, müşterilerini farklı risk kategorilerine ayırmalı ve risk seviyelerini değerlendirmelidir 4.
    • Şüpheli işlemlerin tespiti (AML - Anti-Money Laundering) 4. Özel yazılımlar ve algoritmalar kullanılarak büyük miktardaki veri analiz edilmeli ve anormal desenler belirlenmelidir 4.
    • İç denetim ve eğitim 4. Finansal kuruluşlar, düzenli iç denetimler yapmalı ve personelin kara para aklama konusunda farkındalığını artırmalıdır 4.
    • Küresel düzenlemeler ve işbirliği 4. Finansal kuruluşlar, yerel ve küresel düzenleyici otoritelerle işbirliği yaparak en iyi uygulamaları takip etmelidir 4.
    Ayrıca, 1989'da Yediler Grubu (G-7), uluslararası ölçekte kara para aklama ile mücadele etmek amacıyla Mali Eylem Görev Gücü (FATF) adlı uluslararası bir komite kurmuştur 1.
    Kara para aklama ile ilgili konularda bir uzmana danışılması önerilir.
    5 kaynak
    Yasa dışı bahsin ekonomik etkilerinden bazıları şunlardır:
    • Devlete ekonomik zarar 14. Yasa dışı bahis, devletin kasasından milyarlarca doların kaçmasına neden olur 14.
    • Organize suç yapılarının güçlenmesi 14. Yasa dışı bahis, organize suç yapılarının güçlenmesine zemin hazırlar 14.
    • Birikmiş borçlar 2. Yasa dışı bahis, kişilerin mali durumunu olumsuz etkileyerek borç birikmesine ve mali sıkıntılara yol açabilir 2.
    • Gelir kaybı 2. Yasa dışı bahis oynamak, işten ayrılma veya iş kaybı gibi durumlara yol açabilir ve bu da bireylerin uzun vadede gelir kaybı yaşamasına neden olabilir 2.
    • Yasal ücretler ve mahkeme masrafları 2. Yasa dışı bahisle ilgili ceza davaları, mahkeme masrafları ve yasal ücretlerin birikmesine yol açabilir 2.
    • Kara para aklama 4. Yasa dışı bahis, kara para aklama ve organize suçlarla iç içe geçer 4.
    Türkiye’de yasa dışı bahsin boyutunu net olarak ortaya koyabilecek bir araştırma bulunmamakla birlikte, eski İçişleri Bakanı Süleyman Soylu’ya göre, bu tutarın 50 milyar dolar düzeyinde olduğu varsayılmaktadır 34.
    5 kaynak
    POS cihazları, yasa dışı bahis için şu nedenlerle kullanılmaktadır:
    • Nakit sorununun çözümü 25. Bahis çeteleri, internet üzerinden topladıkları bahisleri genellikle kripto para veya dijital cüzdanlar gibi izi sürülmesi zor yöntemlerle alırlar 25. Ancak bu paraları fiziki dünyada kullanabilmek veya örgüt mensuplarına dağıtabilmek için “aklanmış” olması gerekir 25.
    • Sahte ödeme 134. Çeteler, POS cihazı olan işletmeler aracılığıyla sanki gerçek bir alışveriş yapılmış gibi işlem gösterir 34. Bu yöntemle mağazanın hesabına “temiz” para aktarılırken mağaza sahibine ise komisyon ödenir 34.
    Bu sayede nakit akışı görünürde yasal bir işlemmiş gibi gösterilir 3.
    5 kaynak