• Buradasın

    Papara hesaplarında inceleme başladı, bakiyelere geçici bloke geldi

    internethaber.com4 Haziran
  • poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    Yasadışı bahis soruşturması kapsamında kayyum atanan dijital finans platformu Papara, kullanıcı hesaplarında inceleme süreci başlattı. 
    1
    4 Haziran
    Şirketten yapılan açıklamada, kullanıcıların hesaplarına giriş yapabildikleri ancak bakiye kullanımı ve finansal işlemlerin geçici süreyle durdurulduğu bildirildi. 
    2
    4 Haziran
    Açıklamada Geçici olarak bloke konulan hesaplar detaylı olarak incelenmekte olup soruşturma konusu ile ilişkili olmadığı belirlenen hesaplardaki blokeler kademeli olarak kaldırılacak, şüpheli hesaplar mevzuat kapsamında ilgili kurumlara raporlanacaktır denildi. 
    3
    5 Haziran
    İşlem limitlerine geçici düzenleme getirildiPapara, kullanıcıların yaşanabilecek kesintilerden etkilenmemesi için bazı işlem limitlerini geçici süreliğine artırdı. 
    4
    4 Haziran
    Yeni limitler şu şekilde duyuruldu: Kendi hesabından Papara hesabına para yatırma: Günlük 10.000 TL Papara hesabından kendine ait banka hesabına para gönderme ve ATM’den para çekme: Günlük 10.000 TL Papara Card ile harcama ve Papara hesapları arasında para transferi: Günlük 10.000 TL. 
    5
    4 Haziran
      internethaber.com1
      sozcu.com.tr2
      haberturk.com3
      dunya.com4
      sozcu.com.tr5

    Diğer konular

    Papara'dan bloke hesaplara ilişkin açıklama
    ensonhaber.com5 Haziran
    İnceleme başlatılmıştı: Papara'dan hesap blokeleri hakkında açıklama!
    mynet.com5 Haziran

    İçerik konuları

    TMSF
    TCMB
    Papara

  • Yanıt bulun

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    TMSF'nin Papara'daki rolü, İstanbul Cumhuriyet Başsavcılığı'nın yasa dışı bahis soruşturması kapsamında, Papara Elektronik Para A.Ş.'ye kayyım olarak atanmasıdır 123. Bu atama, şirketin faaliyetlerinin denetlenmesi ve yasa dışı işlemlerin önlenmesi amacıyla yapılmıştır 4.
    TMSF'nin yönetimindeki süreçte:
    • Ödeme işlemlerine günlük limitler uygulanmıştır 24. Bu durum, para çekme ve transfer işlemlerinde gecikmelere neden olabilir 5.
    • Şüpheli hesaplar incelenmektedir 4. Detaylı inceleme sonrası, şüpheli olmadığı tespit edilen hesaplardaki blokeler kaldırılmaktadır 4.
    • Kullanıcı fonlarının güvenliği sağlanmaktadır 5. 6493 sayılı kanun gereği, kullanıcıların fonları bankalar nezdindeki koruma hesaplarında güvence altındadır 25.
    Sürecin sonunda, şirketin yeniden yapılanması veya tasfiyesi gibi adımlar gündeme gelebilir 5.
    5 kaynak
    Yasadışı bahisle bağlantılı mali akışlar, çeşitli yöntemlerle tespit edilmektedir:
    • Bankacılık ve Finansal İşlemler: Bankalar ve finansal kurumlar, şüpheli işlem bildirimlerinde bulunarak yetkili kurumlarla işbirliği yapar 4. Büyük miktarlarda ve düzenli para transferleri, yasadışı bahis faaliyetlerinin göstergesi olabilir 4.
    • Ödeme Sistemleri: Elektronik cüzdanlar ve kripto paralar gibi ödeme sistemleri üzerinden yapılan işlemler izlenir 14.
    • IP Adresi ve Alan Adı İzleme: Yasadışı bahis sitelerinin IP adresleri ve alan adları takip edilir 4.
    • Sosyal Medya ve İnternet Araştırmaları: Sosyal medya platformlarında yapılan reklamlar ve kullanıcı şikayetleri ile forumlardaki paylaşımlar incelenir 4.
    • Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) Raporları: MASAK, yasa dışı finansal işlemleri tespit eder ve raporlayarak ilgili makamlara bildirir 13.
    Bu süreçte, kolluk kuvvetleri ve siber suçlarla mücadele birimleri de aktif rol oynar 13.
    5 kaynak
    Papara'ya kayyım atanması, şirketin yönetiminin Tasarruf Mevduatı Sigorta Fonu'na (TMSF) devredilmesi anlamına gelir 12. Bu durum, yalnızca şirket yönetimini etkilerken, kullanıcıların bireysel hesapları, dijital cüzdanları ve içindeki bakiyeler güvence altına alınmıştır 23.
    TMSF, kullanıcıların menfaatlerini korumakla yükümlüdür ve şirketin günlük işleyişine müdahale etmeden, sadece yönetimsel anlamda devralma gerçekleştirir 2. Bu sayede hizmet akışı kesintisiz devam eder 2.
    Soruşturmanın merkezinde, elektronik para ve ödeme hizmetleri aracılığıyla yasa dışı bahis gelirlerinin sisteme dahil edilmesi ve aklanması şüphesi yer almaktadır 34.
    5 kaynak
    Papara kullanıcı hesapları, işlem geçmişine göre detaylı şekilde incelenmektedir 4. Bu süreçte:
    • Hesap hareketleri analiz edilmektedir 4.
    • Şüpheli işlem tespiti için algoritmalar kullanılmaktadır 4.
    • Her kullanıcıya durum hakkında e-posta ile geri bildirim sağlanmaktadır 4.
    • İncelemeyi geçen kullanıcıların hesapları yeniden aktif hale getirilmektedir 4.
    İnceleme süreci, yasa dışı işlemleri engellemek ve kullanıcı mağduriyetini önlemek amacıyla yürütülmektedir 2. Sürecin bitiş tarihiyle ilgili net bir takvim verilmemiştir, ancak şirketin incelemeleri hızlıca tamamlama çabası içinde olduğu belirtilmiştir 2.
    5 kaynak
    Papara'da işlem limitlerinin geçici olarak artırılmasının sebebi, kullanıcıların yaşanabilecek kesintilerden etkilenmemesidir 12.
    Türkiye Cumhuriyet Merkez Bankası'nın açıklamasına göre, ödeme ve elektronik para kuruluşlarının güvenli, kesintisiz, etkin ve verimli bir şekilde işlemesini sağlamak amacıyla gözetim ve denetim faaliyetleri yürütmektedir 4. Bu kapsamda, Papara'da ilgili kurumlarla eşgüdüm içerisinde yürütülecek süreçte, ödeme işlemlerine geçici olarak günlük limitler uygulanmıştır 34.
    Bu geçici limitler şunlardır:
    • Kendine ait hesaptan Papara hesabına para yatırma: Günlük 10.000 TL 12;
    • Papara hesabından kendine ait hesaba para gönderme ve ATM'den para çekme: Günlük 10.000 TL 12;
    • Papara Card ile harcama ve Papara hesapları arasında para transferi: Günlük 10.000 TL 12.
    5 kaynak