• Buradasın

    MASAK'a yeni yetkiler: Banka hesaplarına anlık takip geliyor

    ozgurkocaeli.com.tr9 saat önce
  • poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    poster
    Mali Suçları Araştırma Kurulu'na (MASAK), banka hesaplarında anlık izleme ve dondurma yetkisi verilecek. 
    1
    9 saat önce
    Kaynağı belirsiz kalan, kişi ya da kurumun maddi gücünün üstünde olduğu görülen tüm hesap hareketliliklerinde anlık izleme sistemi devreye sokulacak. 
    2
    17 saat önce
    Yeni sistem sayesinde bankalar ve finans kuruluşları üzerinden yapılan olağandışı işlemler saniyeler içinde tespit edilerek mali denetime alınacak. 
    3
    12 saat önce
    Suç Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun'un şüpheli işlem bildirimine ilişkin maddelerinde değişikliğe gidilecek. 
    4
    9 saat önce
    MASAK’a yeni teknolojilerin de yardımıyla saniyeler içerisinde banka hesapları üzerinden yapılan şüpheli işlemlere anında müdahale etme yetkisi verilecek. 
    5
    17 saat önce
      ozgurkocaeli.com.tr1
      yenisafak.com2
      kamudanhaber.net3
      birgun.net4
      yenisafak.com5

    Diğer konular

    MASAK'a anında müdahale yetkisi
    yenisafak.com17 saat önce
    MASAK, kara parayla mücadele için banka hesaplarını anlık izleyecek ve dondurabilecek
    ensonhaber.com9 saat önce

    İçerik konuları

    Birleşmiş Milletler

  • Yanıt bulun

    Yazeka

    Arama sonuçlarına göre oluşturuldu

    Bankaların şüpheli işlemlerdeki rolü şu şekilde özetlenebilir:
    • İzleme ve Tespit: Bankalar, müşterilerinin gerçekleştirdiği işlemleri düzenli olarak izler ve şüpheli işlem algılama sistemleri kullanarak anormal aktiviteleri tespit eder 34.
    • Bildirimde Bulunma: Şüpheli gördükleri işlemleri elektronik ortamda MASAK'a bildirmek zorundadır 125.
    • İlk Tedbirler: Şüpheli işlemler tespit edildiğinde, bankalar genellikle hesabı geçici olarak dondurur 4.
    • İş Birliği: MASAK ile sürekli iş birliği içinde çalışarak, şüpheli işlemlere ilişkin raporlar hazırlar ve gerektiğinde savcılığa başvuru yapılmasını talep eder 4.
    Bankalar dışında, kripto varlık borsaları, avukatlar, müşavirler ve emlak ofisleri gibi yükümlülerin de şüpheli işlem bildirimi yapma yetkisi vardır 1.
    5 kaynak
    Mali Suçları Araştırma Kurulu'nun (MASAK) bazı yetkileri:
    • Politika ve strateji geliştirme: Plan, program ve stratejiler oluşturmak, kurum ve kuruluşlar arasında ulusal düzeyde koordinasyon sağlamak, risk değerlendirme çalışmaları yürütmek 1.)4.
    • Mevzuat çalışmaları: Faaliyet alanına yönelik kanun ve düzenlemeleri geliştirmek, yasal düzenlemelerin güncel tutulmasını sağlamak 1.)4.
    • Araştırma ve analiz yapma: Şüpheli işlem bildirimlerini almak ve analiz etmek, topladığı verilerden istihbarat üretmek, riskli finansal hareketleri izlemek ve denetlemek 1.)4.
    • Suç duyurusunda bulunma: Aklama ya da terörizmin finansmanı suçuna dair yeterli delil bulunması halinde konuyu Cumhuriyet Savcılığına intikal ettirmek 1.)4.
    • Yükümlülük denetimi ve uluslararası işbirliği: Yükümlü kurum ve kuruluşların finansal hareketlerini denetlemek, yabancı ülkelerle bilgi alışverişi yapmak ve uluslararası mutabakat muhtıraları imzalamak 1.)4.
    • Kolluk ve istihbarat birimleriyle işbirliği: Suç gelirlerinin aklanmasını önlemek için kolluk kuvvetleri ve diğer istihbarat birimleriyle işbirliği yapmak 1.)4.
    5 kaynak
    Yeni teknolojiler, mali denetimi çeşitli şekillerde etkiler:
    • Veri Analizi ve Anomali Tespiti: Yapay zeka ve derin öğrenme algoritmaları, büyük veri setlerini analiz ederek anormal desenleri ve yolsuzluk vakalarını tespit eder 24.
    • Risk Değerlendirmesi: Yapay zeka, geçmiş verileri analiz ederek gelecekteki potansiyel riskleri tahmin eder ve denetçileri riskli alanlara yönlendirir 4.
    • Otomasyon: Robotik süreç otomasyonu, mali denetim süreçlerini otomatikleştirerek hataları önler ve verimliliği artırır 4.
    • Gerçek Zamanlı Denetim: Dijital teknolojiler, tüm verilerin kapsamlı bir şekilde işlenmesine olanak tanır ve denetimlerin tüm yıla yayılmasını sağlar 15.
    • Güvence Artışı: Geniş veri kümelerinin analizinde hata riskini azaltarak daha hassas değerlendirmelere olanak tanır 1.
    Bu teknolojiler, denetim süreçlerini daha verimli, etkili ve şeffaf hale getirir, ancak denetçilerin de bu teknolojilere uyum sağlamasını gerektirir 5.
    5 kaynak
    Şüpheli işlem bildirimi, onlineislemler.masak.gov.tr adresinden elektronik ortamda yapılabilir 13.
    Adımlar:
    1. Giriş: İşlem Seçimi ekranından şüpheli işlem bildirimi yapılacak yükümlü seçilir 13.
    2. Yeni Şüpheli İşlem Bildirimi: Menüden "Yeni Şüpheli İşlem Bildirimi" seçilir 13.
    3. Bilgi Girişi: Bildirime ilişkin bilgiler (aciliyet, bildirim kategorisi) girilir ve "Kaydet" butonuna basılır 13.
    4. Kişi Bilgileri: İleri butonuna tıklanarak kişi bilgileri alanına ilerlenir 13.
    5. Referans Numarası: Referans numarası otomatik olarak verilir, bu numara başka bir bildirime ek yapılırken belirtilmelidir 13.
    Elektronik ortamda gönderim mümkün değilse, bildirimler kağıt ortamında da yapılabilir 24.
    5 kaynak
    Suç gelirlerinin aklanmasıyla mücadele yöntemleri şunlardır:
    • Kimlik tespiti ve müşterinin tanınması 12. Finansal kuruluşlar, müşterilerin kimlik bilgilerini güvenilir belgelerle doğrulamak ve finansal işlemlerden faydalananları belirlemek zorundadır 2.
    • Şüpheli işlem bildirimi 12. Yasa dışı işlem şüphesi taşıyan durumlarda MASAK'a bildirim yapılması zorunludur 12.
    • Eğitim, iç denetim, kontrol ve risk yönetim sistemleri 23. Risk temelli bir yaklaşımla uyum programı oluşturulması ve uygulanması gereklidir 23.
    • Kayıtların saklanması ve ibraz 12. İşlemlere ilişkin belgelerin belirli bir süre muhafaza edilmesi ve istenildiğinde yetkililere sunulması zorunludur 12.
    • Uluslararası işbirliği 5. Egmont Güvenlik Ağı gibi sistemler aracılığıyla diğer ülkelerle bilgi paylaşımı yapılır 5.
    Ayrıca, 6415 sayılı Terörizmin Finansmanının Önlenmesi Hakkında Kanun ve 7262 sayılı Kitle İmha Silahlarının Yayılmasının Finansmanının Önlenmesine İlişkin Kanun gibi düzenlemeler de bu mücadelede önemli rol oynar 2.
    5 kaynak